4、柜員在使用非總行重控重要單證時(shí)，記賬不及時(shí)或跳號(hào)使用單證，造成單證帳實(shí)不符。
形成原因：柜員在使用單證時(shí)粗心大意，或是日終結(jié)賬前漏記表外帳，而柜員結(jié)賬時(shí)不需輸入非總行重控憑證，個(gè)別柜員先結(jié)賬再等待業(yè)務(wù)主管封箱，待到封箱時(shí)發(fā)現(xiàn)已經(jīng)關(guān)帳，只能次日補(bǔ)記。有些業(yè)務(wù)主管封箱時(shí)只點(diǎn)單證數(shù)量，未核對(duì)單證號(hào)碼，也會(huì)導(dǎo)致不能當(dāng)日發(fā)現(xiàn)單證跳號(hào)問(wèn)題。
措施：嚴(yán)格制度管理嚴(yán)格積分處罰，規(guī)定機(jī)構(gòu)在所有柜員單證、現(xiàn)金未核對(duì)清楚前不得關(guān)帳，嚴(yán)格堅(jiān)持雙人封箱，業(yè)務(wù)主管營(yíng)業(yè)終了點(diǎn)庫(kù)一定要認(rèn)真仔細(xì)到位，核查清楚方可封箱；會(huì)計(jì)主管和行處負(fù)責(zé)人堅(jiān)持查庫(kù)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)整改。
5、印鑒核驗(yàn)作為單位帳戶資金支取轉(zhuǎn)帳的重要審核環(huán)節(jié)，日益成為內(nèi)外部欺詐的重點(diǎn)，印鑒管理環(huán)節(jié)失控有關(guān)的案件有不少。但極少數(shù)柜員在受理單位提交的支付憑證時(shí)，出現(xiàn)沒(méi)有按要求折角驗(yàn)印或印鑒核對(duì)不及時(shí)、不認(rèn)真的行為。當(dāng)前作案分子偽造簽章等作案手段越來(lái)越高明，不及時(shí)核對(duì)印鑒、折角驗(yàn)印流于形式，將給犯罪分子可趁之機(jī)，加大柜面操作風(fēng)險(xiǎn)。
形成原因：柜員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄，對(duì)熟悉的客戶警惕性不高，盲目信任客戶。
措施：強(qiáng)化學(xué)習(xí)，灌輸風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)思想，要讓柜員真正認(rèn)識(shí)到盲目信任的危害性，同時(shí)嚴(yán)格管理，積分處罰和批評(píng)教育并行，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題堅(jiān)決制止，從重處罰。
二、印章及重要物品的保管風(fēng)險(xiǎn)
柜員營(yíng)業(yè)時(shí)離柜未將印章及重要物品入柜上鎖保管或是上鎖后鑰匙不隨身攜帶而是隨便放置，營(yíng)業(yè)終了未將印章及重要物品入保險(xiǎn)柜或入庫(kù)保管，容易造成丟失，引起的后果和損失時(shí)不可估量的。
措施：加強(qiáng)柜員風(fēng)險(xiǎn)教育，要讓柜員真正意識(shí)到印章以及重要物品遺失帶給自身和建行的后果將會(huì)慘不忍睹，同時(shí)加強(qiáng)制度的貫徹落實(shí)，堅(jiān)持嚴(yán)格執(zhí)規(guī)，會(huì)計(jì)主管要通過(guò)經(jīng)常查看監(jiān)控錄像，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題提出問(wèn)題整改問(wèn)題，業(yè)務(wù)主管要起到現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督作用，柜員之間要互相監(jiān)督提醒，杜絕違規(guī)現(xiàn)象。
三、對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn)
雖然已經(jīng)采取了集中對(duì)賬形式，但由于單位對(duì)對(duì)賬工作的不重視不配合、為提前完成回收指標(biāo)（賬單多數(shù)為補(bǔ)打賬單）以及操作上的不便利等原因，實(shí)際上部分對(duì)賬單仍是由客戶經(jīng)理或柜員上門回收，仍然存在很大的風(fēng)險(xiǎn)隱患。
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