(一)有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程;
(二)有符合規(guī)定條件的出資人;
(三)注冊資本為一次性實(shí)繳貨幣資本,最低限額為5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;
(四)有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉汽車金融業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員;
(五)建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理體系;
(六)建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu),具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng),具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營的技術(shù)與措施;
(七)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施;
(八)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第四十條 汽車金融公司的出資人為中國境內(nèi)外依法設(shè)立的企業(yè)法人,其中主要出資人須為生產(chǎn)或銷售汽車整車的企業(yè)或非銀行金融機(jī)構(gòu)。
前款所稱主要出資人是指出資數(shù)額最多且出資額不低于擬設(shè)汽車金融公司全部股本30%的出資人。
汽車金融公司出資人中至少應(yīng)有1名具備5年以上豐富的汽車金融業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險控制經(jīng)驗(yàn);或?yàn)槠嚱鹑诠疽M(jìn)合格的專業(yè)管理團(tuán)隊(duì),其中至少包括1名有豐富汽車金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的高級管理人員和1名風(fēng)險管理專業(yè)人員。
第四十一條 非金融機(jī)構(gòu)作為汽車金融公司出資人,應(yīng)具備以下條件:
(一)最近1年年末總資產(chǎn)不低于80億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣,年?duì)I業(yè)收入不低于50億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;
(二)最近1個會計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30%;
(三)經(jīng)營業(yè)績良好,最近2個會計(jì)年度連續(xù)盈利;
(四)入股資金為自有資金,不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股;
(五)遵守注冊地法律法規(guī),最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為;
(六)承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的汽車金融公司股權(quán)(銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外),并在擬設(shè)公司章程中載明;
(七)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第四十二條 非銀行金融機(jī)構(gòu)作為汽車金融公司出資人,除應(yīng)具備第四十一條第三項(xiàng)至第六項(xiàng)規(guī)定的條件外,還應(yīng)當(dāng)具備以下條件:
(一)注冊資本不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;
(二)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險管理體系;
(三)滿足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求。
第四十三條 有以下情形之一的企業(yè)不得作為汽車金融公司的出資人:
(一)公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷;
(二)關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常;
(三)核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多;
(四)現(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大;
(五)資產(chǎn)負(fù)債率、財務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平;
(六)代他人持有汽車金融公司股權(quán);
(七)其他對汽車金融公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。
第四十四條 汽車金融公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。
第四十五條 籌建汽車金融公司,應(yīng)由主要出資人作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請,由銀監(jiān)局受理并初步審查,銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。
第四十六條 汽車金融公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個月。未能按期完成籌建的,應(yīng)在籌建期限屆滿前1個月向銀監(jiān)會和擬設(shè)地銀監(jiān)局提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次,延長期限不得超過3個月。
申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請,逾期未提交的,籌建批準(zhǔn)文件失效,由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。
第四十七條 汽車金融公司開業(yè),應(yīng)由主要出資人作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請,由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定,并抄報銀監(jiān)會。
第四十八條 申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后,辦理工商登記,領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。
汽車金融公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的,應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個月向銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報告。開業(yè)延期不得超過一次,延長期限不得超過3個月。
未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的,開業(yè)核準(zhǔn)文件失效,由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可,發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可證,并予以公告。
第四節(jié) 貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立
第四十九條 設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件:
(一)有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程;
(二)有符合規(guī)定條件的出資人;
(三)注冊資本為一次性實(shí)繳貨幣資本,最低限額為2000萬元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣;
(四)有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員;
(五)從業(yè)人員中應(yīng)有60%以上從事過金融工作或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作;
(六)建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理體系;
(七)建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu),具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng),具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營的技術(shù)與措施;
(八)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施;
(九)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第五十條 申請?jiān)诰硟?nèi)獨(dú)資或者與境內(nèi)出資人合資設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司的境外出資人應(yīng)當(dāng)具備以下條件:
(一)為所在國家或地區(qū)依法設(shè)立的貨幣經(jīng)紀(jì)公司;
(二)所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與銀監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制;
(三)從事貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)20年以上,經(jīng)營穩(wěn)健,內(nèi)部控制健全有效;
(四)有良好的社會聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄;
(五)最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄;
(六)經(jīng)營業(yè)績良好,最近2個會計(jì)年度連續(xù)盈利;
(七)有從事貨幣經(jīng)紀(jì)服務(wù)所必需的全球機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)和資訊通信網(wǎng)絡(luò);
(八)具有有效的反洗錢措施;
(九)承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的貨幣經(jīng)紀(jì)公司股權(quán)(銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外),并在擬設(shè)公司章程中載明;
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