關(guān)于基層銀行加強案件防控確保經(jīng)營安全的幾點思考

    （三）強化人員控制。一是從維護人性的角度完善各項管理制度，確立科學(xué)的職責控制。具體包括：(1)部門內(nèi)部職責、崗位職責定位要準確，不能原則化，部門之間要形成合力，不相互扯皮。(2)做好舊制度的更新和制度間相互關(guān)聯(lián)，對制度規(guī)定不夠細化和明確的，甚至制度之間相互矛盾的，要及時進行修訂和完善。(3)制定和細化崗位職責，明確規(guī)定每一崗位的職責要求。按業(yè)務(wù)崗位、業(yè)務(wù)品種及業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)制訂出詳細、明確的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，作為每個業(yè)務(wù)崗位的操作規(guī)范和標準。把可操作性的規(guī)程規(guī)范建設(shè)放在完善內(nèi)控制度的首位，做到一冊規(guī)范在手，操作方法在心。(4)健全員工培訓(xùn)制度和崗位輪換制度，滿足人本性中的合理需求，激發(fā)員工工作激情和創(chuàng)造力。二是加強行務(wù)公開，樹立全局觀念。第一，樹立管理成本意識。讓員工明白，管理必須行之有效，實行有收益的管理，避免無效的管理，有章不循、有禁不止，只會增大管理成本，影響全行利潤最大化的實現(xiàn)，從而影響員工收入。第二，建立更為科學(xué)合理的激勵約束機制，做到責、權(quán)、利相統(tǒng)一。通過激勵機制，把農(nóng)行的整體收益量化到每一個員工的個人收益，將農(nóng)行的風(fēng)險體現(xiàn)為每一個員工的風(fēng)險，把全局的風(fēng)險化解為單個的風(fēng)險，使人人都能關(guān)心農(nóng)行的興衰，激發(fā)員工學(xué)習(xí)規(guī)章制度、落實實際行動的熱情，自覺地將自身榮辱同農(nóng)行的興衰緊密地聯(lián)系在一起，全行上下步調(diào)一致，朝著一個共同的目標而努力。三是形象化地計算犯罪成本。通過正面引導(dǎo)、反面教育、案例警示、典型激勵等方式，告誡員工自覺遵章守紀，珍惜人間自由，珍愛職業(yè)生命，關(guān)懷集體與同事，關(guān)愛家庭與親情，增強風(fēng)險防范意識。四是加強防暴演練。通過實戰(zhàn)演習(xí)，提高員工防范意識和防范技能，強化員工臨危不亂的心理素質(zhì)，達到防范風(fēng)險和預(yù)防暴力案件的目的。

    （四）強化監(jiān)督考核。應(yīng)充分利用現(xiàn)有基礎(chǔ)和科技手段，構(gòu)建監(jiān)督管理平臺，以提高監(jiān)督實效，實現(xiàn)對“大業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)”全面及時的監(jiān)督。比如會計監(jiān)督的視野應(yīng)重點放在資金的風(fēng)險性、經(jīng)營業(yè)務(wù)的真實性等方面。在資金的風(fēng)險性方面，重點加強對內(nèi)控制度的落實、資金結(jié)算的把關(guān)和貸款發(fā)放的監(jiān)督，防止發(fā)生經(jīng)濟案件和造成資金損失。定期組織基層網(wǎng)點進行內(nèi)控評價，通過創(chuàng)建“示范網(wǎng)點”、“管理標兵”、“內(nèi)控等級”等形式多樣的活動，充分發(fā)揮先進帶動作用，激勵員工比學(xué)趕幫，推動網(wǎng)點不斷增強操作風(fēng)險防范意識、提高內(nèi)控管理水平。與此同時，對內(nèi)控薄弱、管理不力的網(wǎng)點負責人和違章嚴重、屢查屢犯的員工，要根據(jù)有關(guān)規(guī)定嚴肅處理。不折不扣地貫徹執(zhí)行各項基本制度和操作規(guī)程，加強重點崗位、重點環(huán)節(jié)的內(nèi)控管理。按照各行規(guī)定的工作考核辦法，對照崗位職責，按月進行考核，并將考核結(jié)果同人員的獎懲掛鉤。對于業(yè)務(wù)一般性差錯和操作失誤，應(yīng)由部門負責人負全責，對違規(guī)操作和發(fā)生違法違紀問題，支行行長負全責，實行全程嚴格責任追究制度，規(guī)范干部員工行為，提高管理水平，保證各項工作質(zhì)量穩(wěn)步提高。

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