(一)資信良好,最近2年未受到境內(nèi)外監(jiān)管機構(gòu)的重大處罰;
(二)滿足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當局的審慎監(jiān)管要求;
(三)戰(zhàn)略投資者為境外金融機構(gòu)的,其最近1個會計年度末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元,且銀監(jiān)會認可的國際評級機構(gòu)最近2年對其作出的長期信用評級為良好及以上;
(四)所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局已經(jīng)與銀監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機制;
(五)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第十二條 成員單位以外的戰(zhàn)略投資者為非金融企業(yè)的,除應(yīng)符合本辦法第十條規(guī)定的條件之外,還應(yīng)具備以下條件:
(一)具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄;
(二)經(jīng)營管理良好,最近2年無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄;
(三)最近1個會計年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%;
(四)該項投資符合國家法律、法規(guī)規(guī)定;
(五)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第十三條 有以下情形之一的企業(yè)不得作為財務(wù)公司的出資人:
(一)公司治理結(jié)構(gòu)與機制存在明顯缺陷;
(二)股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易異常;
(三)核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多;
(四)現(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟景氣影響較大;
(五)資產(chǎn)負債率、財務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平;
(六)代他人持有財務(wù)公司股權(quán);
(七)其他對財務(wù)公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。
第十四條 申請設(shè)立財務(wù)公司,母公司董事會應(yīng)當作出書面承諾,在財務(wù)公司出現(xiàn)支付困難的緊急情況時,按照解決支付困難的實際需要,增加相應(yīng)資本金,并在財務(wù)公司章程中載明。
第十五條 單個戰(zhàn)略投資者及關(guān)聯(lián)方(非成員單位)向財務(wù)公司投資入股比例不得超過20%,且投資入股的財務(wù)公司不得超過2家。
第十六條 一家企業(yè)集團只能設(shè)立一家財務(wù)公司。
第十七條 財務(wù)公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。
第十八條 企業(yè)集團籌建財務(wù)公司,應(yīng)由母公司作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請,由銀監(jiān)局受理并初步審查,銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。
第十九條 財務(wù)公司的籌建期為批準決定之日起6個月。未能按期完成籌建的,應(yīng)在籌建期限屆滿前1個月向銀監(jiān)會和擬設(shè)地銀監(jiān)局提交籌建延期報告;I建延期不得超過一次,延長期限不得超過3個月。
申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請,逾期未提交的,籌建批準文件失效,由決定機關(guān)注銷籌建許可。
第二十條 財務(wù)公司開業(yè),應(yīng)由母公司作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請,由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起2個月內(nèi)作出核準或不予核準的書面決定,并抄報銀監(jiān)會。
第二十一條 申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準文件并領(lǐng)取金融許可證后,辦理工商登記,領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。
財務(wù)公司應(yīng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的,應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個月向銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報告。開業(yè)延期不得超過一次,延長期限不得超過3個月。
未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的,開業(yè)核準文件失效,由決定機關(guān)注銷開業(yè)許可,發(fā)證機關(guān)收回金融許可證,并予以公告。
第二十二條 外資投資性公司申請設(shè)立財務(wù)公司適用本節(jié)規(guī)定的條件和程序。
第二節(jié) 金融租賃公司法人機構(gòu)設(shè)立
第二十三條 設(shè)立金融租賃公司法人機構(gòu),應(yīng)當具備以下條件:
(一)有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程;
(二)有符合規(guī)定條件的發(fā)起人;
(三)注冊資本為一次性實繳貨幣資本,最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;
(四)有符合任職資格條件的董事、高級管理人員,并且從業(yè)人員中具有金融或融資租賃工作經(jīng)歷3年以上的人員應(yīng)當不低于總?cè)藬?shù)的50%;
(五)建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理體系;
(六)建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu),具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng),具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運營的技術(shù)與措施;
(七)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施;
(八)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第二十四條 金融租賃公司的發(fā)起人包括在中國境內(nèi)外注冊的具有獨立法人資格的商業(yè)銀行,在中國境內(nèi)注冊的、主營業(yè)務(wù)為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè),在中國境外注冊的融資租賃公司以及銀監(jiān)會認可的其他發(fā)起人。
銀監(jiān)會認可的其他發(fā)起人是指除符合本辦法第二十五條至第二十七條規(guī)定的發(fā)起人以外的其他境內(nèi)法人機構(gòu)和境外金融機構(gòu)。
第二十五條 在中國境內(nèi)外注冊的具有獨立法人資格的商業(yè)銀行作為金融租賃公司發(fā)起人,應(yīng)當具備以下條件:
(一)滿足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當局的審慎監(jiān)管要求;
(二)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機制和健全的風(fēng)險管理體系;
(三)最近1年年末總資產(chǎn)不低于800億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;
(四)財務(wù)狀況良好,最近2個會計年度連續(xù)盈利;
(五)為擬設(shè)立金融租賃公司確定了明確的發(fā)展戰(zhàn)略和清晰的盈利模式;
(六)遵守注冊地法律法規(guī),最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為;
(七)境外商業(yè)銀行作為發(fā)起人的,其所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局已經(jīng)與銀監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機制;
(八)入股資金為自有資金,不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股;
(九)承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán)(銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外)、不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進行質(zhì)押或設(shè)立信托,并在擬設(shè)公司章程中載明;
(十)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第二十六條 在中國境內(nèi)注冊的、主營業(yè)務(wù)為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)作為金融租賃公司發(fā)起人,應(yīng)當具備以下條件:
(一)有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式;
(二)最近1年的營業(yè)收入不低于50億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;
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