2、強化風(fēng)險意識,提高全行員工合規(guī)經(jīng)營理念,增強防范操作風(fēng)險的自覺性。在銀行經(jīng)營中,依法經(jīng)營、合規(guī)經(jīng)營、按章操作是銀行一切工作的基本要求,是每個銀行員工應(yīng)盡的基本職責(zé),把合規(guī)經(jīng)營理念貫穿到員工的日常行為之中,使之成為自覺的習(xí)慣,把操作風(fēng)險管理的各項措施細(xì)化落實到每個崗位、每個環(huán)節(jié)、每個節(jié)點。使每個員工認(rèn)真做到合規(guī)經(jīng)營從我做起,全面提升基礎(chǔ)管理水平和員工合規(guī)經(jīng)營的意識!
3、增強責(zé)任意識,提高規(guī)章制度執(zhí)行力。只有加強員工責(zé)任心和執(zhí)行力的教育和培養(yǎng),不斷提高全體員工對違規(guī)操作后果的認(rèn)識,增強風(fēng)險意識和合規(guī)意識,養(yǎng)成良好的操作習(xí)慣,才能從根本上杜絕屢查屢犯現(xiàn)象。要摒棄 “他那樣做我也可以這樣做”的錯誤觀念,改變業(yè)務(wù)處理中不講制度、不講標(biāo)準(zhǔn)、不講程序,以操作習(xí)慣、人情、信任代替制度的錯誤做法,以責(zé)任心、執(zhí)行力作為履職的標(biāo)準(zhǔn),養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣。網(wǎng)點負(fù)責(zé)人對柜面操作風(fēng)險的控制要想抓、敢抓、會抓,切忌僅僅以“稽核中心是否下差錯”或“是否引起客戶投訴”作為衡量業(yè)務(wù)處理正確與否的標(biāo)準(zhǔn)。
4、提高柜面操作風(fēng)險控制能力。防范風(fēng)險的關(guān)鍵在于人,每一位員工都必須有防范風(fēng)險的意識,更重要的是還得有防范風(fēng)險的能力。通過不斷學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、考試、評比、考核等手段來提高人員業(yè)務(wù)素質(zhì)。一是要建立有效的培訓(xùn)體系;其次是要采取有效的培訓(xùn)方法。不要盲目的追求培訓(xùn)次數(shù),培訓(xùn)時間,重要的是培訓(xùn)和學(xué)習(xí)的效果。二是培訓(xùn)要鼓勵員工根據(jù)自身的情況,針對重點和要點進(jìn)行自學(xué);營業(yè)機構(gòu)視情況每周組織必要的集中學(xué)習(xí),主要是解疑釋惑;營業(yè)機構(gòu)每月組織模擬測試,旨在檢查員工自學(xué)的情況;二級行可以采取每季抽考的方式,掌握學(xué)習(xí)的效果,并將抽考成績作為對營業(yè)網(wǎng)點培訓(xùn)學(xué)習(xí)的考核依據(jù);對于操作技能的培訓(xùn),可以憑借已經(jīng)搭建了的生產(chǎn)系統(tǒng)模擬培訓(xùn)環(huán)境,由員工根據(jù)自身的情況,適量安排系統(tǒng)操作的訓(xùn)練,以提高員工臨柜操作技能水平。三是加強檢查中的培訓(xùn),改變單純的為檢查而檢查,應(yīng)結(jié)合檢查出的問題,有針對性地總結(jié)員工必須掌握的法律法規(guī)、相關(guān)結(jié)算制度、操作流程和其他業(yè)務(wù)知識,定期刊發(fā)學(xué)習(xí)熱點和重點,個個突破,以解決“員工素質(zhì)不高”的問題。
5、加強內(nèi)控監(jiān)督管理,重視整改落實工作。一是加大監(jiān)督檢查力度,并建立檢查連帶責(zé)任制,對檢查流于形式的,要嚴(yán)肅追究檢查人員的責(zé)任。網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、委派營業(yè)主管、風(fēng)險經(jīng)理、紀(jì)檢特派員等履行檢查監(jiān)督職責(zé)人員,都要加強對屢查屢犯風(fēng)險突出問題的檢查,列入今后各類檢查的重點,分工明確、及時溝通、信息共享,發(fā)揮檢查合力,及時發(fā)現(xiàn)問題。二是加大問題整改力度。認(rèn)真督促整改,逐項逐條落實責(zé)任部門和責(zé)任人、限時整改,對整改工作不到位的責(zé)任人從嚴(yán)處理,確保堵塞漏洞,消除隱患。三是強調(diào)全員參與整改過程,通過整改分析原因,找出癥結(jié),杜絕問題反彈和重復(fù),并在整改過程中加強對制度、規(guī)定的學(xué)習(xí)。
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