《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于修改<金融機構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法>的決定》已經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會第101次主席會議通過,現(xiàn)予公布,自公布之日起施行。
主席:劉明康
二〇一一年一月五日
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于修改《金融機構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的決定
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會決定對《金融機構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法》作如下修改:
一、第二條修改為:“本辦法所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)是指依法設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行。依法設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司,以及經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國銀監(jiān)會)批準設(shè)立的其他銀行業(yè)金融機構(gòu)從事衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù),適用本辦法。”
二、第四條修改為:“本辦法所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)按照交易目的分為兩類:
(一)套期保值類衍生產(chǎn)品交易。即銀行業(yè)金融機構(gòu)主動發(fā)起,為規(guī)避自有資產(chǎn)、負債的信用風(fēng)險、市場風(fēng)險或流動性風(fēng)險而進行的衍生產(chǎn)品交易。此類交易需符合套期會計規(guī)定,并劃入銀行賬戶管理。
(二)非套期保值類衍生產(chǎn)品交易。即除套期保值類以外的衍生產(chǎn)品交易。包括由客戶發(fā)起,銀行業(yè)金融機構(gòu)為滿足客戶需求提供的代客交易和銀行業(yè)金融機構(gòu)為對沖前述交易相關(guān)風(fēng)險而進行的交易;銀行業(yè)金融機構(gòu)為承擔(dān)做市義務(wù)持續(xù)提供市場買、賣雙邊價格,并按其報價與其他市場參與者進行的做市交易;以及銀行業(yè)金融機構(gòu)主動發(fā)起,運用自有資金,根據(jù)對市場走勢的判斷,以獲利為目的進行的自營交易。此類交易劃入交易賬戶管理。”
三、第四條與第五條之間增加一條:“本辦法所稱客戶是指除金融機構(gòu)以外的個人客戶和機構(gòu)客戶。銀行業(yè)金融機構(gòu)向客戶銷售的理財產(chǎn)品若具有衍生產(chǎn)品性質(zhì),其產(chǎn)品設(shè)計、交易、管理適用本辦法,客戶準入以及銷售環(huán)節(jié)適用中國銀監(jiān)會關(guān)于理財業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定。對個人衍生產(chǎn)品交易的風(fēng)險評估和銷售環(huán)節(jié)適用個人理財業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定。”
四、第五條修改為:“銀行業(yè)金融機構(gòu)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國銀監(jiān)會批準,接受中國銀監(jiān)會的監(jiān)督與檢查。
獲得衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格的銀行業(yè)金融機構(gòu),應(yīng)當(dāng)從事與其自身風(fēng)險管理能力相適應(yīng)的業(yè)務(wù)活動。”
五、第六條修改為:“銀行業(yè)金融機構(gòu)從事與外匯、商品、能源和股權(quán)有關(guān)的衍生產(chǎn)品交易以及場內(nèi)衍生產(chǎn)品交易,應(yīng)當(dāng)具有中國銀監(jiān)會批準的衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格,并遵守國家外匯管理及其他相關(guān)規(guī)定。”
六、第六條與第七條之間增加一條:“銀行業(yè)金融機構(gòu)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的資格分為以下兩類:
(一)基礎(chǔ)類資格:只能從事套期保值類衍生產(chǎn)品交易;
(二)普通類資格:除基礎(chǔ)類資格可以從事的衍生產(chǎn)品交易之外,還可以從事非套期保值類衍生產(chǎn)品交易。
根據(jù)銀行業(yè)金融機構(gòu)的風(fēng)險管理能力,監(jiān)管部門可以對其具體的業(yè)務(wù)模式、產(chǎn)品種類等實施差別化資格管理。”
七、第七條修改為:“銀行業(yè)金融機構(gòu)申請基礎(chǔ)類資格,應(yīng)當(dāng)具備以下條件:
(一)有健全的衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險管理制度和內(nèi)部控制制度;
(二)具有接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓(xùn)半年以上、從事衍生產(chǎn)品或相關(guān)交易2年以上的交易人員至少2名,相關(guān)風(fēng)險管理人員至少1名,風(fēng)險模型研究人員或風(fēng)險分析人員至少1名,熟悉套期會計操作程序和制度規(guī)范的人員至少1名,以上人員均需專崗專人,相互不得兼任,且無不良記錄;
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