近期,建設(shè)銀行長(zhǎng)沙紅星支行已成功堵截三起自助設(shè)備詐騙案件,雖然目前各大行經(jīng)常提醒客戶注意用卡安全,但不法分子利用銀行自助設(shè)備進(jìn)行詐騙的事情還是屢見不鮮,特別是隨著自助設(shè)備、自助銀行不斷被客戶認(rèn)識(shí)、接受,自助設(shè)備、自助銀行取現(xiàn)交易量和取現(xiàn)額快速增長(zhǎng),不法分子利用自助設(shè)備、自助銀行詐騙客戶資金的事件更有大幅攀升之勢(shì),因此,為真正預(yù)防此類詐騙事情,個(gè)人認(rèn)為需要側(cè)重從以下幾點(diǎn)著手:
1、針對(duì)特殊群體進(jìn)行防自助銀行詐騙宣傳與教育,詐騙對(duì)象主要是入世不深的學(xué)生,善良的老人及從農(nóng)村進(jìn)城務(wù)工的勞動(dòng)人口等,這些人的防備心態(tài)不強(qiáng),對(duì)險(xiǎn)惡事物認(rèn)識(shí)不足,因此,銀行詐騙預(yù)防教育要對(duì)這些人進(jìn)行重點(diǎn)培訓(xùn),通過詐騙教育進(jìn)校園、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)工地等,引導(dǎo)這些特殊群體加強(qiáng)抵制和識(shí)別銀行詐騙。
2、提高向他人賬戶轉(zhuǎn)賬的警惕性,告誡客戶在對(duì)方以任何理由向其提出轉(zhuǎn)賬或匯款時(shí),都要做到三思而后行,不輕易聽信對(duì)方的話,要及時(shí)向附近銀行的工作人員進(jìn)行咨詢,真正做到不要向任何來歷不明的賬戶轉(zhuǎn)款,以維護(hù)其資金安全。
3、嘗試在自助設(shè)備區(qū)域的每臺(tái)設(shè)備旁(包括存款機(jī)、取款機(jī)等)樹立一個(gè)大警示牌,用大紅字標(biāo)出“不要隨意轉(zhuǎn)賬和匯款,要警惕上當(dāng)受騙”,下方告訴客戶不要輕易相信外來電話的信息,有事請(qǐng)到銀行咨詢或撥打服務(wù)熱線,并把銀行自助設(shè)備詐騙的所有手段羅列出來,讓客戶甄別,及早醒悟,防止上當(dāng)受騙。
加強(qiáng)利用各種媒介宣傳的力度,通過電視、報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)、海報(bào)、發(fā)放宣傳單及現(xiàn)場(chǎng)搭臺(tái)宣傳,使用電子顯示屏循環(huán)播放、短信平臺(tái)發(fā)送風(fēng)險(xiǎn)提示等方式,向客戶宣傳安全用卡和自助設(shè)備操作有關(guān)知識(shí),提高全民預(yù)防詐騙的水平。
4、加大對(duì)各大銀行服務(wù)電話的宣傳力度,使大眾對(duì)這些服務(wù)電話的熟悉程度能夠與110、120 一樣,能夠隨口背出來,能夠做到有疑問打電話,這樣就能真正做到預(yù)防銀行詐騙。并且,對(duì)于電話要求匯款的事情,不要輕易相信。當(dāng)遇到不法分子將真實(shí)銀行客戶服務(wù)電話號(hào)碼嵌入小靈通號(hào)碼,偽裝銀行客戶服務(wù)熱線時(shí),可在掛斷電話后,對(duì)該行統(tǒng)一客戶服務(wù)電話回?fù)艽_認(rèn),也可以親臨附近網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行咨詢。
5、要落實(shí)自助設(shè)備服務(wù)區(qū)域的安保和巡查工作,不流于形式。因?yàn)榛鶎颖Pl(wèi)人員是防范自助設(shè)備、自助銀行外部欺詐案件的骨干隊(duì)伍。只有保衛(wèi)人員責(zé)任心強(qiáng),像該行這位保安人員一樣,盡職盡責(zé),使安保工作做到位,才能夠最大限度消除自助設(shè)備欺詐案件的風(fēng)險(xiǎn)隱患,減少客戶的損失。