根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《征信業(yè)管理?xiàng)l例》等法律法規(guī)，中國(guó)人民銀行制定了《征信機(jī)構(gòu)管理辦法》，經(jīng)2013年9月18日第14次行長(zhǎng)辦公會(huì)議通過(guò)，現(xiàn)予發(fā)布，自2013年12月20日起施行。
行長(zhǎng)：周小川
2013年11月15日
征信機(jī)構(gòu)管理辦法
第一章 總 則
第一條 為加強(qiáng)對(duì)征信機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，促進(jìn)征信業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)公司法》、《征信業(yè)管理?xiàng)l例》等法律法規(guī)，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱(chēng)征信機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立、主要經(jīng)營(yíng)征信業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。
第三條 中國(guó)人民銀行依法履行對(duì)征信機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理職責(zé)。中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)在總行的授權(quán)范圍內(nèi)，履行對(duì)轄區(qū)內(nèi)征信機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理職責(zé)。
第四條 征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)人民銀行的規(guī)定，誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，不得損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益，不得侵犯他人合法權(quán)益。
第二章 機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更與終止
第五條 設(shè)立個(gè)人征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。
第六條 設(shè)立個(gè)人征信機(jī)構(gòu)，除應(yīng)當(dāng)符合《征信業(yè)管理?xiàng)l例》第六條規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
�。ㄒ唬┯薪∪慕M織機(jī)構(gòu)；
（二）有完善的業(yè)務(wù)操作、信息安全管理、合規(guī)性管理等內(nèi)控制度；
�。ㄈ﹤�(gè)人信用信息系統(tǒng)符合國(guó)家信息安全保護(hù)等級(jí)二級(jí)或二級(jí)以上標(biāo)準(zhǔn)。
《征信業(yè)管理?xiàng)l例》第六條第一項(xiàng)所稱(chēng)主要股東是指出資額占公司資本總額5%以上或者持股占公司股份5%以上的股東。
第七條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立個(gè)人征信機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行提交下列材料：
（一）個(gè)人征信機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)表；
�。ǘ┱餍艠I(yè)務(wù)可行性研究報(bào)告，包括發(fā)展規(guī)劃、經(jīng)營(yíng)策略等；
�。ㄈ┕菊鲁�；
�。ㄋ模┕蓶|關(guān)聯(lián)關(guān)系和實(shí)際控制人說(shuō)明；
�。ㄎ澹┲饕蓶|最近3年無(wú)重大違法違規(guī)行為的聲明以及主要股東的信用報(bào)告；
�。⿺M任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格證明；
�。ㄆ撸┙M織機(jī)構(gòu)設(shè)置以及人員基本構(gòu)成說(shuō)明；
（八）已經(jīng)建立的內(nèi)控制度，包括業(yè)務(wù)操作、安全管理、合規(guī)性管理等；
�。ň牛┚哂袊�(guó)家信息安全等級(jí)保護(hù)測(cè)評(píng)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)出具的個(gè)人信用信息系統(tǒng)安全測(cè)評(píng)報(bào)告，關(guān)于信息安全保障措施的說(shuō)明和相關(guān)安全保障制度；
�。ㄊI(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或者使用權(quán)證明文件；
�。ㄊ唬┕ど绦姓芾聿块T(mén)出具的企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)復(fù)印件。
中國(guó)人民銀行可以通過(guò)實(shí)地調(diào)查、面談等方式對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行核實(shí)。
第八條 中國(guó)人民銀行在受理個(gè)人征信機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)后公示申請(qǐng)人的下列事項(xiàng)：
�。ㄒ唬⿺M設(shè)立征信機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍；
（二）擬設(shè)立征信機(jī)構(gòu)的資本；
�。ㄈ⿺M設(shè)立征信機(jī)構(gòu)的主要股東名單及其出資額或者所持股份；
�。ㄋ模⿺M任征信機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員名單。
第九條 中國(guó)人民銀行自受理個(gè)人征信機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)之日起60日內(nèi)對(duì)申請(qǐng)事項(xiàng)進(jìn)行審查，并根據(jù)有利于征信業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)和健康發(fā)展的審慎性原則作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。決定批準(zhǔn)的，依法頒發(fā)個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證；決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)作出書(shū)面決定。
第十條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的個(gè)人征信機(jī)構(gòu)，憑個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證向公司登記機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照；個(gè)人征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自公司登記機(jī)關(guān)準(zhǔn)予登記之日起20日內(nèi)，向中國(guó)人民銀行提交營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。
第十一條 個(gè)人征信機(jī)構(gòu)擬合并或者分立的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行提出申請(qǐng)，說(shuō)明申請(qǐng)和理由，并提交相關(guān)證明材料。
中國(guó)人民銀行自受理申請(qǐng)之日起20日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書(shū)面決定。
第十二條 個(gè)人征信機(jī)構(gòu)擬變更資本、主要股東的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行提出申請(qǐng)，說(shuō)明變更事項(xiàng)和變更理由，并提交相關(guān)證明材料。
中國(guó)人民銀行自受理申請(qǐng)之日起20日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書(shū)面決定。
第十三條 個(gè)人征信機(jī)構(gòu)擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：
�。ㄒ唬⿲�(duì)擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的可行性已經(jīng)進(jìn)行充分論證；
（二）最近3年無(wú)受到重大行政處罰的記錄。
第十四條 個(gè)人征信機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行提交下列材料：
�。ㄒ唬﹤�(gè)人征信機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)表；
�。ǘ﹤�(gè)人征信機(jī)構(gòu)上一年度經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（三）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的可行性論證報(bào)告，包括擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的3年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、市場(chǎng)分析和經(jīng)營(yíng)方針等；
�。ㄋ模┽槍�(duì)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)所作出的內(nèi)控制度安排和風(fēng)險(xiǎn)防范措施；
（五）個(gè)人征信機(jī)構(gòu)最近3年未受重大行政處罰的聲明；
1/3 1 2 3 下一頁(yè) 尾頁(yè)
