3、加強(qiáng)內(nèi)部管理，強(qiáng)化環(huán)節(jié)操作控制
自助業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的關(guān)鍵在于按章操作，嚴(yán)格遵循制度規(guī)定，在日常管理中堅(jiān)持“崗位制衡，賬實(shí)相符”原則。
①、自助業(yè)務(wù)每天重復(fù)著加鈔、清機(jī)、維護(hù)工作，相對(duì)比較枯燥，這就要求各機(jī)構(gòu)須嚴(yán)格按照規(guī)定認(rèn)真選配自助設(shè)備管理人員，讓具有較強(qiáng)責(zé)任心、品行端正的同志從事此項(xiàng)工作。
②、嚴(yán)格執(zhí)行崗位分離和輪崗制度，強(qiáng)化崗位間的協(xié)作與制衡。目前我行的管理模式下，主要通過網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、自助設(shè)備管理員、復(fù)核員三個(gè)崗位來控制操作風(fēng)險(xiǎn)，一季度輪崗一次，半年拆散輪崗重新組合。
③、嚴(yán)格遵守密碼與鑰匙使用與保管制度。一是密碼管理嚴(yán)格執(zhí)行定期更換制度，即每季更換保險(xiǎn)柜密碼，自助管理員交接后,必須更換密碼,每臺(tái)設(shè)備使用不同密碼；二是規(guī)范鑰匙密碼使用過程，鎖定后必須打亂密碼；三是自助用密碼、鑰匙管理與使用必須堅(jiān)持平行保管與使用的原則，嚴(yán)禁交叉。
④、完善檢查制度，強(qiáng)化查庫和業(yè)務(wù)檢查的要求。自助設(shè)備查庫包括日常檢查和不定期抽查，檢查時(shí)必須查驗(yàn)清點(diǎn)鈔箱和廢鈔箱現(xiàn)金，確認(rèn)賬實(shí)相符、賬賬相符。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人必須定期對(duì)自助設(shè)備錢箱庫存現(xiàn)金進(jìn)行檢查，提高不定期檢查頻率，以確保錢款安全，檢查后必須進(jìn)行記錄。
⑤、加強(qiáng)對(duì)具有存款功能自助設(shè)備的驗(yàn)鈔管理，科技部門應(yīng)該對(duì)供應(yīng)商的存款功能模塊進(jìn)行論證，確保存款自助設(shè)備運(yùn)行正常，防止假幣流入。
⑥、嚴(yán)格按照規(guī)定程序進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)操作。ATM操作人員務(wù)必嚴(yán)格按章操作，加鈔清機(jī)時(shí)首先要檢查鈔箱設(shè)置情況，在輸入鈔票張數(shù)時(shí)要認(rèn)真核對(duì)屏幕顯示鈔箱面額是否正確。加鈔清機(jī)完畢后，必須進(jìn)行取款測(cè)試，加鈔清機(jī)過程始終要堅(jiān)持雙人復(fù)核、互相監(jiān)督，防止因參數(shù)設(shè)置錯(cuò)誤而引發(fā)的自助出鈔差錯(cuò)的重大事故。
⑦、賬實(shí)相符是設(shè)備運(yùn)營管理最基本的原則，特別是每次清機(jī)和檢查都必須做到賬實(shí)相符，必須加強(qiáng)自助電子流水賬、登記簿和庫存現(xiàn)金的核對(duì)工作。
⑧、對(duì)自助設(shè)備吞沒卡規(guī)范管理，嚴(yán)格客戶身份識(shí)別手續(xù)。
5、一般情況下，自助區(qū)內(nèi)應(yīng)一律禁止張貼告示，防止犯罪分子。
當(dāng)前，針對(duì)金融機(jī)構(gòu)自助設(shè)備作案頻發(fā)，手段不斷變化，犯罪手段科技含量有越來越高的趨勢(shì)，自助設(shè)備的風(fēng)險(xiǎn)防控任重而道遠(yuǎn)，只有不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，運(yùn)用社會(huì)各方的力量，才能實(shí)現(xiàn)銀行自助設(shè)備的長(zhǎng)期安全運(yùn)行。
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