《中國銀監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》已經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)2015年第6次主席會(huì)議修訂通過�，F(xiàn)予公布，自公布之日起施行。
主席：尚福林
2015年6月5日
中國銀監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法（修訂）
第一章 總 則
第一條 為規(guī)范銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施外資銀行行政許可行為，明確行政許可事項(xiàng)、條件、程序和期限，保護(hù)申請人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國行政許可法》、《中華人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例》等法律、行政法規(guī)及國務(wù)院有關(guān)決定，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱外資銀行包括：外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行和外國銀行代表處。外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行統(tǒng)稱外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)。外國銀行代表處是指受銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的銀行類代表處。
第三條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照本辦法和《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定》，對外資銀行實(shí)施行政許可。
第四條 外資銀行下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)行政許可：機(jī)構(gòu)設(shè)立、機(jī)構(gòu)變更、機(jī)構(gòu)終止、業(yè)務(wù)范圍、董事和高級(jí)管理人員任職資格，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國務(wù)院決定的其他行政許可事項(xiàng)。
第五條 本辦法所稱審慎性條件，至少包括下列內(nèi)容：
（一）具有良好的行業(yè)聲譽(yù)和社會(huì)形象；
（二）具有良好的持續(xù)經(jīng)營業(yè)績，資產(chǎn)質(zhì)量良好；
（三）管理層具有良好的專業(yè)素質(zhì)和管理能力；
（四）具有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，能夠有效控制各類風(fēng)險(xiǎn)；
（五）具有健全的內(nèi)部控制制度和有效的管理信息系統(tǒng)；
（六）按照審慎會(huì)計(jì)原則編制財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，且會(huì)計(jì)師事務(wù)所對財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告持無保留意見；
（七）無重大違法違規(guī)記錄和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；
（八）具有有效的人力資源管理制度，擁有高素質(zhì)的專業(yè)人才；
（九）具有對中國境內(nèi)機(jī)構(gòu)活動(dòng)進(jìn)行管理、支持的經(jīng)驗(yàn)和能力；
（十）具備有效的資本約束與資本補(bǔ)充機(jī)制；
（十一）具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)；
（十二）法律、行政法規(guī)和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
本條第（九）項(xiàng)、第（十）項(xiàng)、第（十一）項(xiàng)僅適用于外商獨(dú)資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東以及外國銀行。
第六條 外資銀行名稱應(yīng)當(dāng)包括中文名稱和外文名稱。外國銀行分行和外國銀行代表處的中文名稱應(yīng)當(dāng)標(biāo)明該外國銀行的國籍及責(zé)任形式。國籍以外國銀行注冊地為準(zhǔn)，如外國銀行名稱已體現(xiàn)國籍，可不重復(fù)。如外國銀行的責(zé)任形式為無限責(zé)任，可在中文名稱中省略責(zé)任形式部分。香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)的銀行在內(nèi)地/大陸設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)的中文名稱只須標(biāo)明責(zé)任形式。
第七條 本辦法要求提交的資料，除年報(bào)外，凡用外文書寫的，應(yīng)當(dāng)附有中文譯本。以中文和英文以外文字印制的年報(bào)應(yīng)當(dāng)附有中文或者英文譯本。
本辦法所稱年報(bào)應(yīng)當(dāng)經(jīng)審計(jì)，并附申請人所在國家或者地區(qū)認(rèn)可的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的審計(jì)意見書。
第八條 本辦法要求提交的資料，如要求由授權(quán)簽字人簽署，應(yīng)當(dāng)一并提交該授權(quán)簽字人的授權(quán)書。
本辦法要求提交的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件、授權(quán)書、外國銀行對其在中國境內(nèi)分行承擔(dān)稅務(wù)和債務(wù)責(zé)任的保證書，應(yīng)當(dāng)經(jīng)所在國家或者地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)公證，并且經(jīng)中國駐該國使館、領(lǐng)館認(rèn)證，但中國工商行政管理機(jī)關(guān)出具的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件無須公證、中國境內(nèi)公證機(jī)構(gòu)出具的公證材料無須認(rèn)證。
銀監(jiān)會(huì)視情況需要，可以要求申請人報(bào)送的其他申請資料經(jīng)所在國家或者地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)公證，并且經(jīng)中國駐該國使館、領(lǐng)館認(rèn)證。
第二章 機(jī)構(gòu)設(shè)立
第一節(jié) 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行設(shè)立
第九條 擬設(shè)立的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）具有符合《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例》規(guī)定的章程；
（二）注冊資本應(yīng)當(dāng)為實(shí)繳資本，最低限額為10億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣；
（三）具有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員和熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；
（四）具有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；
（五）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；
（六）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息科技系統(tǒng)，具備保障信息科技系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施。
第十條 擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的股東，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，無重大違法違規(guī)記錄；
（二）具備有效的反洗錢制度，但中方非金融機(jī)構(gòu)股東除外；
（三）外方股東具有從事國際金融活動(dòng)的經(jīng)驗(yàn)，受到所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局的有效監(jiān)管，并且其申請經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局同意；
（四）本辦法第五條規(guī)定的審慎性條件。
擬設(shè)外商獨(dú)資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東所在國家或者地區(qū)應(yīng)當(dāng)經(jīng)濟(jì)狀況良好，具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與銀監(jiān)會(huì)建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制。
第十一條 擬設(shè)外商獨(dú)資銀行的股東應(yīng)當(dāng)為金融機(jī)構(gòu)，除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第十條規(guī)定的條件外，其中唯一或者控股股東還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）為商業(yè)銀行；
（二）提出設(shè)立申請前１年年末總資產(chǎn)不少于100億美元，香港、澳門地區(qū)的銀行提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于60億美元；
（三）資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局以及銀監(jiān)會(huì)的規(guī)定。
第十二條 擬設(shè)中外合資銀行的股東除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第十條規(guī)定的條件外，外方股東及中方唯一或者主要股東應(yīng)當(dāng)為金融機(jī)構(gòu)，且外方唯一或者主要股東還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
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