國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)、自律組織要求首席合規(guī)官對金融機構(gòu)報送的申請材料或者報告進行合規(guī)審查的，首席合規(guī)官應(yīng)當組織審查，并在該申請材料或者報告上簽署合規(guī)審查意見。其他相關(guān)高級管理人員等，應(yīng)當對申請材料或者報告中基本事實和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的真實性、準確性及完整性負責。
首席合規(guī)官的合規(guī)審查意見未被采納的，金融機構(gòu)應(yīng)當將有關(guān)事項提交董事會（不設(shè)董事會的提交執(zhí)行董事）審定，并定期向監(jiān)管機構(gòu)報告，重大事項應(yīng)當及時向監(jiān)管機構(gòu)報告。
第十九條 首席合規(guī)官應(yīng)當按照國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)的要求和金融機構(gòu)內(nèi)部規(guī)范，組織或者要求相關(guān)內(nèi)設(shè)部門對機構(gòu)經(jīng)營管理和員工履職行為的合規(guī)性進行監(jiān)督檢查。金融機構(gòu)內(nèi)設(shè)部門及其員工應(yīng)當積極配合首席合規(guī)官開展工作。
第二十條 首席合規(guī)官發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)及其員工存在重大違法違規(guī)行為或者重大合規(guī)風險隱患的，應(yīng)當及時向董事會、董事長報告，提出處理意見，并督促整改。首席合規(guī)官發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)及其員工存在其他違法違規(guī)行為或者合規(guī)風險隱患的，應(yīng)當按照機構(gòu)內(nèi)部合規(guī)管理程序，組織督促機構(gòu)及時報告、處理和整改。
金融機構(gòu)存在重大違法違規(guī)行為或者重大合規(guī)風險隱患的，應(yīng)當及時向國家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機構(gòu)報告。首席合規(guī)官發(fā)現(xiàn)機構(gòu)未按要求報告的，應(yīng)當督促機構(gòu)及時報告。機構(gòu)不報告的，首席合規(guī)官應(yīng)當以個人名義，直接向國家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機構(gòu)報告。
重大違法違規(guī)行為或者重大合規(guī)風險隱患包括但不限于：較大數(shù)額的罰款或者沒收較大數(shù)額的違法所得；造成或者可能造成機構(gòu)重大財產(chǎn)損失、重大聲譽損失的合規(guī)風險事件、法律糾紛案件、涉刑案件、被國際組織制裁等合規(guī)風險事件等。
本條第三款所稱較大數(shù)額的罰款或者沒收較大數(shù)額的違法所得標準，按照國家金融監(jiān)督管理總局有關(guān)行政處罰規(guī)定執(zhí)行。所稱重大財產(chǎn)損失標準，是指預(yù)計損失超過上年度末資本凈額5%以上；或者損失金額超過上年度末資本凈額1%以上。
金融機構(gòu)應(yīng)當就重大違法違規(guī)行為或者重大合規(guī)風險隱患制定內(nèi)部細化標準，向金融監(jiān)管總局或者其派出機構(gòu)報備。
第二十一條 省級（計劃單列市）分支機構(gòu)或者一級分支機構(gòu)合規(guī)官對本級機構(gòu)及其員工的合規(guī)管理負責，其具體職責由金融機構(gòu)參照首席合規(guī)官職責確定。
第二十二條 首席合規(guī)官及合規(guī)官應(yīng)當及時組織處理國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)要求調(diào)查的合規(guī)管理事項，關(guān)注國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)對金融機構(gòu)的檢查和調(diào)查，跟蹤、督促、評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況。
第二十三條 金融機構(gòu)各部門、下屬各機構(gòu)及其員工發(fā)現(xiàn)本機構(gòu)重大違法違規(guī)行為或者重大合規(guī)風險隱患時，應(yīng)當及時主動向本級機構(gòu)合規(guī)管理部門報告。設(shè)置合規(guī)官的分支機構(gòu)，由合規(guī)管理部門及時向本級機構(gòu)合規(guī)官報告。
首席合規(guī)官或者合規(guī)官發(fā)現(xiàn)各部門、下屬各機構(gòu)對重大違法違規(guī)行為或者重大合規(guī)風險隱患存在瞞報、漏報情形的，應(yīng)當在機構(gòu)內(nèi)部的合規(guī)考核中，對責任機構(gòu)和相關(guān)負責人實施“一票否決”，不得評優(yōu)評先等，并及時推動采取內(nèi)部問責措施。
第三節(jié) 合規(guī)管理部門職責與分工
第二十四條 金融機構(gòu)總部、省級（計劃單列市）分支機構(gòu)或者一級分支機構(gòu)、納入并表管理的各層級金融子公司原則上應(yīng)當設(shè)立獨立的合規(guī)管理部門。
金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、組織架構(gòu)和合規(guī)管理工作的需要，在其他分支機構(gòu)設(shè)置合規(guī)管理部門。不具備設(shè)立合規(guī)管理部門條件的其他分支機構(gòu)，原則上應(yīng)當設(shè)立足夠履職需要的合規(guī)崗位。
業(yè)務(wù)規(guī)模較小、員工總數(shù)較少，確不具備設(shè)立合規(guī)管理部門或者崗位條件的，應(yīng)當由上級機構(gòu)合規(guī)管理部門或者崗位代為履行該分支機構(gòu)的合規(guī)管理職責。
第二十五條 金融機構(gòu)的合規(guī)管理部門牽頭負責合規(guī)管理工作，履行下列職責：
（一）擬定機構(gòu)的合規(guī)管理基本制度和年度合規(guī)管理計劃，組織協(xié)調(diào)機構(gòu)各部門和下屬各機構(gòu)擬定合規(guī)管理相關(guān)制度，并推動貫徹落實。
（二）為機構(gòu)經(jīng)營管理活動、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)等事項提供法律合規(guī)支持。審查機構(gòu)重要內(nèi)部規(guī)范，并依據(jù)法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及規(guī)范性文件的變動，及時提出制訂或者修訂機構(gòu)內(nèi)部規(guī)范的建議。
（三）牽頭組織實施合規(guī)審查、合規(guī)檢查、評估評價、合規(guī)風險監(jiān)測與合規(guī)事件處理，推進合規(guī)規(guī)范得到嚴格執(zhí)行。撰寫年度合規(guī)管理報告。
（四）組織或者參與實施合規(guī)考核，組織或者參與對違反內(nèi)部規(guī)范主體的問責。保持與監(jiān)管機構(gòu)的日常合規(guī)工作聯(lián)系，反饋相關(guān)意見和建議。
（五）組織培育合規(guī)文化，開展合規(guī)培訓，組織刑事犯罪預(yù)防教育，向員工提供合規(guī)咨詢，推動全體員工遵守行為合規(guī)準則。
（六）董事會確定的其他職責。
合規(guī)管理崗位的具體職責，由金融機構(gòu)參照前款規(guī)定確定。
第二十六條 金融機構(gòu)下設(shè)的境外金融分支機構(gòu)及境外金融子公司，應(yīng)當遵循東道國（地區(qū)）法律法規(guī)和監(jiān)管要求，并且設(shè)立獨立的合規(guī)管理部門或者符合履職需要的合規(guī)崗位，負責根據(jù)境外業(yè)務(wù)、市場情況、相關(guān)司法轄區(qū)法律法規(guī)以及執(zhí)法環(huán)境等因素，識別和防范合規(guī)風險，開展日常合規(guī)研究工作，培養(yǎng)專業(yè)合規(guī)人才。
第二十七條 金融機構(gòu)總部合規(guī)管理部門向首席合規(guī)官負責，按照機構(gòu)規(guī)定和首席合規(guī)官的安排履行合規(guī)管理職責；省級（計劃單列市）分支機構(gòu)或者一級分支機構(gòu)合規(guī)管理部門向本級機構(gòu)合規(guī)官負責，按照本級機構(gòu)規(guī)定和合規(guī)官安排履行合規(guī)管理職責；下屬各機構(gòu)合規(guī)管理部門或者崗位逐級向上級合規(guī)管理部門或者崗位負責，并接受上級合規(guī)管理部門或者崗位的指導(dǎo)和監(jiān)督。
第二十八條 金融機構(gòu)的合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位應(yīng)當獨立于前臺業(yè)務(wù)、財務(wù)、資金運用、內(nèi)部審計部門等可能與合規(guī)管理存在職責沖突的部門或者崗位。合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位不得承擔與合規(guī)管理相沖突的其他職責。
第二十九條 金融機構(gòu)應(yīng)當為合規(guī)管理部門以外的其他部門配備專職或者兼職從事合規(guī)工作的人員。鼓勵并支持金融機構(gòu)建立上述人員向同級合規(guī)管理部門負責的機制。
第三十條 金融機構(gòu)應(yīng)當將各部門、下屬各機構(gòu)的合規(guī)管理納入統(tǒng)一體系，強化對各部門合規(guī)崗位、下屬各機構(gòu)合規(guī)管理部門的指導(dǎo)與監(jiān)督，明確各部門、下屬各機構(gòu)向機構(gòu)總部報告的合規(guī)管理事項，對下屬各機構(gòu)經(jīng)營管理和員工履職行為的合規(guī)性進行檢查，督導(dǎo)各部門、下屬各機構(gòu)合規(guī)管理工作符合合規(guī)規(guī)范。
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