為深入貫徹中央金融工作會(huì)議精神，提升金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平，培育中國(guó)特色金融文化，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局起草了《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》），現(xiàn)向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。
《辦法》共五章六十五條。主要內(nèi)容包括：一是總則。明確《辦法》的制定依據(jù)、適用范圍、基本原則、相關(guān)定義和監(jiān)管主體等。二是合規(guī)管理職責(zé)。分三節(jié)分別明確了董事會(huì)及高級(jí)管理人員的職責(zé)，首席合規(guī)官及合規(guī)官的設(shè)置與職責(zé)，以及合規(guī)管理部門(mén)的職責(zé)與分工。要求金融機(jī)構(gòu)在總部設(shè)置首席合規(guī)官，在省級(jí)（計(jì)劃單列市）分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)設(shè)置合規(guī)官。充分發(fā)揮首席合規(guī)官、合規(guī)官在合規(guī)管理體系中上下傳導(dǎo)、左右協(xié)調(diào)、內(nèi)外溝通的核心功能，統(tǒng)籌推進(jìn)合規(guī)管理工作。強(qiáng)化業(yè)務(wù)條線的主體責(zé)任、合規(guī)部門(mén)的管理責(zé)任和內(nèi)部審計(jì)的監(jiān)督責(zé)任，做到有機(jī)統(tǒng)籌、有效銜接。三是合規(guī)管理保障。完善首席合規(guī)官及合規(guī)官、合規(guī)管理部門(mén)及人員履職的相應(yīng)保障措施。要求金融機(jī)構(gòu)為合規(guī)管理部門(mén)配備充足、專(zhuān)業(yè)的合規(guī)管理人員，通過(guò)合規(guī)人員的專(zhuān)業(yè)性提升合規(guī)管理的有效性。明確首席合規(guī)官及合規(guī)官的參會(huì)權(quán)、知情權(quán)、調(diào)查權(quán)、詢問(wèn)權(quán)、建議權(quán)、預(yù)警提示權(quán)等履職保障。四是監(jiān)督管理與法律責(zé)任。明確相關(guān)行政處罰及其他監(jiān)管措施，對(duì)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員，特別是對(duì)董事、高級(jí)管理人員、首席合規(guī)官及合規(guī)官等未能有效實(shí)施合規(guī)管理的違法違規(guī)行為予以嚴(yán)肅追責(zé)，加大懲戒力度。五是附則。明確《辦法》施行日期及過(guò)渡期等事項(xiàng)。
歡迎社會(huì)各界提出寶貴意見(jiàn)。國(guó)家金融監(jiān)督管理總局將認(rèn)真研究各方反饋意見(jiàn)，進(jìn)一步修改完善《辦法》并適時(shí)發(fā)布實(shí)施，督促指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)全面提升合規(guī)經(jīng)營(yíng)能力，確保經(jīng)營(yíng)管理和員工履職行為在依法合規(guī)軌道上穩(wěn)步推進(jìn)。
附：國(guó)家金融監(jiān)督管理總局就《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》公開(kāi)征求意見(jiàn)的公告
國(guó)家金融監(jiān)督管理總局就《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》公開(kāi)征求意見(jiàn)的公告
為深入貫徹中央金融工作會(huì)議精神，提升金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平，培育中國(guó)特色金融文化，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局起草了《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》，現(xiàn)向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。公眾可通過(guò)以下途徑和方式提出反饋意見(jiàn)：
一、通過(guò)電子郵件將意見(jiàn)發(fā)送至：gzzx@cbirc.gov.cn。
二、通過(guò)信函方式將意見(jiàn)寄至：北京市西城區(qū)金融大街甲15號(hào)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局法規(guī)司（100033），并請(qǐng)?jiān)谛欧馍献⒚?ldquo;金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法征求意見(jiàn)”字樣。
意見(jiàn)反饋截止時(shí)間為2024年9月17日。
國(guó)家金融監(jiān)督管理總局
2024年8月16日
金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法
（征求意見(jiàn)稿）
第一章 總 則
第一條 為提高金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)能力，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)信托法》等法律法規(guī)，制定本辦法。
第二條 依法由國(guó)家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管的商業(yè)銀行、政策性銀行、金融控股公司、保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司（包括再保險(xiǎn)公司）、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、相互保險(xiǎn)組織、金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、消費(fèi)金融公司、汽車(chē)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、理財(cái)公司、金融資產(chǎn)投資公司等機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱(chēng)金融機(jī)構(gòu)）適用本辦法。
第三條 本辦法所稱(chēng)合規(guī)，是指金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理行為及其員工履職行為應(yīng)當(dāng)符合合規(guī)規(guī)范。
本辦法所稱(chēng)合規(guī)規(guī)范，包括法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)自律規(guī)范，以及金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)范。
本辦法所稱(chēng)合規(guī)管理，是指金融機(jī)構(gòu)以確保遵循合規(guī)規(guī)范、有效防控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)為目的，以提升依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理水平為導(dǎo)向，以經(jīng)營(yíng)管理行為和員工履職行為為對(duì)象，開(kāi)展的包括建立合規(guī)制度、完善運(yùn)行機(jī)制、培育合規(guī)文化、強(qiáng)化監(jiān)督問(wèn)責(zé)等有組織、有計(jì)劃的管理活動(dòng)。
本辦法所稱(chēng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指因金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理行為或者員工履職行為違反合規(guī)規(guī)范，造成金融機(jī)構(gòu)或者其員工承擔(dān)刑事、行政、民事法律責(zé)任，被采取行政措施，財(cái)產(chǎn)損失、聲譽(yù)損失以及其他負(fù)面影響的可能性。
本辦法所稱(chēng)合規(guī)管理部門(mén)，是指金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的、牽頭承擔(dān)合規(guī)管理職責(zé)的內(nèi)設(shè)部門(mén)。金融機(jī)構(gòu)設(shè)置多個(gè)職責(zé)不相沖突的部門(mén)共同承擔(dān)合規(guī)管理職責(zé)的，應(yīng)當(dāng)明確合規(guī)管理職責(zé)的牽頭部門(mén)。
第四條 國(guó)有金融機(jī)構(gòu)黨委應(yīng)當(dāng)充分發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)作用，堅(jiān)決貫徹全面依法治國(guó)戰(zhàn)略部署，將黨對(duì)金融工作的領(lǐng)導(dǎo)貫穿合規(guī)管理全過(guò)程。非公有制金融機(jī)構(gòu)中黨的基層組織，應(yīng)當(dāng)貫徹黨的方針政策，引導(dǎo)和監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)遵守國(guó)家法律法規(guī)，維護(hù)各方合法權(quán)益，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)健康發(fā)展。
第五條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照本辦法，制定合規(guī)管理制度，完善合規(guī)管理組織架構(gòu)，明確合規(guī)管理責(zé)任，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)，建立健全科學(xué)先進(jìn)、全面覆蓋、權(quán)責(zé)清晰、獨(dú)立權(quán)威、務(wù)實(shí)高效的合規(guī)管理體系，并遵循以下原則：
（一）依法合規(guī)。嚴(yán)格執(zhí)行法律法規(guī)和各項(xiàng)監(jiān)管規(guī)定，將依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)作為金融機(jī)構(gòu)一切活動(dòng)必須堅(jiān)守的底線和紅線。
（二）全面覆蓋。將合規(guī)要求貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等全流程，覆蓋各領(lǐng)域、各環(huán)節(jié)，落實(shí)到各部門(mén)、各機(jī)構(gòu)、各崗位以及全體員工。
（三）獨(dú)立權(quán)威。確保合規(guī)規(guī)范、合規(guī)管理措施和要求得到嚴(yán)格執(zhí)行，對(duì)違規(guī)行為嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。確保合規(guī)管理部門(mén)和人員獨(dú)立履行職責(zé)，給予必要履職保障。
（四）權(quán)責(zé)清晰。明確三道防線的合規(guī)管理框架，落實(shí)業(yè)務(wù)及職能部門(mén)的主體責(zé)任、合規(guī)管理部門(mén)的管理責(zé)任和內(nèi)部審計(jì)部門(mén)的監(jiān)督責(zé)任，做到有機(jī)統(tǒng)籌、有效銜接。
（五）務(wù)實(shí)高效。持續(xù)完善與本機(jī)構(gòu)金融業(yè)務(wù)和人員規(guī)模相匹配的合規(guī)管理體系，加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域、關(guān)鍵人員和重要業(yè)務(wù)的管理，充分運(yùn)用數(shù)字化、智能化等手段，不斷提升合規(guī)管理效能。
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