第三十一條 集團應當定期審查集團范圍風險管理框架的有效性，并確保恰當?shù)丶涌傦L險:
（一）集團母公司風險敞口的計算適用資產(chǎn)公司有關監(jiān)管規(guī)定；
（二）附屬金融類法人機構風險敞口的計算適用相關分業(yè)監(jiān)管機構的監(jiān)管規(guī)定，按集團母公司對其享有的權益額和借款額作為計入集團風險敞口的上限；無相關風險敞口計量監(jiān)管規(guī)定的，按集團母公司對其享有的權益額和借款額計算計入集團的風險敞口；
（三）附屬非金融類法人機構風險敞口的計算，按集團母公司對其享有的權益額和借款額作為計入集團風險敞口的上限，具體計算根據(jù)業(yè)務活動類型分別處理，對其從事金融活動的風險敞口參照金融業(yè)相關監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行，對其從事非金融活動的風險敞口參照具有專業(yè)資質(zhì)的評估機構或?qū)徲嫏C構的公允價值評價結(jié)果確定；
（四）集團母公司按照在附屬法人機構中的持股比例對風險敞口進行加總，但附屬法人機構風險敞口計入集團的總額不得大于集團母公司對附屬法人機構享有的權益總額和借款總額。
第三十二條 集團在識別、評估、監(jiān)測、控制、緩釋重大風險時，應當做好危機管理：
（一）危機包括但不限于：大批交易對手破產(chǎn)，導致財務狀況惡化；不法行為造成信譽嚴重喪失；災害和意外事故，如嚴重自然災害或恐怖行為，使經(jīng)營難以繼續(xù)；因謠言等各種不利因素造成集團突發(fā)性的聲譽風險事件，使集團無法及時從外部融入資金，從而導致集團出現(xiàn)流動性問題；
（二）如果其中一家附屬法人機構面臨風險，可能對集團內(nèi)其他附屬法人機構或整個集團產(chǎn)生損害時，集團應當建立有效管理系統(tǒng)妥善應對此情況；
（三）集團應當制定應急計劃以妥善處理危機，應急計劃應定義報告和溝通方式；
（四）集團應當根據(jù)環(huán)境的變化及時審查應急計劃；
（五）集團應當做好公共關系管理，應對附屬法人機構在財務穩(wěn)健性和運營適宜性等方面可能產(chǎn)生的重大事件。
第三十三條 集團應當管理特定功能外包風險：
（一）不得將自身權利責任委托給外包機構；
（二）不得將下列管理職能委托給外包機構：集團的計劃、協(xié)調(diào)、控制和管理約定；法律或其他法規(guī)已明確分配的管理職能或規(guī)范；相關風險敞口決策；
（三）不得影響監(jiān)管機構對集團的有效監(jiān)管。
第三十四條 集團應當重點防范風險在集團母公司及各附屬法人機構之間的傳染。
（一）集團應當制定制度以規(guī)范集團內(nèi)部交易，防范機構之間的投融資以及擔保等行為引起風險在集團內(nèi)部傳染；
（二）集團應當避免通過收取不恰當?shù)墓芾碣M用或以其他方式挪用集團母公司及附屬法人機構的利潤來救助面臨破產(chǎn)危機的附屬法人機構，從而影響集團內(nèi)部其他實體的清償力、流動性或盈利性；
（三）集團應當建立和完善人員、資金、業(yè)務、信息等方面的防火墻制度，防范風險傳染；
（四）集團應當妥善應對因附屬法人機構經(jīng)營不善或倒閉引發(fā)的集團債務償付要求，避免給整個集團帶來損失和聲譽風險的事件發(fā)生。
第三十五條 集團應當建立整體的風險容忍度和風險偏好政策，明確可接受和不可接受的風險承受行為，并與集團的業(yè)務戰(zhàn)略、風險狀況以及資本規(guī)劃保持一致。集團母公司在考慮整體風險狀況的基礎上，應當始終確保其風險承受能力可應對重大風險，并考慮風險之間的相關性。
第三十六條 集團母公司應當建立識別、評估、管理和監(jiān)測風險流程來確保其有足夠的風險承受能力。風險管理部門應當明確集團所面臨的各類風險，高級管理層應當積極參與集團風險限額的制定和監(jiān)測。在確定或調(diào)整風險管理戰(zhàn)略時，應當考慮集團的風險承受能力。
第三十七條 集團母公司董事會和高級管理層應當認真培育風險管理文化，積極采取有效措施建立相關程序和流程形成集團范圍內(nèi)的風險管理文化，措施包括但不限于：
（一）要求集團各個層面、各個階段（包括產(chǎn)品設計階段）決策中均應考慮風險管理因素；
（二）風險管理文化應當考慮集團業(yè)務的整體性，包括對未受監(jiān)管實體和金融產(chǎn)品的風險意識；
（三）對員工特別是對董事、高級管理人員、重要部門關鍵人員等提供風險管理培訓；
（四）培育和倡導全員風險管理文化建設，為所有人員特別是基層員工發(fā)現(xiàn)風險、防范和管理風險提供正當渠道。
第二節(jié) 戰(zhàn)略風險
第三十八條 本辦法所稱戰(zhàn)略風險，是指集團因缺乏對市場環(huán)境的了解、戰(zhàn)略定位不當、關鍵資源能力不足、集團業(yè)務條線和機構之間缺乏戰(zhàn)略協(xié)同、無法形成有效的盈利模式，以及戰(zhàn)略推動力和執(zhí)行力不足，導致對集團盈利、資本、聲譽產(chǎn)生影響的現(xiàn)有或潛在風險。
第三十九條 集團母公司應當在對市場環(huán)境和自身關鍵資源能力分析的基礎上制定集團戰(zhàn)略規(guī)劃，明確集團戰(zhàn)略定位和集團的盈利模式。集團母公司應當采取措施加強集團戰(zhàn)略規(guī)劃的推動力和執(zhí)行力，推動集團管理模式、盈利模式和信息技術的創(chuàng)新和融合。
第四十條 集團母公司應當加強戰(zhàn)略規(guī)劃的管控能力，確保業(yè)務條線、主要職能部門和附屬法人機構的子戰(zhàn)略規(guī)劃服從和符合集團的整體戰(zhàn)略規(guī)劃。
（一）集團應當根據(jù)發(fā)展戰(zhàn)略，制定相應的年度工作計劃并分解和落實年度目標；應當完善集團發(fā)展戰(zhàn)略管理制度，并建立完整的集團戰(zhàn)略發(fā)展評估體系。附屬法人機構應當以集團戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃為指引制定相應的戰(zhàn)略規(guī)劃和工作計劃；
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