(八)建立與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的信息科技架構(gòu),具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息科技系統(tǒng),具備保障信息科技系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施;
(九)銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第二十七條 設(shè)立村鎮(zhèn)銀行應(yīng)有符合條件的發(fā)起人,發(fā)起人包括:自然人、境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)、境外銀行和銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他發(fā)起人。
發(fā)起人應(yīng)分別符合本辦法第九條、第十一條、第十二條、第十三條、第十四條和第十五條的規(guī)定。
第二十八條 村鎮(zhèn)銀行主發(fā)起人還應(yīng)符合以下條件:
(一)須是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu);
(二)上一年度監(jiān)管評(píng)級(jí)2級(jí)以上;
(三)具有足夠的合格人才儲(chǔ)備;
(四)具有充分的并表管理能力及信息科技建設(shè)和管理能力;
(五)銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第二十九條 村鎮(zhèn)銀行主發(fā)起人持股比例不得低于村鎮(zhèn)銀行股本總額的15%,單個(gè)自然人、非金融機(jī)構(gòu)和非銀行金融機(jī)構(gòu)及其關(guān)聯(lián)方投資入股比例不得超過村鎮(zhèn)銀行股本總額的10%。職工自然人合計(jì)投資入股比例不得超過村鎮(zhèn)銀行股本總額的20%。
第三十條 村鎮(zhèn)銀行的籌建申請(qǐng),由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理,銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自收到完整申請(qǐng)材料或受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。
村鎮(zhèn)銀行的開業(yè)申請(qǐng),由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的書面決定。
籌建和開業(yè)的申請(qǐng)人、期限適用本辦法第十七條、第十九條和第二十一條的規(guī)定;I建一人有限責(zé)任公司村鎮(zhèn)銀行的,可由出資人作為申請(qǐng)人。
第四節(jié) 貸款公司設(shè)立
第三十一條 在縣(市)及其以下地區(qū)設(shè)立貸款公司應(yīng)符合以下條件:
(一)有符合銀監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的章程;
(二)注冊(cè)資本為實(shí)繳資本,最低限額為50萬元人民幣;
(三)有具備任職專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員;
(四)有具備相應(yīng)專業(yè)知識(shí)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的工作人員;
(五)有必需的組織機(jī)構(gòu)和管理制度;
(六)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施。
第三十二條 設(shè)立貸款公司,還應(yīng)符合其他審慎性條件,至少包括:
(一)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu);
(二)具有科學(xué)有效的人力資源管理制度和符合條件的專業(yè)人才;
(三)具備有效的資本約束和補(bǔ)充機(jī)制。
第三十三條 設(shè)立貸款公司,應(yīng)有符合以下條件的出資人:
(一)出資人為境內(nèi)外銀行;
(二)公司治理良好,內(nèi)部控制健全有效;
(三)主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求;
(四)銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第三十四條 貸款公司由單個(gè)境內(nèi)外銀行全額出資設(shè)立。
第三十五條 貸款公司的籌建申請(qǐng),由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理,銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自收到完整申請(qǐng)材料或受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。
貸款公司的開業(yè)申請(qǐng),由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的書面決定。
籌建和開業(yè)的申請(qǐng)人、期限適用本辦法第十七條、第十九條和第二十一條的規(guī)定。貸款公司可由出資人作為申請(qǐng)人。
第五節(jié) 農(nóng)村資金互助社設(shè)立
第三十六條 設(shè)立農(nóng)村資金互助社應(yīng)符合以下條件:
(一)有符合銀監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的章程;
(二)以發(fā)起方式設(shè)立且發(fā)起人不少于10人;
(三)注冊(cè)資本為實(shí)繳資本,在鄉(xiāng)(鎮(zhèn))設(shè)立的,最低限額為30萬元人民幣;在行政村設(shè)立的,最低限額為10萬元人民幣;
(四)有符合任職資格的理事、經(jīng)理和具備從業(yè)條件的工作人員;
(五)有必需的組織機(jī)構(gòu)和管理制度;
(六)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施;
(七)銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第三十七條 設(shè)立農(nóng)村資金互助社應(yīng)有符合條件的發(fā)起人,發(fā)起人包括:鄉(xiāng)(鎮(zhèn))、行政村的農(nóng)民和農(nóng)村小企業(yè)。
第三十八條 農(nóng)民作為發(fā)起人,應(yīng)符合以下條件:
(一)具有完全民事行為能力的中國公民;
(二)戶口所在地或經(jīng)常居住地(本地有固定住所且居住滿3年)在農(nóng)村資金互助社所在鄉(xiāng)(鎮(zhèn))或行政村內(nèi);
(三)有良好的社會(huì)聲譽(yù)和誠信記錄,無犯罪記錄;
(四)入股資金為自有資金,不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股;
(五)銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第三十九條 農(nóng)村小企業(yè)作為發(fā)起人,應(yīng)符合以下條件:
(一)注冊(cè)地或主要營業(yè)場所在農(nóng)村資金互助社所在鄉(xiāng)(鎮(zhèn))或行政村內(nèi);
(二)具有良好的信用記錄;
(三)最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為;
(四)上一會(huì)計(jì)年度盈利;
(五)年終分配后凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)的10%以上(合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑);
(六)入股資金為自有資金,不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股;
(七)銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第四十條 單個(gè)農(nóng)民或單個(gè)農(nóng)村小企業(yè)向農(nóng)村資金互助社入股,其持股比例不得超過農(nóng)村資金互助社股金總額的10%。
第四十一條 農(nóng)村資金互助社的籌建申請(qǐng),由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理,銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自收到完整申請(qǐng)材料或受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。
農(nóng)村資金互助社的開業(yè)申請(qǐng),由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的書面決定。
籌建和開業(yè)的申請(qǐng)人、期限適用本辦法第十七條、第十九條和第二十一條的規(guī)定。
第六節(jié) 投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)
第四十二條 農(nóng)村商業(yè)銀行投資設(shè)立、參股境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),申請(qǐng)人應(yīng)符合第十三條有關(guān)規(guī)定;收購村鎮(zhèn)銀行,申請(qǐng)人應(yīng)符合第二十八條有關(guān)規(guī)定。農(nóng)村商業(yè)銀行收購境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)(村鎮(zhèn)銀行除外)和投資設(shè)立、參股、收購其他境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu),申請(qǐng)人還應(yīng)符合以下條件:
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