一是盡快制定統(tǒng)一的本外幣操作制度。反洗錢(qián)部門(mén)應(yīng)根據(jù)銀行本外幣一體化經(jīng)營(yíng)的發(fā)展趨勢(shì)，印制統(tǒng)一的客戶(hù)盡職調(diào)查表，應(yīng)包含涉及本外幣信息的所有要素，使銀行能夠按照統(tǒng)一的操作規(guī)范來(lái)進(jìn)行客戶(hù)盡職調(diào)查，以免引起不公平競(jìng)爭(zhēng)，從而進(jìn)一步提高反洗錢(qián)客戶(hù)盡職調(diào)查質(zhì)量。
二是加強(qiáng)宣傳和培訓(xùn)，切實(shí)提高客戶(hù)盡職調(diào)查的質(zhì)量。反洗錢(qián)部門(mén)可利用多種載體開(kāi)展形式多樣的宣傳教育活動(dòng)，使客戶(hù)了解反洗錢(qián)工作的主要意義，自覺(jué)配合盡職調(diào)查工作。同時(shí)，通過(guò)一系列的宣傳教育活動(dòng)，使金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員特別是一線(xiàn)柜臺(tái)人員充分認(rèn)識(shí)到洗錢(qián)的危害性，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的責(zé)任感和使命感。金融機(jī)構(gòu)自身也應(yīng)加大對(duì)反洗錢(qián)客戶(hù)盡職調(diào)查的培訓(xùn)，如采取以會(huì)代訓(xùn)、舉辦講座等方式增強(qiáng)培訓(xùn)的有效性，促進(jìn)反洗錢(qián)工作效率的提高。
三是有效提升反洗錢(qián)盡職調(diào)查的工作效率。建立與公安、工商、稅務(wù)等政府管理部門(mén)的信息共享平臺(tái)，及時(shí)獲取企業(yè)、個(gè)人的相關(guān)資料，有效確認(rèn)客戶(hù)身份，準(zhǔn)確客戶(hù)資料，為識(shí)別洗錢(qián)犯罪活動(dòng)提供真是的基礎(chǔ)信息，為反洗錢(qián)工作及時(shí)、高效地開(kāi)展提供有力的信息支持。
四是健全激勵(lì)機(jī)制。當(dāng)前反洗錢(qián)的有關(guān)法律法規(guī)，只規(guī)定了違反規(guī)定應(yīng)如何處罰，卻沒(méi)有提及獎(jiǎng)勵(lì)的措施，不利于反洗錢(qián)工作的開(kāi)展，難以調(diào)動(dòng)銀行做好盡職調(diào)查的積極性。因此，反洗錢(qián)管理部門(mén)應(yīng)進(jìn)一步完善反洗錢(qián)的激勵(lì)機(jī)制，對(duì)反洗錢(qián)工作開(kāi)展有力的金融機(jī)構(gòu)，在拓展新業(yè)務(wù)方面給予便利，對(duì)反洗錢(qián)工作重視不夠的對(duì)其拓展新業(yè)務(wù)給予限制，對(duì)提供有價(jià)值信息的單位或個(gè)人給予一定的獎(jiǎng)勵(lì)，確保反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展。
