（一）確保配備數(shù)量充足且具備相關(guān)經(jīng)驗(yàn)和技能的內(nèi)審人員；
（二）建立內(nèi)審部門向董事會(huì)的獨(dú)立報(bào)告路線。”
三十、第三十五條修改為：“中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可以檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的資料和報(bào)表、風(fēng)險(xiǎn)管理制度、內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)是否與其從事的衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)種類相適應(yīng)。”
三十一、第三十八條修改為：“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的衍生產(chǎn)品交易人員（包括主管、風(fēng)險(xiǎn)管理人員、分析師、交易人員等）、機(jī)構(gòu)違反本辦法的有關(guān)規(guī)定違規(guī)操作，造成本機(jī)構(gòu)或者客戶重大損失的，該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、主管人員和直接責(zé)任人給予記過(guò)直至開(kāi)除的紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。”
三十二、第三十九條修改為：“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定進(jìn)行處罰。”
三十三、第四十條修改為：“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按照本辦法或者中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的要求報(bào)送有關(guān)報(bào)表、資料以及披露衍生產(chǎn)品交易情況的，根據(jù)其性質(zhì)分別按照《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》等法律法規(guī)及相關(guān)規(guī)定，予以處罰。”
三十四、第四十一條修改為：“對(duì)未能有效執(zhí)行衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，可以暫�；蚪K止其衍生產(chǎn)品交易資格，并進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰。”
三十五、第三章《風(fēng)險(xiǎn)管理》與第四章《罰則》之間增加一章《產(chǎn)品營(yíng)銷與后續(xù)服務(wù)》共十三條：
“第四十四條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)高度重視衍生產(chǎn)品交易的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，制定完善客戶適合度評(píng)估制度，在綜合考慮衍生產(chǎn)品分類和客戶分類的基礎(chǔ)上，對(duì)衍生產(chǎn)品交易進(jìn)行充分的適合度評(píng)估：
（一）評(píng)估衍生產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)及復(fù)雜程度，對(duì)衍生產(chǎn)品進(jìn)行相應(yīng)分類，并至少每年復(fù)核一次其合理性，進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理；
（二）根據(jù)客戶的業(yè)務(wù)性質(zhì)、衍生產(chǎn)品交易經(jīng)驗(yàn)等評(píng)估其成熟度，對(duì)客戶進(jìn)行相應(yīng)分類，并至少每年復(fù)核一次其合理性，進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理。
第四十五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶適合度評(píng)估結(jié)果，與有真實(shí)需求背景的客戶進(jìn)行與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的衍生產(chǎn)品交易，并獲取由客戶提供的聲明、確認(rèn)函等能夠證明其真實(shí)需求背景的書面材料，內(nèi)容包括但不限于：
（一）與衍生產(chǎn)品交易直接相關(guān)的基礎(chǔ)資產(chǎn)或基礎(chǔ)負(fù)債的真實(shí)性；
（二）客戶進(jìn)行衍生產(chǎn)品交易的目的或目標(biāo)；
（三）是否存在與本條第一項(xiàng)確認(rèn)的基礎(chǔ)資產(chǎn)或基礎(chǔ)負(fù)債相關(guān)的尚未結(jié)清的衍生產(chǎn)品交易敞口。
第四十六條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與客戶交易的衍生產(chǎn)品的主要風(fēng)險(xiǎn)特征應(yīng)當(dāng)與作為真實(shí)需求背景的基礎(chǔ)資產(chǎn)或基礎(chǔ)負(fù)債的主要風(fēng)險(xiǎn)特征具有合理的相關(guān)度，在營(yíng)銷與交易時(shí)應(yīng)當(dāng)首先選擇基礎(chǔ)的、簡(jiǎn)單的、自身具備定價(jià)估值能力的衍生產(chǎn)品。
第四十七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定完善衍生產(chǎn)品銷售人員的內(nèi)部培訓(xùn)、資格認(rèn)定及授權(quán)管理制度，加強(qiáng)對(duì)銷售人員的持續(xù)專業(yè)培訓(xùn)和職業(yè)操守教育，及時(shí)跟進(jìn)針對(duì)新產(chǎn)品新業(yè)務(wù)的培訓(xùn)和資格認(rèn)定，并建立嚴(yán)格的管理制度。通過(guò)資格認(rèn)定并獲得有效授權(quán)的銷售人員方可向客戶介紹、營(yíng)銷衍生產(chǎn)品。在向客戶介紹衍生產(chǎn)品時(shí)，銷售人員應(yīng)當(dāng)以適當(dāng)?shù)姆绞较蚩蛻裘魇酒湟淹ㄟ^(guò)內(nèi)部資格認(rèn)定并獲得有效授權(quán)。
第四十八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以清晰易懂、簡(jiǎn)明扼要的文字表述向客戶提供衍生產(chǎn)品介紹和風(fēng)險(xiǎn)揭示的書面資料，相關(guān)披露以單獨(dú)章節(jié)、明白清晰的方式呈現(xiàn)，不得以頁(yè)邊、頁(yè)底或腳注以及小字體等方式說(shuō)明，內(nèi)容包括但不限于：
（一）產(chǎn)品結(jié)構(gòu)及基本交易條款的完整介紹和該產(chǎn)品的完整法律文本；
5/13 首頁(yè) 上一頁(yè) 3 4 5 6 7 8 下一頁(yè) 尾頁(yè)
