第四十八條 金融機構應當鼓勵員工提出改進合規(guī)管理的意見和建議。
金融機構應當暢通內(nèi)部舉報機制，公布舉報電話、郵箱或者信箱，金融機構相關部門按照職責權限依法辦理。金融機構應當對舉報人的身份和舉報事項嚴格保密。
第四十九條 金融機構應當建立合規(guī)培訓機制，制定年度合規(guī)培訓計劃，加大對機構員工的培訓力度，將合規(guī)管理作為董事、高級管理人員初任、重點合規(guī)風險崗位人員業(yè)務培訓、新員工入職必修內(nèi)容，進一步提升員工合規(guī)意識。
第五十條 國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構和自律組織支持金融機構首席合規(guī)官及合規(guī)官依法開展工作，組織行業(yè)合規(guī)培訓和交流，并督促金融機構為首席合規(guī)官及合規(guī)官、合規(guī)管理部門及人員提供充足的履職保障。
第四章 監(jiān)督管理與法律責任
第五十一條 金融機構應當于每年4月30日前向國家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機構報送上一年度合規(guī)管理報告。金融機構的董事會和首席合規(guī)官對報告的真實性、準確性、完整性負責。
第五十二條 國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構應當對金融機構合規(guī)管理工作進行監(jiān)督檢查，并將金融機構合規(guī)管理工作開展情況作為綜合評級的重要依據(jù)。
第五十三條 國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構根據(jù)履行職責的需要，可以與金融機構董事、高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求金融機構董事、高級管理人員就金融機構合規(guī)管理的重大事項作出說明。
第五十四條 金融機構不按照要求提供合規(guī)管理報告等文件、資料的，由國家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機構依照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國保險法》等相關規(guī)定處理。
第五十五條 金融機構存在違法違規(guī)行為的，國家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機構可以采取要求金融機構設立專職的首席合規(guī)官、提出合規(guī)管理人員配備要求、上收金融機構下屬責任機構的合規(guī)管理職責等方式，責令實施整改。金融機構逾期未完成整改的，國家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機構根據(jù)情節(jié)嚴重程度，采取行政處罰或者其他監(jiān)管措施。
第五十六條 董事、高級管理人員未能勤勉盡責，致使金融機構發(fā)生重大違法違規(guī)行為或者重大合規(guī)風險的，由國家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機構依照相關法律規(guī)定采取行政處罰或者其他監(jiān)管措施，構成犯罪的，依法移送監(jiān)察機關或者公安機關。
第五十七條 金融機構及其工作人員違反本辦法規(guī)定，法律、行政法規(guī)對法律責任有規(guī)定的，適用法律、行政法規(guī)的規(guī)定；法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構根據(jù)情節(jié)嚴重程度，對金融機構及其直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處以警告、通報批評、十萬元以下罰款；危害金融安全且有危害后果的，處以警告、通報批評、二十萬元以下罰款。
第五十八條 首席合規(guī)官或者合規(guī)官違反本辦法規(guī)定，情節(jié)嚴重，致使金融機構發(fā)生重大違法違規(guī)行為或者重大合規(guī)風險的，國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構除依法采取行政處罰或者其他監(jiān)管措施外，還可以依法責令金融機構調(diào)整首席合規(guī)官或者合規(guī)官；構成犯罪的，依法移送監(jiān)察機關或者公安機關。
第五十九條 金融機構通過有效的合規(guī)管理，主動發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為或者合規(guī)風險隱患，積極妥善處理，落實責任追究，完善內(nèi)部控制制度和業(yè)務流程，符合法定情形的，國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構依法可以從輕、減輕處理；情節(jié)輕微并及時糾正違法違規(guī)行為，沒有造成危害后果的，或者僅違反金融機構內(nèi)部規(guī)定的，不予追究責任。
對于金融機構的違法違規(guī)行為，首席合規(guī)官或者合規(guī)官、合規(guī)管理部門、合規(guī)管理人員已經(jīng)按照本辦法的規(guī)定盡職履責的，不予追究責任。
第五章 附則
第六十條 本辦法由國家金融監(jiān)督管理總局負責解釋。
第六十一條 農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、外國銀行分行、外國再保險公司分公司以及其他由國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構監(jiān)管的金融機構根據(jù)行業(yè)特點和監(jiān)管要求參照執(zhí)行。
第六十二條 本辦法自2025年3月1日起施行，《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2006〕76號）、《保險公司合規(guī)管理辦法》（保監(jiān)發(fā)〔2016〕116號）、《中國保監(jiān)會關于進一步加強保險公司合規(guī)管理工作有關問題的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2016〕38號）同時廢止。
第六十三條 過渡期為本辦法施行之日起一年。不符合本辦法規(guī)定的，應當在過渡期內(nèi)完成整改。
第六十四條 本辦法所稱“以上”“以下”均包含本數(shù)。
第六十五條 本辦法施行前，金融機構已設置的首席合規(guī)官、合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)負責人、作為高級管理人員的總法律顧問，可以履行本辦法規(guī)定的首席合規(guī)官各項職責。上述人員工作調(diào)動前，不受本辦法規(guī)定的任職條件限制，不需要重新取得國家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機構核準的任職資格。
《中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》《農(nóng)村中小銀行機構行政許可事項實施辦法》《外資銀行行政許可事項實施辦法》《銀行業(yè)金融機構董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法》《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》《非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》《中國銀監(jiān)會關于銀行業(yè)金融機構法律顧問工作的指導意見》等規(guī)定與本辦法不一致的，以本辦法為準。
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