第六條 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)深化合規(guī)文化建設(shè)，確立合規(guī)從高層做起、全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等理念，明確合規(guī)是全體員工共同的責(zé)任，營造不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不想違規(guī)的合規(guī)文化氛圍，促進金融機構(gòu)自身合規(guī)與外部監(jiān)管有效互動。
第七條 國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)依法對金融機構(gòu)合規(guī)管理工作實施監(jiān)管。
中國銀行業(yè)協(xié)會、中國保險行業(yè)協(xié)會等全國性自律組織（以下簡稱自律組織）依照本辦法制定實施細(xì)則，對會員單位的合規(guī)管理工作實施自律管理。
第二章 合規(guī)管理職責(zé)
第一節(jié) 董事會、高級管理人員
第八條 金融機構(gòu)董事會（含不設(shè)董事會的執(zhí)行董事）對合規(guī)管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任，履行下列合規(guī)管理職責(zé)：
（一）審議批準(zhǔn)合規(guī)管理基本制度和年度合規(guī)管理報告；
（二）審定解聘對發(fā)生重大違法違規(guī)行為、重大合規(guī)風(fēng)險負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級管理人員；
（三）審定合規(guī)管理部門的設(shè)置；
（四）審定聘任、解聘首席合規(guī)官，建立與首席合規(guī)官的直接溝通機制；
（五）評估合規(guī)管理有效性和合規(guī)文化建設(shè)水平，督促解決合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)中存在的重大問題；
（六）法律法規(guī)、公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。
董事會可以下設(shè)合規(guī)委員會或者由董事會下設(shè)的其他專門委員會履行合規(guī)管理相關(guān)職責(zé)，負(fù)責(zé)對合規(guī)管理進行日常監(jiān)督，對發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的董事、高級管理人員提出罷免建議。
第九條 金融機構(gòu)的高級管理人員負(fù)責(zé)落實合規(guī)管理目標(biāo)，對主管或者分管領(lǐng)域業(yè)務(wù)合規(guī)性承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，履行下列合規(guī)管理職責(zé)：
（一）落實合規(guī)管理部門設(shè)置和職能要求，配備充足、適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并為其履行職責(zé)提供充分的人力、物力、財力、技術(shù)支持和保障；
（二）組織推動主管或者分管領(lǐng)域的合規(guī)管理制度建設(shè)、合規(guī)審查、合規(guī)自查與檢查、合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測與管控、合規(guī)事件處理等工作；
�。ㄈ┌l(fā)現(xiàn)重大違法違規(guī)行為或者重大合規(guī)風(fēng)險及時報告、整改，督促落實責(zé)任追究；
（四）法律法規(guī)、公司章程規(guī)定或者董事會確定的其他合規(guī)管理職責(zé)。
第十條 金融機構(gòu)各部門主要負(fù)責(zé)人，各分支機構(gòu)和納入并表管理的各層級金融子公司（以下統(tǒng)稱下屬各機構(gòu)）主要負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)落實本部門、本級機構(gòu)的合規(guī)管理目標(biāo)，對本部門、本級機構(gòu)合規(guī)管理承擔(dān)首要責(zé)任。
第二節(jié) 首席合規(guī)官及合規(guī)官
第十一條 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在機構(gòu)總部設(shè)立首席合規(guī)官，首席合規(guī)官是高級管理人員，接受機構(gòu)董事長和行長（總經(jīng)理）直接領(lǐng)導(dǎo)，向董事會負(fù)責(zé)。
金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在所設(shè)省級（計劃單列市）分支機構(gòu)或者一級分支機構(gòu)設(shè)立合規(guī)官，合規(guī)官是本級機構(gòu)高級管理人員，接受本級機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人直接領(lǐng)導(dǎo)。
金融機構(gòu)的首席合規(guī)官及合規(guī)官應(yīng)當(dāng)取得任職資格許可。
金融控股公司不適用本條第三款的規(guī)定，其首席合規(guī)官應(yīng)當(dāng)符合本辦法規(guī)定的任職條件，并向國家金融監(jiān)督管理總局備案。
第十二條 金融機構(gòu)可以根據(jù)自身經(jīng)營情況單獨設(shè)立首席合規(guī)官、合規(guī)官，也可以由金融機構(gòu)負(fù)責(zé)人、省級（計劃單列市）分支機構(gòu)或者一級分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人兼任。由金融機構(gòu)行長或者總經(jīng)理兼任的，不受本辦法規(guī)定的首席合規(guī)官或者合規(guī)官的任職條件限制，不需要另行取得國家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機構(gòu)的任職資格許可。
鼓勵金融機構(gòu)單獨設(shè)立首席合規(guī)官和合規(guī)官。
第十三條 首席合規(guī)官及合規(guī)官不得負(fù)責(zé)管理金融機構(gòu)的前臺業(yè)務(wù)、財務(wù)、資金運用、內(nèi)部審計等可能與合規(guī)管理存在職責(zé)沖突的部門。金融機構(gòu)行長或者總經(jīng)理兼任首席合規(guī)官、省級（計劃單列市）分支機構(gòu)或者一級分支機構(gòu)行長或者總經(jīng)理兼任合規(guī)官的除外。
第十四條 首席合規(guī)官應(yīng)當(dāng)通曉相關(guān)合規(guī)規(guī)范，誠實守信，熟悉金融業(yè)務(wù)，具有勝任合規(guī)管理工作需要的專業(yè)知識和技能，在符合國家金融監(jiān)督管理總局關(guān)于相應(yīng)機構(gòu)高級管理人員任職資格基本條件的前提下，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）具備全日制本科以上學(xué)歷。
（二）從事金融工作八年以上且從事法律合規(guī)工作三年以上；或者從事法律合規(guī)工作八年以上且從事金融工作三年以上；或者從事金融工作八年以上且取得法律職業(yè)資格證書。
（三）具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的獨立性。
（四）國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)定的其他條件。
第十五條 合規(guī)官應(yīng)當(dāng)通曉相關(guān)合規(guī)規(guī)范，誠實守信，熟悉金融業(yè)務(wù)，具有勝任合規(guī)管理工作需要的專業(yè)知識和技能，在符合國家金融監(jiān)督管理總局關(guān)于相應(yīng)機構(gòu)高級管理人員任職資格基本條件的前提下，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）具備全日制本科以上學(xué)歷。
（二）從事金融工作六年以上且從事法律合規(guī)工作三年以上；或者從事法律合規(guī)工作六年以上且從事金融工作三年以上；或者從事金融工作六年以上且取得法律職業(yè)資格證書。
（三）具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的獨立性。
（四）國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)定的其他條件。
第十六條 首席合規(guī)官對本機構(gòu)及其員工的合規(guī)管理負(fù)專門領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，應(yīng)當(dāng)堅持專業(yè)、專注的工作原則，對本機構(gòu)經(jīng)營管理行為和員工履職行為的合規(guī)性進行指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查，履行下列合規(guī)管理職責(zé)：
（一）全面負(fù)責(zé)本機構(gòu)的合規(guī)管理工作，組織推動合規(guī)管理體系建設(shè)，并監(jiān)督合規(guī)管理部門履職情況，組織推動合規(guī)規(guī)范在機構(gòu)內(nèi)嚴(yán)格執(zhí)行與有效落實；
（二）組織推動合規(guī)管理的制度建設(shè)、合規(guī)審查、合規(guī)檢查與評價、重大合規(guī)事件處理、合規(guī)報告、合規(guī)考核、問題整改及隊伍建設(shè)等，確保合規(guī)管理工作有序運轉(zhuǎn)；
（三）按照要求定期向監(jiān)管機構(gòu)溝通、匯報；
（四）法律法規(guī)、公司章程規(guī)定或者董事會確定的其他合規(guī)管理職責(zé)。
第十七條 法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及規(guī)范性文件發(fā)生重大變動的，首席合規(guī)官應(yīng)當(dāng)及時建議董事會或者其他高級管理人員并組織督導(dǎo)有關(guān)部門，評估變動對合規(guī)管理的影響，提出修訂、完善機構(gòu)內(nèi)部規(guī)范的建議，督促推動相關(guān)部門及時修訂。
第十八條 首席合規(guī)官應(yīng)當(dāng)組織合規(guī)管理部門對金融機構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略、重要內(nèi)部規(guī)范、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案、重大決策事項進行合規(guī)審查，并出具書面合規(guī)審查意見。
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