第八十八條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)督促商業(yè)銀行規(guī)范銀行集團(tuán)內(nèi)各機(jī)構(gòu)開辦和參與通道業(yè)務(wù),簡化交易結(jié)構(gòu),減少融資產(chǎn)品設(shè)計的中間環(huán)節(jié)。
第八十九條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制和監(jiān)管合作協(xié)議,與保險、證券等其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)保持良好溝通,共同推進(jìn)信息共享,就重大問題進(jìn)行磋商,及時了解銀行集團(tuán)跨業(yè)經(jīng)營形成的各類風(fēng)險狀況以及相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對此的判斷,加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)調(diào)與合作,避免監(jiān)管重復(fù)和監(jiān)管漏洞,防范金融風(fēng)險跨業(yè)傳染。
第九十條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對東道國的監(jiān)管環(huán)境進(jìn)行評估。如果東道國監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管不充分,或者東道國監(jiān)管機(jī)構(gòu)的政策存在重要信息獲取的障礙,銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及跨境監(jiān)管合作框架的有關(guān)規(guī)定,對相關(guān)商業(yè)銀行采取以下監(jiān)管措施:
(一)市場準(zhǔn)入限制措施,包括但不限于禁止或限制在這些國家和地區(qū)境設(shè)立機(jī)構(gòu),限制其業(yè)務(wù)范圍等;
(二)采取特殊監(jiān)管措施,包括但不限于啟動跨境現(xiàn)場檢查,要求商業(yè)銀行增加內(nèi)外部審計項目,要求商業(yè)銀行提供額外信息等;
(三)必要時,銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以要求商業(yè)銀行撤銷其相關(guān)的境外附屬機(jī)構(gòu)。
第九十一條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以與境外相關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)以簽訂雙邊監(jiān)管備忘錄或其他形式開展監(jiān)管合作,加強(qiáng)跨境監(jiān)管協(xié)調(diào)及信息共享,實施必要的跨境監(jiān)管措施,確保商業(yè)銀行的境外機(jī)構(gòu)得到有效監(jiān)管。
(一)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)的風(fēng)險狀況,及時與東道國監(jiān)管機(jī)構(gòu)交換監(jiān)管意見。
(二)對跨境經(jīng)營的商業(yè)銀行,銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)其風(fēng)險狀況、復(fù)雜程度和系統(tǒng)重要性,建立國際監(jiān)管聯(lián)席會議制度,對全球系統(tǒng)重要性銀行建立危機(jī)管理工作組,并加強(qiáng)與東道國監(jiān)管當(dāng)局日?缇潮O(jiān)管交流和監(jiān)管合作。
(三)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在進(jìn)行跨境現(xiàn)場檢查前,一般應(yīng)當(dāng)就檢查計劃、檢查目的和檢查內(nèi)容等事項告知東道國監(jiān)管機(jī)構(gòu);在完成跨境現(xiàn)場檢查后,可以將檢查結(jié)果和基本結(jié)論告知東道國監(jiān)管機(jī)構(gòu)。
(四)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)作為母國監(jiān)管機(jī)構(gòu),可以視情況將重大監(jiān)管措施的變動情況告知相關(guān)東道國監(jiān)管機(jī)構(gòu)。
(五)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)與境外相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)交換的監(jiān)管信息,應(yīng)當(dāng)遵循相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定、雙邊監(jiān)管備忘錄及監(jiān)管合作協(xié)議的約定,并對相關(guān)監(jiān)管信息負(fù)有保密責(zé)任。
第九十二條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以根據(jù)并表監(jiān)管情況,組織商業(yè)銀行和外部審計師參加并表三方會談,就銀行集團(tuán)并表管理情況,討論監(jiān)管和外部審計過程中發(fā)現(xiàn)的問題,交流關(guān)注事項。
第十一章 附 則
第九十三條 經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)參照本指引執(zhí)行。法律、行政法規(guī)或者銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的,依照其規(guī)定。
第九十四條 本指引自2015年7月1日起施行,《銀行并表監(jiān)管指引(試行)》(銀監(jiān)發(fā)〔2008〕5號)同時廢止。
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