第五十三條 集團(tuán)應(yīng)當(dāng)在策略規(guī)劃及預(yù)算編制流程中將流動性成本、利潤以及風(fēng)險納入考慮范圍。集團(tuán)附屬法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照集團(tuán)母公司的要求進(jìn)行流動性策略規(guī)劃，開展重要業(yè)務(wù)活動時，應(yīng)當(dāng)對流動性風(fēng)險敞口及盈利能力進(jìn)行評估。
第五十四條 集團(tuán)應(yīng)當(dāng)堅持審慎性原則，充分識別、有效計量、持續(xù)監(jiān)測和控制流動性風(fēng)險，確保其資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)與流動性要求相匹配。集團(tuán)母公司及各附屬法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過設(shè)立更加穩(wěn)定、持久和結(jié)構(gòu)化的融資渠道來提高應(yīng)對流動性風(fēng)險的能力。同時，集團(tuán)母公司應(yīng)當(dāng)要求附屬法人機(jī)構(gòu)對其在正常和壓力情景下未來不同時間段的流動性風(fēng)險水平及優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)儲備情況進(jìn)行前瞻性分析評估。
第五十五條 集團(tuán)應(yīng)當(dāng)定期評估集團(tuán)流動性管理政策的充分性和有效性，以及流動性應(yīng)急預(yù)案的充分性和可操作性；關(guān)注并分析集團(tuán)整體的資產(chǎn)負(fù)債狀況、現(xiàn)金流狀況、融資能力的持續(xù)有效性等，特別是負(fù)債集中度、資產(chǎn)負(fù)債期限錯配對流動性可能帶來的負(fù)面影響。
第五十六條 集團(tuán)可根據(jù)自身發(fā)展?fàn)顩r，對集團(tuán)的流動性風(fēng)險進(jìn)行統(tǒng)一的限額管理，充分考慮投、融資和其他業(yè)務(wù)活動，確保集團(tuán)母公司及各附屬法人機(jī)構(gòu)具有充足的流動性，并充分考慮到實際和潛在的對附屬法人機(jī)構(gòu)之間以及各附屬法人機(jī)構(gòu)與母公司之間資金流動的限制性因素，包括法律和監(jiān)管因素。
第五十七條 集團(tuán)應(yīng)當(dāng)對整體的流動性風(fēng)險狀況進(jìn)行監(jiān)測分析，具體內(nèi)容包括但不限于：現(xiàn)金流缺口、現(xiàn)金流預(yù)測、重要的流動性風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)、融資可行性、應(yīng)急資金來源的現(xiàn)狀或者抵押品的使用情況等。在正常的業(yè)務(wù)環(huán)境中，流動性風(fēng)險報告應(yīng)當(dāng)及時上報高級管理層，定期上報董事會或董事會專門委員會并抄報監(jiān)事會，報告次數(shù)可依據(jù)業(yè)務(wù)組合及流動性風(fēng)險狀況復(fù)雜程度進(jìn)行調(diào)整。
第五節(jié) 聲譽(yù)風(fēng)險
第五十八條 集團(tuán)應(yīng)當(dāng)建立統(tǒng)一的聲譽(yù)風(fēng)險管理機(jī)制、相關(guān)制度和管理政策，建立集團(tuán)聲譽(yù)風(fēng)險管理體系，持續(xù)、有效監(jiān)控聲譽(yù)風(fēng)險管理的總體狀況和有效性，防范聲譽(yù)風(fēng)險，應(yīng)對聲譽(yù)事件，以減少負(fù)面影響或損失。
第五十九條 集團(tuán)應(yīng)當(dāng)配備與集團(tuán)業(yè)務(wù)規(guī)模及復(fù)雜程度相適應(yīng)的聲譽(yù)風(fēng)險管理資源，識別影響集團(tuán)母公司及各附屬法人機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)或業(yè)務(wù)、或應(yīng)引起高級管理人員高度重視的主要風(fēng)險，建立聲譽(yù)風(fēng)險或潛在問題的預(yù)警指標(biāo)，及時應(yīng)對聲譽(yù)事件。
第六十條 集團(tuán)應(yīng)當(dāng)對母公司及各附屬法人機(jī)構(gòu)進(jìn)行聲譽(yù)風(fēng)險排查，查明聲譽(yù)風(fēng)險在母公司與附屬法人機(jī)構(gòu)之間的傳導(dǎo)途徑以及發(fā)生聲譽(yù)事件的因素。
第六十一條 集團(tuán)母公司應(yīng)當(dāng)制定自身的聲譽(yù)風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案，附屬法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)集團(tuán)母公司的聲譽(yù)風(fēng)險管理要求，制定相應(yīng)的聲譽(yù)風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案報集團(tuán)備案。同時，集團(tuán)母公司應(yīng)當(dāng)提升客戶滿意度并及時準(zhǔn)確地發(fā)布信息，提升集團(tuán)在金融市場中的整體形象。
第六十二條 集團(tuán)應(yīng)當(dāng)對附屬法人機(jī)構(gòu)聲譽(yù)事件實行分類分級管理。附屬法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對聲譽(yù)事件進(jìn)行應(yīng)急處置，并及時向集團(tuán)母公司報告，防止因聲譽(yù)風(fēng)險的傳遞對集團(tuán)造成不良影響。
第六十三條 附屬法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照集團(tuán)母公司的要求，評估聲譽(yù)事件應(yīng)對措施的有效性，及時向集團(tuán)母公司反饋情況。
集團(tuán)應(yīng)當(dāng)根據(jù)附屬法人機(jī)構(gòu)發(fā)生的聲譽(yù)風(fēng)險，動態(tài)調(diào)整應(yīng)對方案，發(fā)生重大聲譽(yù)事件應(yīng)當(dāng)及時向銀監(jiān)會報告有關(guān)情況,并及時上報聲譽(yù)事件處置和評估報告。
第六節(jié) 新業(yè)務(wù)風(fēng)險
第六十四條 集團(tuán)母公司應(yīng)當(dāng)制定相關(guān)制度對新業(yè)務(wù)進(jìn)行定義，明確新業(yè)務(wù)試點開展的具體流程、風(fēng)險評估和控制措施，以及實施前的測試工作等要求。對于提交董事會或高級管理層審查的創(chuàng)新試點項目，應(yīng)當(dāng)重點審查新業(yè)務(wù)的創(chuàng)新性及風(fēng)險管理計劃。集團(tuán)的新業(yè)務(wù)制度應(yīng)當(dāng)隨著市場情況、監(jiān)管法規(guī)發(fā)生變化而更新。
第六十五條 集團(tuán)母公司及各附屬法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在新業(yè)務(wù)已成功實施，且識別、評估、處理、監(jiān)控風(fēng)險的流程已就緒的情況下持續(xù)開展該業(yè)務(wù)。新業(yè)務(wù)運(yùn)作中所涉及的部門和人員（包括內(nèi)部審計部門和合規(guī)管理部門）應(yīng)當(dāng)參與到新業(yè)務(wù)計劃的制定及測試階段中。
第六十六條 集團(tuán)母公司及各附屬法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定防范新業(yè)務(wù)風(fēng)險的制度，并對新業(yè)務(wù)及其風(fēng)險進(jìn)行評估，包括但不限于：
（一）分析新業(yè)務(wù)的法律、法規(guī)要求；
（二）分析新業(yè)務(wù)與集團(tuán)主業(yè)的關(guān)聯(lián)度情況以及新業(yè)務(wù)收益成本；
（三）描述相關(guān)金融產(chǎn)品和相關(guān)目標(biāo)市場；
（四）描述新業(yè)務(wù)活動可能給集團(tuán)帶來的風(fēng)險，以及任何已有的風(fēng)險管理程序和系統(tǒng)的細(xì)節(jié)，包括風(fēng)險定義、量化、管理和控制的程序；
（五）評估新業(yè)務(wù)活動對集團(tuán)整體財務(wù)狀況和資本水平影響程度；
（六）描述相關(guān)會計核算、交易組織架構(gòu)以及關(guān)鍵風(fēng)險控制職能。
第四章 內(nèi)部交易管理
第一節(jié) 定義和原則
第六十七條 集團(tuán)內(nèi)部交易是指集團(tuán)母公司與附屬法人機(jī)構(gòu)以及附屬法人機(jī)構(gòu)之間發(fā)生的包括資產(chǎn)、資金、服務(wù)等資源或義務(wù)轉(zhuǎn)移的行為。不包括集團(tuán)母公司及各附屬法人機(jī)構(gòu)與對其有直接或間接控制、共同控制、實際控制或重大影響的其他股東之間的交易。
6/13 首頁 上一頁 4 5 6 7 8 9 下一頁 尾頁
