（一）為商業(yè)銀行；
（二）提出設(shè)立申請前１年年末總資產(chǎn)不少于100億美元，香港、澳門地區(qū)的銀行提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于60億美元；
（三）資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局以及銀監(jiān)會(huì)的規(guī)定。
第十三條 本辦法第十二條所稱主要股東，是指持有擬設(shè)中外合資銀行資本總額或者股份總額50％以上，或者不持有資本總額或者股份總額50％以上但有下列情形之一的商業(yè)銀行：
（一）持有擬設(shè)中外合資銀行半數(shù)以上的表決權(quán)；
（二）有權(quán)控制擬設(shè)中外合資銀行的財(cái)務(wù)和經(jīng)營政策；
（三）有權(quán)任免擬設(shè)中外合資銀行董事會(huì)或者類似權(quán)力機(jī)構(gòu)的多數(shù)成員；
（四）在擬設(shè)中外合資銀行董事會(huì)或者類似權(quán)力機(jī)構(gòu)有半數(shù)以上投票權(quán)。
擬設(shè)中外合資銀行的主要股東應(yīng)當(dāng)將擬設(shè)中外合資銀行納入并表范圍。
第十四條 有下列情形之一的，不得作為擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的股東：
（一）公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；
（二）股權(quán)關(guān)系復(fù)雜或者透明度低；
（三）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多，關(guān)聯(lián)交易頻繁或者異常；
（四）核心業(yè)務(wù)不突出或者經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；
（五）現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)環(huán)境影響較大；
（六）資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；
（七）代他人持有外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行股權(quán)；
（八）其他對(duì)擬設(shè)銀行產(chǎn)生重大不利影響的情形。
第十五條 設(shè)立外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行分為籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。
第十六條 籌建外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審,銀監(jiān)會(huì)審查和決定。
申請籌建外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行，申請人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報(bào)送銀監(jiān)會(huì)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請資料之日起6個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)籌建的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。特殊情況下，銀監(jiān)會(huì)可以適當(dāng)延長審查期限，并書面通知申請人，但延長期限不得超過3個(gè)月。
第十七條 申請籌建外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行，申請人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)（一份）：
（一）各股東董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）聯(lián)合簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的籌建申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)的名稱、所在地、注冊資本、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類、各股東名稱和出資比例等；
（二）可行性研究報(bào)告，內(nèi)容至少包括申請人的基本情況、對(duì)擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場前景分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模和盈虧預(yù)測，與業(yè)務(wù)經(jīng)營相關(guān)的信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)中心及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)初步規(guī)劃；
（三）擬設(shè)機(jī)構(gòu)的章程草案；
（四）擬設(shè)機(jī)構(gòu)各股東簽署的合資經(jīng)營合同，但單一股東的外商獨(dú)資銀行除外；
（五）擬設(shè)機(jī)構(gòu)各股東的章程；
（六）擬設(shè)機(jī)構(gòu)各股東及其所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機(jī)構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單；
（七）擬設(shè)機(jī)構(gòu)各股東最近3年的年報(bào)；
（八）擬設(shè)機(jī)構(gòu)各股東的反洗錢制度，中方股東為非金融機(jī)構(gòu)的，可不提供反洗錢制度；
（九）擬設(shè)機(jī)構(gòu)各股東簽署的在中國境內(nèi)長期持續(xù)經(jīng)營并對(duì)擬設(shè)機(jī)構(gòu)實(shí)施有效管理的承諾函;
（十）擬設(shè)機(jī)構(gòu)外方股東所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件及對(duì)其申請的意見書；
（十一）初次設(shè)立外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送外方股東所在國家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要；
（十二）銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
第十八條 申請人應(yīng)當(dāng)自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取開業(yè)申請表，開始籌建工作�；I建期為自獲準(zhǔn)籌建之日起6個(gè)月。
申請人未在6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作，應(yīng)當(dāng)在籌建期屆滿前1個(gè)月向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告�；I建延期的最長期限為3個(gè)月。
申請人應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效。
第十九條 擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行完成籌建工作后，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局申請驗(yàn)收。經(jīng)驗(yàn)收合格的，可以申請開業(yè)。外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行開業(yè)的申請，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。
擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請開業(yè)，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料，同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開業(yè)的決定，并書面通知申請人，同時(shí)抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。
第二十條 擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請開業(yè)，應(yīng)當(dāng)將開業(yè)驗(yàn)收合格意見書連同下列申請資料報(bào)送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)（一份）：
（一）籌備組負(fù)責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)的名稱、住所、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍、各股東及其持股比例、擬任董事長和行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）的姓名等；與擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行在同一城市設(shè)有代表處的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)申請關(guān)閉代表處；
（二）開業(yè)申請表；
（三）擬任董事長、行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)所需的相關(guān)資料；
（四）開業(yè)前審計(jì)報(bào)告和法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；
（五）擬設(shè)機(jī)構(gòu)組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責(zé)描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報(bào)路線；
（六）擬設(shè)機(jī)構(gòu)人員名單、簡歷和培訓(xùn)記錄；
（七）擬設(shè)機(jī)構(gòu)的章程草案以及在中國境內(nèi)依法設(shè)立的律師事務(wù)所出具的對(duì)章程草案的法律意見書；
（八）營業(yè)場所的安全、消防設(shè)施的合格證明或者相關(guān)證明復(fù)印件；
（九）營業(yè)場所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復(fù)印件；
（十）銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
2/16 首頁 上一頁 1 2 3 4 5 6 下一頁 尾頁
