（四）監(jiān)督集團(tuán)關(guān)聯(lián)交易和內(nèi)部交易的管理、審查、批準(zhǔn)及合規(guī)情況；
（五）監(jiān)督集團(tuán)激勵(lì)約束機(jī)制的建立和實(shí)施情況。
第九條 集團(tuán)母公司高級(jí)管理層執(zhí)行董事會(huì)對(duì)集團(tuán)管理的決策，包括但不限于：執(zhí)行董事會(huì)關(guān)于集團(tuán)管理的戰(zhàn)略方針和重大決策；制定集團(tuán)管理制度，對(duì)集團(tuán)的人力資源、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、信息系統(tǒng)、品牌文化等實(shí)施有效管理，確保集團(tuán)管理各項(xiàng)決策的有效實(shí)施；確保集團(tuán)的監(jiān)管、合規(guī)以及審計(jì)問(wèn)題得到及時(shí)解決，并落實(shí)監(jiān)事會(huì)對(duì)集團(tuán)監(jiān)督的意見和建議。
第十條 集團(tuán)公司治理框架應(yīng)當(dāng)能夠恰當(dāng)?shù)仄胶饧瘓F(tuán)母公司與附屬法人機(jī)構(gòu)，以及各附屬法人機(jī)構(gòu)之間的利益沖突。集團(tuán)母公司負(fù)責(zé)制定能識(shí)別和管理集團(tuán)內(nèi)部利益沖突的政策和程序。利益沖突來(lái)源包括但不限于集團(tuán)內(nèi)部交易及定價(jià)，母公司和附屬法人機(jī)構(gòu)之間的資產(chǎn)轉(zhuǎn)移、利潤(rùn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等。
第二節(jié) 集團(tuán)組織架構(gòu)
第十一條 集團(tuán)應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，設(shè)定其職能、業(yè)務(wù)條線和區(qū)域組織結(jié)構(gòu)，確保整體的組織架構(gòu)有助于集團(tuán)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，且不影響監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)其實(shí)施有效監(jiān)管。
第十二條 集團(tuán)應(yīng)當(dāng)建立健全與業(yè)務(wù)策略和風(fēng)險(xiǎn)狀況相符合的管理架構(gòu)，明確集團(tuán)管理的職責(zé)、政策、程序和制度，建立清晰的報(bào)告路線和完善的信息管理系統(tǒng)，確保集團(tuán)母公司及附屬法人機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理等關(guān)鍵職能的適當(dāng)性。
第十三條 集團(tuán)母公司應(yīng)當(dāng)在遵守《公司法》等相關(guān)法律、法規(guī)的前提下，按照“合規(guī)、精簡(jiǎn)、高效”的原則，控制集團(tuán)層級(jí)及附屬法人機(jī)構(gòu)數(shù)量，集團(tuán)層級(jí)控制在三級(jí)以內(nèi)，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。附屬法人機(jī)構(gòu)的設(shè)立需征得股東同意或者根據(jù)集團(tuán)母公司章程及授權(quán)制度等規(guī)定履行相關(guān)程序。
第十四條 銀監(jiān)會(huì)評(píng)估和監(jiān)測(cè)集團(tuán)組織管理架構(gòu)的適當(dāng)性，尤其是集團(tuán)母公司審批和控制架構(gòu)的調(diào)整，以及新設(shè)附屬法人機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性。
銀監(jiān)會(huì)對(duì)集團(tuán)的股權(quán)結(jié)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估，包括但不限于：
（一）股權(quán)結(jié)構(gòu)的必要性、合理性和透明度；
（二）入股行為以及入股資金的來(lái)源是否依法合規(guī)；
（三）控股法人股東的公司治理安排及其影響；
（四）股東對(duì)集團(tuán)的潛在不利影響。
第三節(jié) 集團(tuán)管控
第十五條 集團(tuán)母公司應(yīng)當(dāng)在遵守《公司法》等相關(guān)法律、法規(guī)，尊重附屬法人機(jī)構(gòu)獨(dú)立地位的前提下，根據(jù)集團(tuán)整體戰(zhàn)略和安全穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)的需要，并考慮附屬法人機(jī)構(gòu)不同的股權(quán)結(jié)構(gòu)和治理結(jié)構(gòu)，通過(guò)適當(dāng)?shù)墓芸啬Ｊ�，�?guī)范行使集團(tuán)母公司的管理職能。
第十六條 集團(tuán)母公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)附屬法人機(jī)構(gòu)的管理，督促附屬法人機(jī)構(gòu)遵守行業(yè)監(jiān)管的相關(guān)規(guī)定，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)經(jīng)營(yíng)的協(xié)同性。集團(tuán)母公司主要在戰(zhàn)略、財(cái)務(wù)、經(jīng)營(yíng)決策、人事等方面，按照相關(guān)法律、法規(guī)以及附屬法人機(jī)構(gòu)的公司章程或協(xié)議規(guī)定的程序，對(duì)附屬法人機(jī)構(gòu)實(shí)施控制權(quán)，包括但不限于：
（一）加強(qiáng)集團(tuán)戰(zhàn)略管理，指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督各附屬法人機(jī)構(gòu)貫徹落實(shí)集團(tuán)戰(zhàn)略規(guī)劃；
（二）制定集團(tuán)整體經(jīng)營(yíng)策略，加強(qiáng)附屬法人機(jī)構(gòu)之間的業(yè)務(wù)協(xié)同和資源共享；
（三）指導(dǎo)各附屬法人機(jī)構(gòu)建立健全財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)及會(huì)計(jì)管理制度，制定經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，通過(guò)適當(dāng)?shù)念A(yù)算管理、績(jī)效考核和激勵(lì)約束機(jī)制，確保各附屬法人機(jī)構(gòu)完成計(jì)劃目標(biāo)；
（四）優(yōu)化內(nèi)部資源配置，根據(jù)各附屬法人機(jī)構(gòu)的實(shí)際運(yùn)營(yíng)績(jī)效以及對(duì)集團(tuán)戰(zhàn)略目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的貢獻(xiàn)程度，整合配置資金、資本和人才等核心資源，推動(dòng)集團(tuán)的集約化、協(xié)同化發(fā)展；
（五）構(gòu)建和實(shí)施集團(tuán)全面的風(fēng)險(xiǎn)管理框架和有效的內(nèi)部控制體系，指導(dǎo)各附屬法人機(jī)構(gòu)制定適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理程序和執(zhí)行準(zhǔn)則；
（六）通過(guò)附屬法人機(jī)構(gòu)董事會(huì)，加強(qiáng)對(duì)附屬法人機(jī)構(gòu)的管理；
（七）提高集團(tuán)支持服務(wù)能力，推進(jìn)產(chǎn)品研發(fā)、客戶服務(wù)、會(huì)計(jì)核算、人力資源、信息技術(shù)、行政后勤等集團(tuán)統(tǒng)一平臺(tái)和共享服務(wù)中心建設(shè)，提升集團(tuán)協(xié)同水平。
第十七條 集團(tuán)母公司應(yīng)當(dāng)在符合《公司法》等相關(guān)法律、法規(guī)以及附屬法人機(jī)構(gòu)公司章程的前提下，通過(guò)影響附屬法人機(jī)構(gòu)股東大會(huì)（股東會(huì)）、董事會(huì)決策，確保附屬法人機(jī)構(gòu)能落實(shí)集團(tuán)管理的制度、政策和要求。
第十八條 集團(tuán)母公司應(yīng)當(dāng)建立責(zé)任機(jī)制或制衡機(jī)制，包括但不限于：
（一）在保證自身安全穩(wěn)健的前提下，可對(duì)附屬法人機(jī)構(gòu)提供適當(dāng)?shù)馁Y金支持；
（二）附屬法人機(jī)構(gòu)資本充足率達(dá)不到監(jiān)管要求時(shí)，母公司應(yīng)當(dāng)督促其補(bǔ)足資本金；
（三）確保母公司的管理控制不會(huì)存在損害附屬法人機(jī)構(gòu)及其相關(guān)利益人權(quán)益的行為。
第四節(jié) 任職管理
第十九條 集團(tuán)母公司董事和高級(jí)管理人員除達(dá)到《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》等相關(guān)規(guī)定的條件以外，還應(yīng)當(dāng)具備與集團(tuán)組織、管理、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的復(fù)雜性相匹配的任職條件，包括但不限于：
（一）擁有足夠的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)以便恰當(dāng)、公平和有效地對(duì)集團(tuán)所有機(jī)構(gòu)實(shí)施管理和監(jiān)督，以及擁有足夠的公信力；
（二）完全理解與集團(tuán)綜合經(jīng)營(yíng)相關(guān)的組織結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)管理的復(fù)雜性，具有相關(guān)的管理能力；
（三）全面掌握集團(tuán)的業(yè)務(wù)情況和財(cái)務(wù)狀況，理解與把握集團(tuán)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、風(fēng)險(xiǎn)偏好以及同集團(tuán)經(jīng)營(yíng)相關(guān)的特有風(fēng)險(xiǎn)。負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理的董事和高級(jí)管理人員應(yīng)對(duì)集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)和風(fēng)險(xiǎn)類型，以及測(cè)量、監(jiān)控和管理各種風(fēng)險(xiǎn)的技術(shù)有深入了解。
第二十條 集團(tuán)母公司應(yīng)當(dāng)確保附屬法人機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員履職的適當(dāng)性，并建立持續(xù)監(jiān)測(cè)和評(píng)估的程序。集團(tuán)母公司在考核時(shí)除評(píng)估上述人員對(duì)附屬法人機(jī)構(gòu)自身發(fā)展貢獻(xiàn)方面的履職情況外，還應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)考慮其履職情況是否符合集團(tuán)整體的發(fā)展要求。
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