抓好案件防范，是銀銀行是經(jīng)營貨幣的高風(fēng)險行業(yè)，基層網(wǎng)點處于銀行的最前沿，一般具有以下特點：一是規(guī)模小，網(wǎng)點人員一般在20人左右，但五臟俱全，潛在風(fēng)險高。特別是一些綜合性網(wǎng)點，銀行業(yè)務(wù)較為齊全。即使是零售型網(wǎng)點，業(yè)務(wù)品種也很多，柜面員工每天與金錢打交道，業(yè)務(wù)發(fā)展壓力大，工作任務(wù)繁重，極易產(chǎn)生由于操作不當(dāng)引發(fā)的事故和資金風(fēng)險。二是管理不到位，不盡職的情況時有發(fā)生。網(wǎng)點員工尤其是網(wǎng)點負(fù)責(zé)人面臨的誘惑比較多，稍有不慎，就可能被不法分子拉下水。三是由于網(wǎng)點小，人與人之間的關(guān)系更加密切，相對應(yīng)也就更加容易盲目相信自己的同事，對同事不設(shè)防，處處開綠燈，使內(nèi)部人員作案能夠得逞。
基層網(wǎng)點負(fù)責(zé)人要帶好隊伍，肩上的擔(dān)子很重。如何在努力發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，又能做到不發(fā)生案件，保障資金和員工的安全，應(yīng)該具備以下素質(zhì)：
1．要有責(zé)任心，工作上身體力行，以身作則。工作中最大的漏洞是管理上的漏洞，風(fēng)險點最重要的防范是責(zé)任防范，只要責(zé)任到位,管理到位,漏洞隱患就會無處可存。基層網(wǎng)點負(fù)責(zé)人在工作中要增強(qiáng)責(zé)任意識，做到對單位負(fù)責(zé)、對員工負(fù)責(zé)、對自己負(fù)責(zé)，切實管好自己的“一畝三分地”；在工作和生活上要以身作則，身教重于言教，領(lǐng)頭人行為的隨意性比員工操作的隨意性具有更大破壞力，不僅使執(zhí)行走樣，還會給員工樹立一個壞的“榜樣”，如果領(lǐng)頭人帶頭“越線”，就不要指望員工會循規(guī)蹈矩。因此作為基層網(wǎng)點負(fù)責(zé)人，必須做到身體力行、知行合一，自己先做到了，員工自然會跟隨。
2、樹立“規(guī)范也是競爭力”的經(jīng)營理念。少數(shù)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人經(jīng)營指導(dǎo)思想出現(xiàn)偏差，管理“跑偏”，片面強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展，輕視內(nèi)控管理，忽視整體競爭能力的提高；注重當(dāng)前利益，忽視長遠(yuǎn)利益；迫于任務(wù)的壓力，片面追求業(yè)務(wù)指標(biāo)，犧牲內(nèi)部管理，犧牲規(guī)章制度的約束，最終導(dǎo)致案件或嚴(yán)重違規(guī)事件的發(fā)生。銀行是高風(fēng)險行業(yè)，所有從業(yè)人員對制度必須有敬畏之心。制度有缺陷或不適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展，可以建議有關(guān)部門修改完善，但決不能不經(jīng)請示就隨意變通。否則風(fēng)險往往就在“發(fā)展業(yè)務(wù)”的借口后面逐漸積累，還未嘗到發(fā)展的甜頭，就要品嘗“越線”的苦果。因此，基層網(wǎng)點負(fù)責(zé)人在日常業(yè)務(wù)運作和管理過程中，一定要樹立“規(guī)范也是競爭力”的經(jīng)營理念，嚴(yán)格依法合規(guī)辦事，堅決杜絕片面追求發(fā)展和效益，忽視風(fēng)險防范的行為，使整體風(fēng)險控制能力和競爭力得到提高。
3、堅持“以人為本”的宗旨，關(guān)心了解員工。案件防控工作歸根結(jié)底都要落實到具體的“人”身上，因此，了解員工的思想行為動態(tài)，從異常現(xiàn)象中抽絲剝繭，防范于患然，就是對基層網(wǎng)點負(fù)責(zé)人的一個基本要求，也是管理能力的體現(xiàn)�？偟膩碚f，要注意抓好“四個環(huán)節(jié)”：及時了解員工的思想動態(tài)、掌握及分析員工的異常行為、確定重點關(guān)注對象、果斷采取處置措施，這四個環(huán)節(jié)抓好了，發(fā)生案件的機(jī)率就會大大降低。當(dāng)然，了解員工不能采取粗暴、生硬的方式，而要從關(guān)心員工的角度出發(fā)，通過談心、家訪、幫護(hù)、座談、組織集體活動等方式，多方面關(guān)注員工的工作、生活、投資、交友、婚姻家庭、個人愛好等情況，發(fā)現(xiàn)小的問題，多關(guān)心幫助、多教育引導(dǎo)，使員工從心里能夠接受監(jiān)督。一些基層網(wǎng)點負(fù)責(zé)人可能認(rèn)為這樣全方位了解員工是侵犯員工穩(wěn)私，是對朝夕相處的員工的不信任，從感情上難以接受。這是不講原則的感情觀，必須予以擯棄。一個員工走向違法犯罪，其行為軌跡是有規(guī)律可循的，如果能及早發(fā)現(xiàn)并遏制其不良行為的苗頭，就可以挽救這名員工，也會使單位免受損失，其他員工免受牽連，這才是真正對員工負(fù)責(zé)。
4、以落實問題整改為著力點，提高風(fēng)險內(nèi)控能力。落實整改工作是預(yù)防案件的有效手段，基層網(wǎng)點負(fù)責(zé)人不僅要重視問題整改的結(jié)果，同時要重視整改過程所帶來的反思，每次整改都要通過以小看大，學(xué)會小題大做，不就業(yè)務(wù)論業(yè)務(wù)，不避重就輕、避實就虛，要通過發(fā)現(xiàn)的問題，舉一反三，有效改進(jìn)內(nèi)控管理能力；對于發(fā)現(xiàn)的問題要嚴(yán)格落實問責(zé)，即使是輕微違規(guī)行為也應(yīng)嚴(yán)格依照輕微違規(guī)行為積分管理辦法實行主動積分，提高整改工作的精細(xì)化程度，防止同類問題的發(fā)生；要嚴(yán)格實行正負(fù)激勵機(jī)制，做到獎罰分明，并在績效二次分配上充分體現(xiàn)這一點。
5、注重員工思想教育,防范道德風(fēng)險。基層網(wǎng)點由于與現(xiàn)金等打交道較多，道德風(fēng)險點也相對較多。加強(qiáng)思想政治教育,營造講規(guī)范、講操守的良好氛圍顯得十分重要。基層網(wǎng)點負(fù)責(zé)人要堅持“兩手抓”,在抓好發(fā)展的同時，著力抓好隊伍的思想政治、職業(yè)道德和法律法規(guī)教育，使他們牢固樹立正確的人生觀、價值觀，使之廉潔自律，奉公守法；要建立和完善學(xué)習(xí)制度，創(chuàng)新學(xué)習(xí)方式、方法，引導(dǎo)員工自覺抵制各種消極因素和腐敗思想的侵蝕，樹立起良好的精神風(fēng)貌；要從網(wǎng)點實際出發(fā)，充分發(fā)揮自身的免疫系統(tǒng)查找風(fēng)險、挖掘問題，組織員工進(jìn)行討論，總結(jié)經(jīng)驗和教訓(xùn)，有針對性地采取措施；要高度重視與員工內(nèi)在思想、情感方面的溝通，多關(guān)心、觀察員工，切實掌握員工的思想動態(tài)，及時化解各類矛盾，為員工解決實際問題，增強(qiáng)隊伍的凝聚力和戰(zhàn)斗力。
