淺析提高外欺風(fēng)險(xiǎn)事件防范能力途徑

    （三）建立鍵全外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)事件信息管理系統(tǒng)平臺(tái)。規(guī)劃建設(shè)和完善外欺風(fēng)險(xiǎn)防范統(tǒng)一信息管理平臺(tái)，運(yùn)用統(tǒng)一的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)和系統(tǒng)接口，海量歸集、分級(jí)分類管理金融業(yè)欺詐風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)，協(xié)調(diào)政府機(jī)構(gòu)、公安等政法機(jī)關(guān)認(rèn)定的欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息，變被動(dòng)防控為主動(dòng)預(yù)防。構(gòu)建基層機(jī)構(gòu)內(nèi)部的反欺詐管理平臺(tái)，將原有“各自為陣”形式分布的各類欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息整合應(yīng)用，與國(guó)家反欺詐信息管理庫(kù)及本機(jī)構(gòu)開(kāi)發(fā)應(yīng)用的系統(tǒng)相對(duì)接，提高外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)事件監(jiān)測(cè)預(yù)警能力和信息查詢使用效率。引入先進(jìn)的反欺詐技術(shù)手段和識(shí)別工具，充分運(yùn)用數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)、智能模型計(jì)算、行為特征判斷、生物圖像識(shí)別等新方法，提高反欺詐管理的信息化水平。

    （四）完善外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)事件外部協(xié)作機(jī)制。構(gòu)建金融行業(yè)與監(jiān)管、公安政法、社會(huì)公共管理之間的全方位反欺詐聯(lián)防和信息互通機(jī)制，為基層機(jī)構(gòu)提供反欺詐所必需的基礎(chǔ)信息和違法、犯罪、失信等負(fù)面信息。完善社會(huì)誠(chéng)信體系懲戒約束機(jī)制，多部門合力防范和打擊金融犯罪行為。強(qiáng)化對(duì)不法行為的法律追究力度，提高金融欺詐的違法成本，從源頭上斬?cái)嗌煜蚪鹑陬I(lǐng)域的“罪惡之手”。及時(shí)通報(bào)欺詐風(fēng)險(xiǎn)重大案件和司法處置情況，加大對(duì)不法分子的警示震懾力度。建立公眾舉報(bào)制度并設(shè)立金融業(yè)反欺詐專項(xiàng)資金，用于外欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)，同時(shí)宣傳普及防詐騙知識(shí)，提升社會(huì)公眾保障財(cái)產(chǎn)安全的意識(shí)和能力。 

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