（十）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第五十一條 申請設立貨幣經(jīng)紀公司或者與境外出資人合資設立貨幣經(jīng)紀公司的境內(nèi)出資人應當具備以下條件：
（一）為依法設立的非銀行金融機構(gòu)，符合審慎監(jiān)管要求；
（二）從事貨幣市場、外匯市場等代理業(yè)務5年以上；
（三）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機制和健全的風險管理體系；
（四）有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；
（五）經(jīng)營業(yè)績良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；
（六）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的貨幣經(jīng)紀公司股權（銀監(jiān)會依法責令轉(zhuǎn)讓的除外），并在擬設公司章程中載明；
（七）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第五十二條 有以下情形之一的企業(yè)不得作為貨幣經(jīng)紀公司的出資人：
（一）公司治理結(jié)構(gòu)與機制存在明顯缺陷；
（二）關聯(lián)企業(yè)眾多、股權關系復雜且不透明、關聯(lián)交易頻繁且異常；
（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；
（四）現(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟景氣影響較大；
（五）資產(chǎn)負債率、財務杠桿率高于行業(yè)平均水平；
（六）代他人持有貨幣經(jīng)紀公司股權；
（七）其他對貨幣經(jīng)紀公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。
第五十三條 貨幣經(jīng)紀公司設立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。
第五十四條 籌建貨幣經(jīng)紀公司，應由投資比例最大的出資人作為申請人向擬設地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。
第五十五條 貨幣經(jīng)紀公司的籌建期為批準決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監(jiān)會和擬設地銀監(jiān)局提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。
申請人應在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可。
第五十六條 貨幣經(jīng)紀公司開業(yè)，應由投資比例最大的出資人作為申請人向擬設地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起2個月內(nèi)作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。
第五十七條 申請人應在收到開業(yè)核準文件并領取金融許可證后，辦理工商登記，領取營業(yè)執(zhí)照。
貨幣經(jīng)紀公司應當自領取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應在開業(yè)期限屆滿前1個月向銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。
未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準文件失效，由決定機關注銷開業(yè)許可，發(fā)證機關收回金融許可證，并予以公告。
第五節(jié) 消費金融公司法人機構(gòu)設立
第五十八條 設立消費金融公司法人機構(gòu)應當具備以下條件：
（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；
（二）有符合規(guī)定條件的出資人；
（三）注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為3億元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣；?
（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉消費金融業(yè)務的合格從業(yè)人員；
（五）建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風險管理體系；
（六）建立了與業(yè)務經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務持續(xù)運營的技術與措施；
（七）有與業(yè)務經(jīng)營相適應的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設施；
（八）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第五十九條 消費金融公司的出資人應當為中國境內(nèi)外依法設立的企業(yè)法人，并分為主要出資人和一般出資人。主要出資人是指出資數(shù)額最多并且出資額不低于擬設消費金融公司全部股本30%的出資人，一般出資人是指除主要出資人以外的其他出資人。
前款所稱主要出資人須為境內(nèi)外金融機構(gòu)或主營業(yè)務為提供適合消費貸款業(yè)務產(chǎn)品的境內(nèi)非金融企業(yè)。
第六十條 金融機構(gòu)作為消費金融公司的主要出資人，應具備以下條件：
（一）具有5年以上消費金融領域的從業(yè)經(jīng)驗；?
（二）最近1年年末總資產(chǎn)不低于600億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；
（三）財務狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；
（四）信譽良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；
（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股；?
（六）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的消費金融公司股權（銀監(jiān)會依法責令轉(zhuǎn)讓的除外），并在擬設公司章程中載明；?
（七）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機制和健全的風險管理制度；?
（八）滿足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當局的審慎監(jiān)管要求；?
（九）境外金融機構(gòu)應對中國市場有充分的分析和研究，且所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局已經(jīng)與銀監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機制；
（十）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
金融機構(gòu)作為消費金融公司一般出資人，除應具備前款第三項至第九項規(guī)定的條件外，注冊資本應不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。
第六十一條 非金融企業(yè)作為消費金融公司主要出資人，應當具備以下條件：
（一）最近1年營業(yè)收入不低于300億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；
（二）最近1個會計年度末凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30%；
（三）財務狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；
（四）信譽良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；
（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股；
（六）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的消費金融公司股權（銀監(jiān)會依法責令轉(zhuǎn)讓的除外），并在擬設公司章程中載明；
（七）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
非金融企業(yè)作為消費金融公司一般出資人，應具備前款第二項至第六項規(guī)定的條件。
第六十二條 有以下情形之一的企業(yè)不得作為消費金融公司的出資人：
（一）公司治理結(jié)構(gòu)與機制存在明顯缺陷；
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