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《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》已經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)2015年第6次主席會(huì)議修訂通過(guò)�，F(xiàn)予公布，自公布之日起施行。

主席：尚福林

2015年6月5日

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法(修訂)

第一章總則

第一條為規(guī)范銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可行為，明確行政許可事項(xiàng)、條件、程序和期限，保護(hù)申請(qǐng)人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)行政許可法》等法律、行政法規(guī)及國(guó)務(wù)院的有關(guān)決定，制定本辦法。

第二條本辦法所稱非銀行金融機(jī)構(gòu)，包括經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、消費(fèi)金融公司、境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處等機(jī)構(gòu)。

第三條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照本辦法和《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定》，對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)實(shí)施行政許可。

第四條非銀行金融機(jī)構(gòu)以下事項(xiàng)須經(jīng)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)行政許可：機(jī)構(gòu)設(shè)立，機(jī)構(gòu)變更，機(jī)構(gòu)終止，調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種，董事和高級(jí)管理人員任職資格，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國(guó)務(wù)院決定的其他行政許可事項(xiàng)。

第五條申請(qǐng)人應(yīng)按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄和格式要求》提交申請(qǐng)材料。

第二章機(jī)構(gòu)設(shè)立

第一節(jié) 企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

第六條設(shè)立企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司（以下簡(jiǎn)稱財(cái)務(wù)公司）法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）確屬集中管理企業(yè)集團(tuán)資金的需要，經(jīng)合理預(yù)測(cè)能夠達(dá)到一定的業(yè)務(wù)規(guī)模；

（二）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的公司章程；

（三）有符合規(guī)定條件的出資人；

（四）注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（五）有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員，并且在風(fēng)險(xiǎn)管理、資金管理、信貸管理、結(jié)算等關(guān)鍵崗位上至少各有1名具有3年以上相關(guān)金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員；

（六）財(cái)務(wù)公司從業(yè)人員中從事金融或財(cái)務(wù)工作3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的三分之二、5年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的三分之一；

（七）建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

（八）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)的技術(shù)與措施；

（九）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（十）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第七條財(cái)務(wù)公司的出資人主要應(yīng)為企業(yè)集團(tuán)成員單位，也包括成員單位以外的具有豐富行業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)的戰(zhàn)略投資者。

除國(guó)家限制外部投資者進(jìn)入并經(jīng)銀監(jiān)會(huì)事先同意的特殊行業(yè)的企業(yè)集團(tuán)外，新設(shè)財(cái)務(wù)公司應(yīng)有豐富銀行業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)的戰(zhàn)略投資者作為出資人；或與商業(yè)銀行建立戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系,由其為擬設(shè)立財(cái)務(wù)公司提供機(jī)構(gòu)設(shè)置、制度建設(shè)、業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)管理、人員培訓(xùn)等方面的咨詢建議，且至少引進(jìn)1名具有5年以上銀行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員。

第八條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司的企業(yè)集團(tuán)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策并擁有核心主業(yè)；

（二）最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末期，按規(guī)定并表核算的成員單位的資產(chǎn)總額不低于50億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30%；

（三）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度按規(guī)定并表核算的成員單位營(yíng)業(yè)收入總額每年不低于40億元人民幣，稅前利潤(rùn)總額每年不低于2億元人民幣；

（四）現(xiàn)金流量穩(wěn)定并具有較大規(guī)模；

（五）母公司成立2年以上，具備2年以上企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部財(cái)務(wù)和資金集中管理經(jīng)驗(yàn)；

（六）母公司最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末的實(shí)收資本不低于8億元人民幣；

（七）母公司具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式，無(wú)不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易;

（八）母公司有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄，最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；

（九）母公司入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（十）成員單位數(shù)量較多，需要通過(guò)財(cái)務(wù)公司提供資金集中管理和服務(wù)；

（十一）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。