一季度新增人民幣貸款8.3萬億元,同比多增6636億元。3月末廣義貨幣M2和社會(huì)融資規(guī)模增速分別為9.7%和10.6%,較上年末分別上升0.7個(gè)百分點(diǎn)和0.3個(gè)百分點(diǎn)。繼續(xù)引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)科技創(chuàng)新、綠色發(fā)展、小微企業(yè)等重大領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的支持力度。3月末普惠小微貸款余額20.8萬億元,同比增長(zhǎng)24.6%。支持小微經(jīng)營(yíng)主體5039萬戶,同比增長(zhǎng)42.9%。投向制造業(yè)的中長(zhǎng)期貸款同比增長(zhǎng)29.5%。初步統(tǒng)計(jì),2022年第一季度企業(yè)貸款利率降至4.4%左右,較2021年下降了0.21個(gè)百分點(diǎn)。
當(dāng)前,經(jīng)濟(jì)新的下行壓力加大,對(duì)此既要堅(jiān)定信心,也要高度重視和積極應(yīng)對(duì)這些新挑戰(zhàn)。下一步,人民銀行將繼續(xù)貫徹黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署,落實(shí)中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神和《政府工作報(bào)告》舉措,按照國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議要求,適時(shí)運(yùn)用降準(zhǔn)等貨幣政策工具,進(jìn)一步加大金融對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)特別是受疫情嚴(yán)重影響行業(yè)和中小微企業(yè)、個(gè)體工商戶支持力度,向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)合理讓利,降低綜合融資成本。在總量上,保持流動(dòng)性合理充裕,增強(qiáng)信貸總量增長(zhǎng)的穩(wěn)定性。在價(jià)格上,發(fā)揮貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率改革效能,推動(dòng)降低企業(yè)融資成本。在結(jié)構(gòu)上,抓緊設(shè)立科技創(chuàng)新再貸款和普惠養(yǎng)老專項(xiàng)再貸款,用好普惠小微貸款支持工具,增加支農(nóng)支小再貸款,實(shí)施好碳減排支持工具和支持煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款。謝謝。
經(jīng)濟(jì)參考報(bào):日前央行批準(zhǔn)了兩家機(jī)構(gòu)的金融控股公司的牌照,請(qǐng)問未來我們發(fā)放牌照有什么計(jì)劃和安排?在發(fā)放牌照的時(shí)候會(huì)重點(diǎn)考量哪些因素?
李斌:謝謝媒體朋友關(guān)心金控方面的工作。自《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》實(shí)施以來,人民銀行堅(jiān)持市場(chǎng)化、法治化原則,堅(jiān)持兩個(gè)“毫不動(dòng)搖”,依法依規(guī)開展金控公司準(zhǔn)入管理和監(jiān)管工作。近日中國(guó)中信金融控股有限公司和北京金融控股集團(tuán)有限公司的金控公司設(shè)立許可已獲批。目前還有三家已受理企業(yè),人民銀行正在按程序開展審批工作,并穩(wěn)妥有序推動(dòng)其他具備設(shè)立情形的企業(yè)申設(shè)金融控股公司。
黨中央、國(guó)務(wù)院多次部署要規(guī)范金融綜合經(jīng)營(yíng)和產(chǎn)融結(jié)合,統(tǒng)籌監(jiān)管金融控股公司,所有金融業(yè)務(wù)納入監(jiān)管。推動(dòng)非金融企業(yè)依法設(shè)立金融控股公司,并將其納入宏觀審慎管理框架,是落實(shí)好黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署,補(bǔ)齊監(jiān)管制度短板的重要舉措。金融控股公司監(jiān)管的重要目的是全面持續(xù)掌握整體經(jīng)營(yíng)狀況,防范金融風(fēng)險(xiǎn),推動(dòng)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展,提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力。
人民銀行始終堅(jiān)持監(jiān)管初衷,在開展金融控股公司準(zhǔn)入管理過程中重點(diǎn)考量以下因素:一是非金融企業(yè)應(yīng)實(shí)質(zhì)控制兩類及以上金融機(jī)構(gòu),且所控金融機(jī)構(gòu)的類型和資產(chǎn)規(guī)模符合規(guī)定情形。二是擬設(shè)金融控股公司的股東資質(zhì)要合規(guī),大股東核心主業(yè)突出,資本實(shí)力比較雄厚,經(jīng)營(yíng)規(guī)范、投資資金真實(shí)合法。三是擬設(shè)金融控股公司股權(quán)結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)簡(jiǎn)單、清晰、可穿透,能穿透識(shí)別實(shí)際控制人和最終受益人。四是組織架構(gòu)健全,風(fēng)險(xiǎn)管理等制度有效,確保金融控股公司設(shè)立以后有完善的公司治理、健全的風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制、充足的資本水平等。
人民銀行將持續(xù)推動(dòng)具備設(shè)立情形的企業(yè)以申設(shè)金融控股公司為契機(jī),摸清家底,推動(dòng)金融與實(shí)業(yè)有效隔離,完善公司治理和風(fēng)險(xiǎn)管理,實(shí)現(xiàn)對(duì)金融板塊股權(quán)的集中管理,這有利于提升后續(xù)金融控股公司整體監(jiān)管的有效性,促進(jìn)金融控股公司依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),防范形成跨機(jī)構(gòu)、跨市場(chǎng)、跨業(yè)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)傳染,維護(hù)金融體系穩(wěn)定,提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和高質(zhì)量發(fā)展的能力,助力經(jīng)濟(jì)運(yùn)行在合理區(qū)間。謝謝。
朝日新聞:上海還繼續(xù)封控政策,可能導(dǎo)致中小微企業(yè)經(jīng)營(yíng)面臨困難,央行認(rèn)為以后需要哪些支持它們的政策?
鄒瀾:今年以來,國(guó)內(nèi)疫情多點(diǎn)散發(fā),服務(wù)業(yè)等部分行業(yè)和小微企業(yè)受到了嚴(yán)重沖擊,正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)面臨較大困難。人民銀行認(rèn)真貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署,精準(zhǔn)發(fā)力、靠前發(fā)力,引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)持續(xù)加大信貸投放,全力支持受疫情影響嚴(yán)重地區(qū)和行業(yè)企業(yè)紓困解難。
今年2月份,國(guó)家發(fā)改委等部門出臺(tái)了《關(guān)于促進(jìn)服務(wù)業(yè)領(lǐng)域困難行業(yè)恢復(fù)發(fā)展的若干政策》,從普惠性金融支持措施和行業(yè)特定扶持措施兩個(gè)方面,對(duì)餐飲、零售、旅游、公路水路鐵路運(yùn)輸、民航業(yè)等特殊困難行業(yè)給予重點(diǎn)的傾斜幫扶。3月末,全國(guó)普惠小微貸款余額20.8萬億元,同比增長(zhǎng)24.6%,繼續(xù)保持較高增速。
下一步,人民銀行還將繼續(xù)扎實(shí)推進(jìn)“六穩(wěn)”“六保”工作,全力支持困難行業(yè)和小微企業(yè)紓困發(fā)展,穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟(jì)大盤。
一是落實(shí)落細(xì)金融紓困政策,引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)受疫情影響嚴(yán)重地區(qū)和行業(yè)的信貸資源傾斜,創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù),積極滿足合理的融資需求,特別是避免盲目限貸、抽貸、斷貸,支持困難行業(yè)企業(yè)渡過難關(guān)。
二是繼續(xù)用好普惠小微貸款支持工具、再貸款再貼現(xiàn)等政策,強(qiáng)化正向激勵(lì),引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)按照市場(chǎng)化原則,合理提供貸款展期或續(xù)貸的安排,積極挖掘新的融資需求,擴(kuò)大普惠小微貸款投放,提升信用貸款和首貸戶的比重。
三是進(jìn)一步強(qiáng)化中小微企業(yè)金融服務(wù)能力建設(shè),督促商業(yè)銀行持續(xù)優(yōu)化內(nèi)部資源配置和政策安排,完善績(jī)效考核和盡職免責(zé),強(qiáng)化金融科技賦能,加快形成敢貸愿貸能貸會(huì)貸的長(zhǎng)效機(jī)制。
最后,我們還將加強(qiáng)與財(cái)政、發(fā)改、工信等部門以及地方政府的協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng),推進(jìn)信用信息的共享應(yīng)用,積極開展多層次、多領(lǐng)域、多形式的政銀企融資對(duì)接,更好發(fā)揮擔(dān)保增信和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償作用,提高小微企業(yè)融資的覆蓋面和便利度。
第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào):近期央行發(fā)布了金融機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)報(bào)告,如何看待當(dāng)前我國(guó)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健性?下一步央行在繼續(xù)推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健發(fā)展方面,有哪些考慮和舉措?
孫天琦:謝謝記者的提問。近年來,在黨中央、國(guó)務(wù)院堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下,人民銀行會(huì)同有關(guān)部門和地方政府,持續(xù)推進(jìn)防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn),取得重要階段性成果。宏觀杠桿率總體趨穩(wěn),高風(fēng)險(xiǎn)集團(tuán)和高風(fēng)險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)得到有序處置,影子銀行風(fēng)險(xiǎn)顯著收斂,重點(diǎn)領(lǐng)域信用風(fēng)險(xiǎn)穩(wěn)妥化解,金融秩序全面清理整頓,金融反腐治亂有力推進(jìn)。當(dāng)前,我國(guó)金融體系總體穩(wěn)健,風(fēng)險(xiǎn)收斂,服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力和水平顯著提升。
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