(五)銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
第五十條 設(shè)立支行,分為籌建和開業(yè)兩個階段。
第五十一條 籌建支行的申請,由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)受理、審查和決定。
申請籌建支行,申請人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)提交籌建申請。
擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)籌建的決定,并書面通知申請人,同時(shí)抄送銀監(jiān)會和擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)。決定不批準(zhǔn)的,應(yīng)當(dāng)說明理由。
第五十二條 申請籌建支行,申請人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)提交下列申請資料(一式兩份):
(一)申請人授權(quán)簽字人簽署的致擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的籌建申請書,內(nèi)容包括擬設(shè)支行的名稱、所在地、營運(yùn)資金、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等;
(二)可行性研究報(bào)告,內(nèi)容包括申請人的基本情況、對擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場前景分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理結(jié)構(gòu)、開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模和盈虧預(yù)測等;
(三)申請人最近1年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告;香港、澳門地區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)分行或者香港、澳門地區(qū)的銀行在內(nèi)地設(shè)立的外商獨(dú)資銀行在廣東省內(nèi)分行最近1年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告;
(四)擬設(shè)機(jī)構(gòu)上一級管理機(jī)構(gòu)最近1年新設(shè)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理情況;
(五)銀監(jiān)會要求的其他資料。
第五十三條 申請人應(yīng)當(dāng)自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取開業(yè)申請表,開始籌建工作。籌建期為自獲準(zhǔn)籌建之日起6個月。
申請人未在6個月內(nèi)完成籌建工作,應(yīng)當(dāng)在籌建期屆滿前1個月向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報(bào)告;I建延期的最長期限為3個月。
申請人應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請,逾期未提交的,籌建批準(zhǔn)文件失效。
第五十四條 擬設(shè)支行完成籌建工作后,應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)申請驗(yàn)收。經(jīng)驗(yàn)收合格的,可以申請開業(yè)。支行開業(yè)申請,由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)受理、審查和決定。
擬設(shè)支行申請開業(yè),應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)提交申請資料。
擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理之日起30日內(nèi),作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開業(yè)的決定,并書面通知申請人。同時(shí)抄送銀監(jiān)會和擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)。決定不批準(zhǔn)的,應(yīng)當(dāng)說明理由。
第五十五條 擬設(shè)支行申請開業(yè),應(yīng)當(dāng)將開業(yè)驗(yàn)收合格意見書連同下列申請資料報(bào)送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)(一式兩份):
(一)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的致所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的開業(yè)申請書,內(nèi)容包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)的名稱、營業(yè)地址、營運(yùn)資金、業(yè)務(wù)范圍、擬任支行行長的姓名等;
(二)開業(yè)申請表;
(三)與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的營運(yùn)資金已撥付到位,法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明;
(四)擬任管理型支行行長任職資格核準(zhǔn)所需的相關(guān)資料;
(五)擬設(shè)支行的組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責(zé)描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報(bào)路線;
(六)擬設(shè)支行人員名單、簡歷和培訓(xùn)記錄;
(七)營業(yè)場所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復(fù)印件;
(八)營業(yè)場所的安全、消防設(shè)施的合格證明或者相關(guān)證明復(fù)印件;
(九)銀監(jiān)會要求的其他資料。
第五十六條 支行應(yīng)當(dāng)在收到開業(yè)批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后,到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記,領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。
支行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的,應(yīng)當(dāng)在開業(yè)期限屆滿前1個月向所在地銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。開業(yè)延期的最長期限為3個月。
支行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的,開業(yè)批準(zhǔn)文件失效,由開業(yè)決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可,收回其金融許可證,并予以公告。
第六節(jié) 外國銀行代表處設(shè)立
第五十七條 設(shè)立外國銀行代表處,申請人應(yīng)當(dāng)具備下列條件:
(一)具有持續(xù)盈利能力,信譽(yù)良好,無重大違法違規(guī)記錄;
(二)具有從事國際金融活動的經(jīng)驗(yàn);
(三)具有有效的反洗錢制度;
(四)受到所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局的有效監(jiān)管,并且其申請經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局同意;
(五)本辦法第五條規(guī)定的審慎性條件。
擬設(shè)代表處的外國銀行所在國家或者地區(qū)應(yīng)當(dāng)經(jīng)濟(jì)狀況良好,具有完善的金融監(jiān)督管理制度,并且其金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與銀監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制。
第五十八條 外國銀行在中國境內(nèi)已設(shè)立營業(yè)性機(jī)構(gòu)的,除已設(shè)立的代表處外,不得增設(shè)代表處,但擬設(shè)代表處所在地為符合國家區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略及相關(guān)政策的地區(qū)除外。
外國銀行在中國境內(nèi)增設(shè)代表處,除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第五十七條規(guī)定的條件外,其在中國境內(nèi)已設(shè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)無重大違法違規(guī)記錄。
外國銀行在同一城市不得同時(shí)設(shè)有營業(yè)性機(jī)構(gòu)和代表處。
第五十九條 外國銀行設(shè)立代表處的申請,由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。
外國銀行申請?jiān)O(shè)立代表處,應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請資料,同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)。
擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起6個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)設(shè)立的決定,并書面通知申請人,同時(shí)抄報(bào)銀監(jiān)會。決定不批準(zhǔn)的,應(yīng)當(dāng)說明理由。
第六十條 申請?jiān)O(shè)立外國銀行代表處,申請人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料(一式兩份),同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)(一份):
(一)申請人董事長或者行長(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書,內(nèi)容包括擬設(shè)代表處的名稱、所在地、擬任首席代表姓名等;
(二)代表處設(shè)立申請表;
(三)可行性研究報(bào)告,內(nèi)容包括申請人的基本情況、擬設(shè)代表處的目的和計(jì)劃等;
(四)申請人章程;
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