第三十一條 金融機構(gòu)可以對合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位實行垂直管理，由首席合規(guī)官統(tǒng)籌合規(guī)人員選聘、業(yè)務(wù)指導(dǎo)、工作匯報、考核管理等事項，并對合規(guī)官提名提出推薦建議。
第三十二條 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立三道防線的合規(guī)管理框架，確保三道防線各司其職、協(xié)調(diào)配合，有效履行合規(guī)管理職責(zé)，形成合規(guī)管理合力。
金融機構(gòu)的各業(yè)務(wù)及職能部門、下屬各機構(gòu)履行合規(guī)管理的第一道防線職責(zé)，承擔(dān)合規(guī)的主體責(zé)任，應(yīng)當(dāng)主動進行日常合規(guī)管控，負責(zé)本條線本領(lǐng)域合規(guī)規(guī)范的嚴格執(zhí)行與有效落實，積極配合合規(guī)管理部門的工作。
金融機構(gòu)的合規(guī)管理部門履行合規(guī)管理的第二道防線職責(zé)，承擔(dān)合規(guī)的管理責(zé)任，應(yīng)當(dāng)向機構(gòu)各部門和下屬各機構(gòu)的經(jīng)營管理提供合規(guī)支持，組織、協(xié)調(diào)、推動各部門和下屬各機構(gòu)開展合規(guī)管理工作。
金融機構(gòu)內(nèi)部審計部門履行合規(guī)管理的第三道防線職責(zé)，承擔(dān)合規(guī)的監(jiān)督責(zé)任，應(yīng)當(dāng)對機構(gòu)經(jīng)營管理的合規(guī)性進行審計，并與合規(guī)管理部門建立有效的信息交流機制。
第三十三條 金融機構(gòu)全體員工應(yīng)當(dāng)遵守與其履職行為有關(guān)的合規(guī)規(guī)范，積極識別、控制其履職行為的合規(guī)風(fēng)險，主動接受、配合金融機構(gòu)和監(jiān)管機構(gòu)開展合規(guī)管理，并對其履職行為的合規(guī)性承擔(dān)責(zé)任。
第三章 合規(guī)管理保障
第三十四條 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)為首席合規(guī)官及合規(guī)官、合規(guī)管理部門履職提供充分保障，賦予相關(guān)人員和部門提出否定意見的權(quán)利。
第三十五條 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)為合規(guī)管理部門配備充足的、具備與履行合規(guī)管理職責(zé)相適應(yīng)專業(yè)知識和技能的合規(guī)管理人員。
合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)主要由具有法律或者經(jīng)濟金融專業(yè)學(xué)歷背景的人員組成。其中，初次從事對機構(gòu)重要經(jīng)營決策、規(guī)章制度、合同進行法律審核的人員，以及為機構(gòu)改制重組、并購上市、產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓、破產(chǎn)重整、和解及清算等重大事項提出法律意見的人員應(yīng)當(dāng)具有法律專業(yè)背景或者通過法律職業(yè)資格考試。
第三十六條 金融機構(gòu)各部門、下屬各機構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備與業(yè)務(wù)規(guī)模相匹配的合規(guī)管理人員。
合規(guī)管理人員可以兼任與合規(guī)管理職責(zé)不相沖突的職務(wù)。合規(guī)風(fēng)險管控難度較大的部門、下屬各機構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備專職合規(guī)管理人員。
境外金融分支機構(gòu)及境外金融子公司，應(yīng)當(dāng)配備熟悉所在司法轄區(qū)法律法規(guī)和相關(guān)銀行保險業(yè)務(wù)的合規(guī)管理人員。合規(guī)風(fēng)險較高的重點國家和地區(qū)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)實際情況采取增加專職合規(guī)管理人員等方式，有效防范應(yīng)對合規(guī)風(fēng)險。
第三十七條 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證合規(guī)官報告的獨立性，實行雙線匯報，以向首席合規(guī)官匯報為主，并向本級機構(gòu)主要負責(zé)人匯報。
第三十八條 首席合規(guī)官及合規(guī)官有權(quán)根據(jù)履行職責(zé)需要，參加或者列席有關(guān)會議，查閱、復(fù)制有關(guān)文件、資料。
金融機構(gòu)召開董事會會議、經(jīng)營決策會議等高級管理層重要會議的，應(yīng)當(dāng)提前通知首席合規(guī)官。
第三十九條 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保障首席合規(guī)官及合規(guī)官、合規(guī)管理部門及人員履行職責(zé)所需的知情權(quán)和調(diào)查權(quán)。
首席合規(guī)官、合規(guī)官根據(jù)履行職責(zé)需要，有權(quán)向有關(guān)內(nèi)設(shè)部門或者下屬各機構(gòu)進行質(zhì)詢和取證，要求金融機構(gòu)有關(guān)人員對相關(guān)事項作出說明，向外部審計、法律服務(wù)等中介機構(gòu)了解情況。
第四十條 首席合規(guī)官及合規(guī)官有權(quán)根據(jù)法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及規(guī)范性文件的變動及發(fā)展，對相關(guān)內(nèi)設(shè)部門或者下屬各機構(gòu)提出修訂完善制度、流程、系統(tǒng)的建議，并監(jiān)督其及時落實；有權(quán)對可能存在的重大合規(guī)風(fēng)險進行預(yù)警、提示，并督促相關(guān)責(zé)任主體強化管控措施。
第四十一條 首席合規(guī)官、合規(guī)官根據(jù)履行職責(zé)需要，針對重大違法違規(guī)行為或者重大合規(guī)風(fēng)險隱患，有權(quán)向董事會、高級管理層、相關(guān)內(nèi)設(shè)部門及下屬各機構(gòu)提出處理和問責(zé)建議，包括對相關(guān)責(zé)任人員的薪酬扣減建議、崗位調(diào)整建議、降級建議等，并有權(quán)督促責(zé)任機構(gòu)及責(zé)任人員及時落實問題整改。
第四十二條 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保障首席合規(guī)官、合規(guī)官的獨立性，決定解聘首席合規(guī)官、合規(guī)官的，應(yīng)當(dāng)有正當(dāng)理由。
正當(dāng)理由包括首席合規(guī)官、合規(guī)官本人申請，或者被國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)責(zé)令更換，或者有證據(jù)證明其無法正常履職、未能勤勉盡責(zé)等情形。
第四十三條 金融機構(gòu)的股東、董事和高級管理人員不得違反規(guī)定的職責(zé)和程序，干涉首席合規(guī)官或者合規(guī)官依法合規(guī)開展工作。
金融機構(gòu)的董事、高級管理人員、各部門和下屬各機構(gòu)應(yīng)當(dāng)支持和配合首席合規(guī)官及合規(guī)官、合規(guī)管理部門及本機構(gòu)合規(guī)管理人員的工作，不得以任何理由限制、阻撓首席合規(guī)官及合規(guī)官、合規(guī)管理部門和合規(guī)管理人員履行職責(zé)。
第四十四條 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立首席合規(guī)官、合規(guī)官、合規(guī)管理人員薪酬管理機制。首席合規(guī)官工作稱職的，其年度薪酬收入總額原則上不低于同等條件（同職級、同考核結(jié)果）高級管理人員的平均水平。合規(guī)官及合規(guī)管理人員工作稱職的，其年度薪酬收入總額原則上不低于所在機構(gòu)同等條件（同崗位類型、同職級、同考核結(jié)果）人員的平均水平。國家對國有金融企業(yè)薪酬標準另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定首席合規(guī)官、合規(guī)官、合規(guī)管理部門及專職合規(guī)管理人員的考核管理制度，除機構(gòu)主要負責(zé)人外，不得采取非分管合規(guī)管理部門的高級管理人員評價、其他部門評價、以業(yè)務(wù)部門的經(jīng)營業(yè)績?yōu)橐罁?jù)等不利于合規(guī)獨立性的考核方式；不得將需要各部門合力完成的合規(guī)工作單獨作為合規(guī)管理部門的考核指標。
第四十五條 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立合規(guī)工作考核制度，將內(nèi)設(shè)部門、下屬各機構(gòu)合規(guī)管理質(zhì)效納入考核，并將合規(guī)管理情況納入對下屬各機構(gòu)負責(zé)人的年度綜合考核。鼓勵金融機構(gòu)建立合規(guī)考核垂直管理機制。
金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)強化考核結(jié)果運用，將合規(guī)職責(zé)履行情況作為對內(nèi)設(shè)部門、下屬各機構(gòu)、員工考核、人員任用及評優(yōu)評先等工作的重要依據(jù)。
第四十六條 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強合規(guī)管理信息化建設(shè)，可以運用信息化手段將合規(guī)要求和業(yè)務(wù)管控措施嵌入流程，針對關(guān)鍵節(jié)點加強合規(guī)審查，強化過程管控。
第四十七條 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立有效的問責(zé)機制，嚴格對違規(guī)行為等問題的責(zé)任認定和問責(zé)處理，并采取有效的糾正措施，及時完善經(jīng)營管理流程，評估問責(zé)結(jié)果。
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