（二）與產(chǎn)品掛鉤的指數(shù)、收益率或其他參數(shù)的說(shuō)明；
（三）與交易相關(guān)的主要風(fēng)險(xiǎn)披露；
（四）產(chǎn)品現(xiàn)金流分析、壓力測(cè)試、在一定假設(shè)和置信度之下最差可能情況的模擬情景分析與最大現(xiàn)金流虧損以及該假設(shè)和置信度的合理性分析；
（五）應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示的其他信息。
第四十九條 在衍生產(chǎn)品銷售過(guò)程中，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)客觀公允地陳述所售衍生產(chǎn)品的收益與風(fēng)險(xiǎn)，不得誤導(dǎo)客戶對(duì)市場(chǎng)的看法，不得夸大產(chǎn)品的優(yōu)點(diǎn)或縮小產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，不得以任何方式向客戶承諾收益。
第五十條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分尊重客戶的獨(dú)立自主決策，不得將交易衍生產(chǎn)品作為與客開展其他業(yè)務(wù)的附加條件。
第五十一條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶的信用評(píng)級(jí)制度，并結(jié)合客戶的信用評(píng)級(jí)、財(cái)務(wù)狀況、盈利能力、凈資產(chǎn)水平、現(xiàn)金流量等因素，確定相關(guān)的信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施，限制與一定信用評(píng)級(jí)以下客戶的衍生產(chǎn)品交易。
第五十二條 與客戶達(dá)成衍生產(chǎn)品交易之前，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)獲取由客戶提供的聲明、確認(rèn)函等形式的書面材料，內(nèi)容包括但不限于：
（一）客戶進(jìn)行該筆衍生產(chǎn)品交易的合規(guī)性；
（二）衍生產(chǎn)品交易合同、交易指令等協(xié)議文本的簽署人員是否具備有效的授權(quán)；
（三）客戶是否已經(jīng)完全理解該筆衍生產(chǎn)品交易的條款、相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，以及該筆交易是否符合第四十五條第二項(xiàng)確認(rèn)的交易目的或目標(biāo)；
（四）客戶對(duì)該筆衍生產(chǎn)品交易在第四十八條第四項(xiàng)所述的最差可能情況是否具備足夠的承受能力；
（五）需要由客戶聲明或確認(rèn)的其他事項(xiàng)。
第五十三條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向客戶提供已交易的衍生產(chǎn)品的市場(chǎng)信息，定期將與客戶交易的衍生產(chǎn)品的市值重估結(jié)果以評(píng)估報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)提示函等形式，通過(guò)信件、電子郵件、傳真等可記錄的方式向客戶書面提供，并確保相關(guān)材料及時(shí)送達(dá)客戶。當(dāng)市場(chǎng)出現(xiàn)較大波動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)適當(dāng)提高市值重估的頻率，并及時(shí)向客戶書面提供市值重估的結(jié)果。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每年對(duì)上述市值重估的頻率和質(zhì)量進(jìn)行評(píng)估。
第五十四條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)于自身不具備定價(jià)估值能力的衍生產(chǎn)品交易，應(yīng)當(dāng)向報(bào)價(jià)方獲取關(guān)鍵的估值參數(shù)及相關(guān)信息，并通過(guò)信件、電子郵件、傳真等可記錄的方式向客戶書面提供此類信息，以提高衍生產(chǎn)品市值重估的透明度。
第五十五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)針對(duì)與客戶交易的衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)種類確定科學(xué)合理的利潤(rùn)目標(biāo)，制定科學(xué)合理的考核評(píng)價(jià)與長(zhǎng)效激勵(lì)約束機(jī)制，引導(dǎo)相關(guān)部門和人員誠(chéng)實(shí)守信、合規(guī)操作，不得過(guò)度追求盈利，不得將與客戶交易衍生產(chǎn)品的相關(guān)收益與員工薪酬及其所在部門的利潤(rùn)目標(biāo)及考核激勵(lì)機(jī)制簡(jiǎn)單掛鉤。
第五十六條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定完善衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的定期后評(píng)價(jià)制度，包括對(duì)合規(guī)銷售、風(fēng)險(xiǎn)控制、考核激勵(lì)機(jī)制等內(nèi)部管理制度的定期后評(píng)價(jià)。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)實(shí)地訪問(wèn)、電子郵件、傳真、電話錄音等可記錄的方式建立或完善對(duì)客戶的定期回訪制度，針對(duì)合規(guī)銷售與風(fēng)險(xiǎn)揭示等內(nèi)容認(rèn)真聽取客戶的意見，并及時(shí)反饋。”
三十六、原《金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法》中的“金融機(jī)構(gòu)”全部修改為“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)”。
本決定自公布之日起實(shí)施。
《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法》根據(jù)本決定作相應(yīng)修改并對(duì)條款順序作相應(yīng)調(diào)整后，重新公布。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理辦法
（根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)第101次主席會(huì)議《關(guān)于修改〈金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法〉的決定》修訂）
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