中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)《金融資產(chǎn)管理公司并表監(jiān)管指引(試行)》的通知

第七十一條 資產(chǎn)公司應(yīng)當根據(jù)有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點和全面風險管理的要求，制定風險管理政策、制度和流程，并根據(jù)集團發(fā)展、技術(shù)更新及市場變化等因素，及時修訂和完善。

第七十二條 資產(chǎn)公司應(yīng)當多層次、多維度地識別經(jīng)營過程中的各類風險，分析風險的成因、組成要素和相關(guān)條件。風險識別應(yīng)綜合考慮內(nèi)部和外部因素，并選擇與其自身業(yè)務(wù)特點和發(fā)展階段相適應(yīng)的分析技術(shù)和方法。

第七十三條 資產(chǎn)公司應(yīng)當按照相關(guān)規(guī)定進行風險分類和評估。評估內(nèi)容包括：戰(zhàn)略風險、經(jīng)營風險、財務(wù)風險、法律風險、聲譽風險等。根據(jù)已識別風險可能給集團造成的影響和損失，確定該風險對實現(xiàn)集團經(jīng)營目標的影響程度，形成風險管理的依據(jù)。

資產(chǎn)公司可采用問卷調(diào)查、集體討論、專家咨詢、情景分析和管理層訪談等定性方法對各類風險的成因、特征及后果進行風險評估。具備條件的資產(chǎn)公司可逐步引入統(tǒng)計分析、內(nèi)部評級法、敏感性分析等定量方法對風險進行量化分析，并隨著風險數(shù)據(jù)的積累和計量水平的提高不斷加以改進和完善。

第七十四條 資產(chǎn)公司應(yīng)根據(jù)自身發(fā)展戰(zhàn)略和條件，結(jié)合風險評估和計量結(jié)果明確風險管理的重點，并選擇合適的風險管理工具，制定相應(yīng)的風險應(yīng)對方案。風險應(yīng)對方案應(yīng)包括解決該風險要達到的具體目標，涉及的管理業(yè)務(wù)流程，需要的條件和資源，擬采取的具體措施及風險管理工具等內(nèi)容。

第七十五條 資產(chǎn)公司應(yīng)當按照相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，建立支持全面風險管理的內(nèi)部控制體系，完善內(nèi)部控制制度和全流程風險控制措施。內(nèi)部控制制度和全流程風險控制措施至少應(yīng)包括以下內(nèi)容：

（一）有效的內(nèi)部授權(quán)制度；

（二）業(yè)務(wù)與風險管理審批制度；

（三）風險監(jiān)測和風險管理報告制度；

（四）重大風險預(yù)警和應(yīng)急處理制度；

（五）風險管理責任制度；

（六）內(nèi)部審計監(jiān)督制度；

（七）風險管理考核評價制度；

（八）重要崗位的權(quán)力制衡制度；

（九）防火墻和風險隔離制度。

第七十六條 資產(chǎn)公司應(yīng)當定期對全面風險管理的健全性、合理性和有效性進行監(jiān)督檢查，分析、評價全面風險管理體系的設(shè)計和執(zhí)行結(jié)果，發(fā)現(xiàn)薄弱環(huán)節(jié)，不斷完善全面風險管理體系，確保全面風險管理工作的持續(xù)有效實施。

第七十七條 資產(chǎn)公司當應(yīng)逐步建立與全面風險管理相適應(yīng)、涵蓋風險管理基本流程和內(nèi)部控制系統(tǒng)各個環(huán)節(jié)的風險管理信息系統(tǒng)，包括風險信息的采集、存儲、分析、報告、披露等。風險管理信息系統(tǒng)應(yīng)準確、及時、持續(xù)地支持集團風險的識別、監(jiān)測、預(yù)警、管控和報告等工作。

第七十八條 資產(chǎn)公司應(yīng)當在集團范圍內(nèi)強化風險管理文化建設(shè)。董事會成員和高級管理人員應(yīng)當在培育統(tǒng)一風險管理文化中發(fā)揮表率作用，并通過持續(xù)開展風險教育與培訓(xùn)，增強全體員工的風險管理意識，努力將風險管理意識轉(zhuǎn)化為全體員工的共同認識和自覺行動，促進公司形成系統(tǒng)、規(guī)范、高效的全面風險管理機制。

第七十九條 資產(chǎn)公司應(yīng)當每半年向銀監(jiān)會報告集團的風險管理情況，并按規(guī)定報送相關(guān)信息資料。針對重大突發(fā)風險事件，資產(chǎn)公司應(yīng)當制定相應(yīng)的重大事項報告制度，并報銀監(jiān)會備案。

 

第三節(jié) 信息系統(tǒng)管理

 

第八十條 資產(chǎn)公司應(yīng)制定與其經(jīng)營戰(zhàn)略相適應(yīng)的信息化建設(shè)規(guī)劃，并結(jié)合實際情況，在集團范圍內(nèi)逐步做到“統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一標準、集中建設(shè)、集中管理”。

第八十一條 資產(chǎn)公司信息化建設(shè)規(guī)劃應(yīng)從業(yè)務(wù)和管理需求出發(fā)，保持適度的前瞻性，并確保信息系統(tǒng)的穩(wěn)定性和可擴展性。信息化建設(shè)規(guī)劃應(yīng)在集團范圍內(nèi)最大限度地統(tǒng)籌資源，避免盲目投資和重復(fù)建設(shè)。

第八十二條 資產(chǎn)公司應(yīng)當按照相關(guān)法律、法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的要求，集中建設(shè)符合專業(yè)技術(shù)標準的數(shù)據(jù)中心、災(zāi)備中心、開發(fā)測試中心和業(yè)務(wù)后援中心，建立健全各項管理措施和應(yīng)急機制，保障業(yè)務(wù)持續(xù)、安全、穩(wěn)定運行。

第八十三條 資產(chǎn)公司應(yīng)結(jié)合實際，制定合理的系統(tǒng)架構(gòu)以及技術(shù)和數(shù)據(jù)標準，加強對軟件生命周期、信息科技產(chǎn)品采購和服務(wù)外包的科學(xué)管理，保障開發(fā)質(zhì)量，降低運營成本，防范道德風險，提高服務(wù)滿意度。

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