作為一名業(yè)務(wù)主管，每天除了整理憑證、授權(quán)等事項之外，還要做好有關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)處理，其中反洗錢工作就是其中之一。在金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作，其主要內(nèi)容包括反洗錢客戶身份識別、反洗錢客戶資料與交易記錄保存、反洗錢風(fēng)險等級分類、反洗錢可疑交易與大額交易報告等，而客戶身份識別是夯實我們反洗錢工作最基礎(chǔ)、最關(guān)鍵的一步。如何把好這一關(guān)，通過近幾年的工作實踐，個人認(rèn)為可從以下幾個方面著手：
一是嚴(yán)格把好網(wǎng)點業(yè)務(wù)操作關(guān)。客戶在網(wǎng)點辦理金融業(yè)務(wù)（如開戶、現(xiàn)金存取款、電子產(chǎn)品簽約等）時，對收集到的客戶身份證件及交易信息要認(rèn)真進(jìn)行核查、確認(rèn)、登記。如認(rèn)為有可疑情況需要向有關(guān)部門進(jìn)行查詢確認(rèn)的，可考慮進(jìn)行電話詢征、實地考證、第三方查證等方式確認(rèn)后才能為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
二是嚴(yán)格把好信息變更關(guān)。在遇到對客戶辦理有關(guān)身份及交易信息變更情況時，必須密切關(guān)注，實行動態(tài)跟蹤監(jiān)督，并及時更新原有的客戶身份及交易信息，防止客戶惡意欺騙、弄虛作假，避免違法違規(guī)及洗錢行為的發(fā)生。
三是嚴(yán)格把好自身素質(zhì)關(guān)。在實際工作中要不斷增強(qiáng)反洗錢的責(zé)任意識，通過集中培訓(xùn)、個人自學(xué)等方式方法，努力提升自己的反洗錢業(yè)務(wù)技能，提高自身反洗錢業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強(qiáng)對客戶洗錢風(fēng)險的敏感度，做好對重點客戶的重點監(jiān)督，對交易信息的綜合分析，防止和打擊洗錢犯罪。
做好以上三方面能有效地開展好反洗錢工作，一定程度上遏制經(jīng)濟(jì)犯罪。
