（二）可行性研究報(bào)告及業(yè)務(wù)計(jì)劃書或者展業(yè)計(jì)劃；
（三）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)章制度，內(nèi)容包括：
1.衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的指導(dǎo)原則、操作規(guī)程（操作規(guī)程應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)交易前臺(tái)、中臺(tái)、后臺(tái)分離的原則）和針對(duì)突發(fā)事件的應(yīng)急計(jì)劃；
2.新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品審批制度及流程；
3.交易品種及其風(fēng)險(xiǎn)控制制度；
4.衍生產(chǎn)品交易的風(fēng)險(xiǎn)模型指標(biāo)及量化管理指標(biāo)；
5.風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部審計(jì)制度；
6.衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)研究與開(kāi)發(fā)的管理制度及后評(píng)價(jià)制度；
7.交易員守則；
8.交易主管人員崗位職責(zé)制度，對(duì)各級(jí)主管人員與交易員的問(wèn)責(zé)制度和激勵(lì)約束機(jī)制；
9.對(duì)前臺(tái)、中臺(tái)、后臺(tái)主管人員及工作人員的培訓(xùn)計(jì)劃；
（四）衍生產(chǎn)品交易會(huì)計(jì)制度；
（五）主管人員和主要交易人員名單、履歷；
（六）衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度，包括但不限于：風(fēng)險(xiǎn)敞口量化規(guī)則或者風(fēng)險(xiǎn)限額授權(quán)管理制度；
（七）第三方獨(dú)立出具的交易場(chǎng)所、設(shè)備和系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性測(cè)試報(bào)告；
（八）銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
外國(guó)銀行分行申請(qǐng)開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，若不具備本辦法第一百一十六條或者第一百一十七條所列條件，除報(bào)送其總行（地區(qū)總部）的上述文件和資料外，同時(shí)還應(yīng)當(dāng)報(bào)送下列申請(qǐng)資料：
（一）外國(guó)銀行總行（地區(qū)總部）對(duì)該分行從事衍生產(chǎn)品交易品種和限額等方面的正式書面授權(quán)文件；
（二）除外國(guó)銀行總行另有明確規(guī)定外，外國(guó)銀行總行（地區(qū)總部）出具的確保該分行全部衍生產(chǎn)品交易通過(guò)總行（地區(qū)總部）交易系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)時(shí)平盤，并由其總行（地區(qū)總部）負(fù)責(zé)進(jìn)行平盤、敞口管理和風(fēng)險(xiǎn)控制的承諾函。
第四節(jié) 開(kāi)辦信用卡業(yè)務(wù)
第一百二十一條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)開(kāi)辦信用卡業(yè)務(wù)分為申請(qǐng)開(kāi)辦發(fā)卡業(yè)務(wù)和申請(qǐng)開(kāi)辦收單業(yè)務(wù)。申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）公司治理良好，主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合銀監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，具備與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和規(guī)章制度，內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理和問(wèn)責(zé)機(jī)制健全有效；
（二）信譽(yù)良好，具有完善、有效的內(nèi)控機(jī)制和案件防控體系，最近3年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為和重大惡性案件；
（三）具備符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員和合格從業(yè)人員。高級(jí)管理人員中應(yīng)當(dāng)有具備信用卡業(yè)務(wù)專業(yè)知識(shí)和管理經(jīng)驗(yàn)的人員至少1名，具備開(kāi)展信用卡業(yè)務(wù)必需的技術(shù)人員和管理人員，并全面實(shí)施分級(jí)授權(quán)管理；
（四）具備與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、相關(guān)設(shè)施和必備的信息技術(shù)資源；
（五）已在中國(guó)境內(nèi)建立符合法律法規(guī)和業(yè)務(wù)管理要求的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，具有保障相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)信息安全和運(yùn)行質(zhì)量的技術(shù)能力；
（六）開(kāi)辦外幣信用卡業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)具有結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)資格；
（七）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第一百二十二條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)開(kāi)辦信用卡發(fā)卡業(yè)務(wù)，除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第一百二十一條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）具備辦理零售業(yè)務(wù)的良好基礎(chǔ)。最近3年個(gè)人存貸款業(yè)務(wù)規(guī)模和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定，個(gè)人存貸款業(yè)務(wù)客戶規(guī)模和客戶結(jié)構(gòu)良好，銀行卡業(yè)務(wù)運(yùn)行情況良好，身份證件驗(yàn)證系統(tǒng)和征信系統(tǒng)的連接和使用情況良好；
（二）具備辦理信用卡業(yè)務(wù)的專業(yè)系統(tǒng)。在中國(guó)境內(nèi)建有發(fā)卡業(yè)務(wù)主機(jī)、信用卡業(yè)務(wù)申請(qǐng)管理系統(tǒng)、信用評(píng)估管理系統(tǒng)、信用卡賬戶管理系統(tǒng)、信用卡交易授權(quán)系統(tǒng)、信用卡交易監(jiān)測(cè)和偽冒交易預(yù)警系統(tǒng)、信用卡客戶服務(wù)中心系統(tǒng)、催收業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)等專業(yè)化運(yùn)營(yíng)基礎(chǔ)設(shè)施，相關(guān)設(shè)施通過(guò)了必要的安全檢測(cè)和業(yè)務(wù)測(cè)試，能夠保障客戶資料和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的完整性和安全性；
（三）符合外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)總體戰(zhàn)略和發(fā)展規(guī)劃，有利于提高總體業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)能力。能夠根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際情況持續(xù)開(kāi)展業(yè)務(wù)成本計(jì)量、業(yè)務(wù)規(guī)模監(jiān)測(cè)和基本盈虧平衡測(cè)算等工作。
第一百二十三條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)開(kāi)辦信用卡收單業(yè)務(wù)，除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第一百二十一條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）具備開(kāi)辦收單業(yè)務(wù)的良好基礎(chǔ)。最近3年企業(yè)貸款業(yè)務(wù)規(guī)模和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定，企業(yè)貸款業(yè)務(wù)客戶規(guī)模和客戶結(jié)構(gòu)較為穩(wěn)定，身份證件驗(yàn)證系統(tǒng)和征信系統(tǒng)連接和使用情況良好；
（二）具備辦理收單業(yè)務(wù)的專業(yè)系統(tǒng)。在中國(guó)境內(nèi)建有收單業(yè)務(wù)主機(jī)、特約商戶申請(qǐng)管理系統(tǒng)、特約商戶信用評(píng)估管理系統(tǒng)、特約商戶結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)、賬務(wù)管理系統(tǒng)、收單交易監(jiān)測(cè)和偽冒交易預(yù)警系統(tǒng)、交易授權(quán)系統(tǒng)等專業(yè)化運(yùn)營(yíng)基礎(chǔ)設(shè)施，相關(guān)設(shè)施通過(guò)了必要的安全檢測(cè)和業(yè)務(wù)測(cè)試，能夠保障客戶資料和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的完整性和安全性；
（三）符合外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)總體戰(zhàn)略和發(fā)展規(guī)劃，有利于提高業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)能力。能夠根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際情況持續(xù)開(kāi)展業(yè)務(wù)成本計(jì)量、業(yè)務(wù)規(guī)模監(jiān)測(cè)和基本盈虧平衡測(cè)算等工作。
第一百二十四條 銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行開(kāi)辦信用卡業(yè)務(wù)的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行開(kāi)辦信用卡業(yè)務(wù)的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。
外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)開(kāi)辦信用卡業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)或所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
銀監(jiān)會(huì)或所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開(kāi)辦信用卡業(yè)務(wù)的決定，并書面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。
第一百二十五條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)開(kāi)辦信用卡業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)或所在地銀監(jiān)局提交下列申請(qǐng)資料（一式兩份），同時(shí)抄送所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)（一份）：
（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書；
（二）可行性研究報(bào)告；
（三）信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃；
（四）信用卡業(yè)務(wù)管理制度；
（五）信用卡章程，內(nèi)容至少包括信用卡的名稱、種類、功能、用途、發(fā)行對(duì)象、申領(lǐng)條件、申領(lǐng)手續(xù)、使用范圍（包括使用方面的限制）及使用方法、信用卡賬戶適用的利率、面向持卡人的收費(fèi)項(xiàng)目和收費(fèi)水平，發(fā)卡銀行、持卡人及其他有關(guān)當(dāng)事人的權(quán)利、義務(wù)；
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