關(guān)于基層機(jī)構(gòu)會計案防管理，各級行和內(nèi)外監(jiān)管部門提出了非常完善和詳盡的措施，本人僅就“人防”措施進(jìn)行一些初步的探討。
本人認(rèn)為，要抓好基層機(jī)構(gòu)會計案防管理，最主要的就是要抓好“人防”管理，即抓好員工的思想和行為管理，這是一切案防工作中最重要、最關(guān)鍵的因素，抓好了“人防”管理，就等于抓住了案防管理的“牛鼻子”。怎樣抓好“人防”管理呢，本人認(rèn)為，主要抓好以下幾項工作：
一、抓好員工思想教育，樹立遵紀(jì)守法、合規(guī)操作的意識
1、充分認(rèn)識員工思想教育的重要性。思想是人類的靈魂，它指導(dǎo)人類的一切言行。積極健康的思想指導(dǎo)人們良好的行為規(guī)范，消極頹廢的思想使人喪失信心，誤入歧途。因此，員工管理，重在思想管理，管住了員工的思想，就等于管住了案防工作的主要防線。
員工思想教育是一個非常復(fù)雜和長遠(yuǎn)的工程，并非一蹴而就。各行對此要有清醒的認(rèn)識，要把員工思想教育與業(yè)務(wù)發(fā)展放在同等重要的地位，要把思想教育作為各行工作中最重要、最迫切的任務(wù)之一，作為案防工作的頭等大事。
2、廣泛開展各種形式的員工思想教育活動。各行一定要高度重視員工思想教育，特別是要重在“案防”教育，在案防教育上多下工夫，要在全行上下起掀起一場積極開展員工思想政治教育的熱潮。一是建立健全員工思想教育制度，使員工思想教育制度化、規(guī)范化。每月開展一次員工思想教育，委派營業(yè)主管要將“案防”教育納入每天“晨會”內(nèi)容；二是制定員工思想教育工作計劃，明確思想教育內(nèi)容和目標(biāo)，減少工作的盲目性；三是有計劃、有步驟地開展員工思想教育活動。通過定期組織員工學(xué)習(xí)《中國建設(shè)銀行員工從業(yè)有關(guān)規(guī)定》和《中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》等監(jiān)管規(guī)定、參訪紅色革命老區(qū)、觀看監(jiān)獄現(xiàn)場、宣講正反典型案例、樹典型、學(xué)先進(jìn)等活動，使員工充分認(rèn)識到，積極向上，愛崗敬業(yè)，勤奮工作，人生就會充滿陽光；消極怠工，腐化墮落，頂風(fēng)作案，就會付出沉重的代價，自毀人生。各行領(lǐng)導(dǎo)要以身作則，積極組織和參加各項員工思想教育活動，正面引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和世界觀，克服員工思想中存在的陰暗面和消極面，增強(qiáng)員工遵紀(jì)守法、按章操作的合規(guī)意識，增強(qiáng)員工工作責(zé)任心和“案防”意識。通過以上措施，要在員工思想上深深打上不愿作案、不敢作案、不想作案的烙印，從主觀上杜絕“作案”念頭。
3、把員工思想教育納入全行工作目標(biāo)考核。上級行要把基層機(jī)構(gòu)員工思想教育納入年度工作考核，將員工思想教育計劃、活動開展及結(jié)果作為年度工作目標(biāo)考核的內(nèi)容之一，從機(jī)制上提升思想教育的重要性和必要性，著力提高思想教育的執(zhí)行力。
二、抓好員工行為規(guī)范，堵塞“案防”工作漏洞
良好的思想教育基本解決了員工自身“主觀”作案的問題，但并不能完全杜絕“案件”的發(fā)生。因為員工執(zhí)行力不強(qiáng)，制度執(zhí)行不嚴(yán)，操作不規(guī)范，勢必會產(chǎn)生工作漏洞，給外部犯罪分子留下了可乘之機(jī)，誘發(fā)外部侵害案件和安全責(zé)任事故的發(fā)生；同時，也會導(dǎo)致內(nèi)部重大安全責(zé)任事故和重大違規(guī)行為的發(fā)生，即發(fā)生“行為過失”責(zé)任。因此，我們在抓好員工思想教育的同時，還必須抓好行為規(guī)范，強(qiáng)化員工履崗執(zhí)行力。
1、建立節(jié)假日現(xiàn)場巡查制度，不留監(jiān)管時間空擋�；鶎訖C(jī)構(gòu)要建立節(jié)假日巡查制度，班子成員要輪流在節(jié)假日期間和中午時段進(jìn)行現(xiàn)場巡查，重點查看員工到崗、履崗等情況，及時發(fā)現(xiàn)和處置員工無故曠工、不辭而別、故意滯留營業(yè)崗位、單人臨柜、授權(quán)流于形式等異常違規(guī)行為。
2、委派營業(yè)主管要當(dāng)好日常案防工作的守護(hù)神，監(jiān)督員工合規(guī)履職。日常營業(yè)時間，委派或值班營業(yè)主管要履職到位，全程監(jiān)督柜員嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度和操作流程，重點監(jiān)控現(xiàn)金、貴金屬、尾箱、重要物品的保管、使用情況，重點監(jiān)控大額支付及其授權(quán)行為等，為規(guī)范員工行為把關(guān)守口。
3、定期調(diào)閱員工作業(yè)監(jiān)控錄像，為行為規(guī)范查遺補(bǔ)漏�；鶎訖C(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和委派營業(yè)主管要高度重視員工作業(yè)監(jiān)控錄像的調(diào)閱，把它作為“案防”管理的重要手段，彌補(bǔ)現(xiàn)場監(jiān)控的漏洞�；鶎訖C(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人和委派營業(yè)主管要分別按月、按周調(diào)看一次員工作業(yè)錄像，重點調(diào)看基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險點執(zhí)行情況，消除不合規(guī)行為。
三、抓好員工思想行為排查，遏制不良苗頭
員工思想行為排查是“案防”工作的有效手段�；鶎訖C(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要通過內(nèi)查外調(diào)的方式及時掌握員工思想行為動態(tài)，一旦發(fā)現(xiàn)不良苗頭，要及時、果斷處置。同時，要對具有不良思想行為的員工進(jìn)行重點監(jiān)控，在重要風(fēng)險崗位人員配備上要盡量規(guī)避，消除“崗位”風(fēng)險。
四、抓好員工隊伍建設(shè)，構(gòu)建和諧團(tuán)隊，形成案防工作合力
1、積極開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高員工業(yè)務(wù)技能。一個單位員工業(yè)務(wù)素質(zhì)的高低，直接反映出會計基礎(chǔ)水平的好壞。“基礎(chǔ)不牢，地動山搖”。很難想象，會計基礎(chǔ)工作薄弱的行處在“案防”工作上能有多大作為，能有力量有效遏制“案件、重大安全責(zé)任事故、重大違規(guī)行為”的發(fā)生。因此，抓好業(yè)務(wù)培訓(xùn)是“案防”管理必不可少的環(huán)節(jié)�；鶎訖C(jī)構(gòu)要制定詳細(xì)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃，下大力氣抓好員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)，重點培訓(xùn)新制度、新業(yè)務(wù)、新知識，使每個員工熟悉、掌握“應(yīng)知應(yīng)會”相關(guān)履崗內(nèi)容，切實提高業(yè)務(wù)技能，適應(yīng)本行業(yè)務(wù)發(fā)展和履崗需要。
2、抓好團(tuán)隊建設(shè)，增強(qiáng)團(tuán)隊凝聚力和集體榮譽(yù)感，提高團(tuán)隊整體“案防”能力。各人自掃門前雪，莫管他人屋上霜。如果一些員工抱著這樣的工作態(tài)度來對待人和事，難免會給“案防”工作留下巨大隱患。這就要求基層機(jī)構(gòu)在抓好員工思想行為的同時，還必須抓好團(tuán)隊建設(shè)，通過開展員工談心、領(lǐng)導(dǎo)家訪、集體郊游、文體娛樂等多種多樣的活動，有效釋放員工工作壓力，力所能及的解決員工面臨的家庭和工作困難，使他們感到組織的關(guān)心，同事的友愛，集體的溫暖。樹立員工“一榮俱榮，一損俱損”的集體思想，提高員工團(tuán)隊意識和集體責(zé)任感，在工作中積極主動，互幫互助、互相監(jiān)督，密切配合，齊抓共管，共同做好“案防”工作，打造一支思想健康、行為規(guī)范、技能過硬、開拓進(jìn)取、高效服務(wù)的優(yōu)秀團(tuán)隊。
五、抓好責(zé)任追究，建立“案防”責(zé)任威懾機(jī)制
如果說以上措施是“禮”，那么，責(zé)任追究就是“兵”。抓好責(zé)任追究，除了對那些不受教育、以身試法、硬觸紅線的直接責(zé)任人給予嚴(yán)肅處理外，還要對發(fā)生“案件、重大安全責(zé)任事故、重大違規(guī)行為”行的全體員工給予處罰。一是建立“案防”責(zé)任機(jī)制。“案防”工作人人又有責(zé)，任何人也不能置身事外，基層機(jī)構(gòu)每個員工都要簽定“案防”責(zé)任狀，交納不低于1萬元的“案防風(fēng)險金”，共同維護(hù)本行各項業(yè)務(wù)安全運行；二是嚴(yán)格追責(zé)。對案發(fā)行的主要負(fù)責(zé)人和委派營業(yè)主管、業(yè)務(wù)主管、柜員等條線相關(guān)責(zé)任人在按規(guī)定給予行政處分的同時，給予扣發(fā)全額“案防風(fēng)險金”，對案發(fā)行的其他領(lǐng)導(dǎo)班子成員給予扣發(fā)全額“案防風(fēng)險金”，對其他員工給予扣發(fā)50%的“案防風(fēng)險金”；同時，上級行還要扣發(fā)案發(fā)行人均不低于1萬元的績效，全員共擔(dān)責(zé)任風(fēng)險損失。
