淺談如何解決銀行內(nèi)控管理中屢查屢犯的問題

    （七）完善業(yè)務(wù)規(guī)定流程，做好風(fēng)險(xiǎn)揭示。一是清理業(yè)務(wù)制度，對每項(xiàng)制度、每條規(guī)定是否適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展進(jìn)行清理，沒制度監(jiān)督的業(yè)務(wù)要及時(shí)補(bǔ)充完善梳理，真正做到業(yè)務(wù)檢查達(dá)到 “查出一個(gè)問題，完善一項(xiàng)制度，堵塞一方漏洞”的效果。二是梳理流程風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，排查各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)，對可能會(huì)導(dǎo)致發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)流程、環(huán)節(jié)，或存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)一一記錄在案，組織條線業(yè)務(wù)人員、檢查人員進(jìn)行討論，以業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和操作流程風(fēng)險(xiǎn)為主題進(jìn)行討論，收集和掌握各級業(yè)務(wù)操作人員對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)了解的程度。三是做好風(fēng)險(xiǎn)提示。對檢查過程中發(fā)現(xiàn)的有可能造成資金安全隱患的風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)向被查單位及上級管理層出示風(fēng)險(xiǎn)提示報(bào)告，讓各級管理層更清晰地知道各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，了解本行在內(nèi)控制度管理上存在的漏洞，不斷促使員工嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)業(yè)務(wù)操作流程，在業(yè)務(wù)操作過程中對風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)能加以防范。

    （八）明確內(nèi)控整改目標(biāo)，防范案件發(fā)生。一是嚴(yán)格落實(shí)檢查責(zé)任。堅(jiān)持“誰檢查、誰簽字、誰負(fù)責(zé)”原則，明確檢查人員及受檢單位負(fù)責(zé)人的整改落實(shí)責(zé)任，確保問題隱患及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決。二是確定整改落實(shí)項(xiàng)目。對檢查出的問題進(jìn)行梳理和分析，確定整改的重點(diǎn)，規(guī)定整改落實(shí)目標(biāo)和時(shí)限，按照問題的輕重緩急和解決問題的難易程度，把問題進(jìn)行歸納，制定時(shí)間推進(jìn)表，按部就班地進(jìn)行整改，對有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的員工和網(wǎng)點(diǎn)加大處罰力度。三是建立領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制。對于需要整改落實(shí)的問題，需要健全完善的制度，按照工作落實(shí)到項(xiàng)，責(zé)任落實(shí)到人，建立健全主要領(lǐng)導(dǎo)、分管領(lǐng)導(dǎo)、具體負(fù)責(zé)人落實(shí)整改的制度，對整改結(jié)果作出承諾，把落實(shí)情況在全行進(jìn)行通報(bào)，增強(qiáng)整改工作的自覺性與實(shí)效性。四是建立問題計(jì)算機(jī)檔案庫，每檢查一個(gè)單位、一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，要事先調(diào)出其曾經(jīng)存在的問題，不僅要檢查發(fā)現(xiàn)新的情況和問題，還要對以前發(fā)生的問題進(jìn)行復(fù)查，重復(fù)發(fā)生的問題要做到三不放過：不查明原因不放過，問題不整改不放過，不讓責(zé)任人受到處罰不放過。

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