洗錢是一項犯罪行為，最大的途徑是通過銀行業(yè)務(wù)來將黑錢洗白。如何在日常工作加強(qiáng)防范，遏制黑錢流通，是基層網(wǎng)點(diǎn)的重要工作之一。加強(qiáng)反洗錢工作的防控，應(yīng)做到以下幾點(diǎn)：
一、加大培訓(xùn)力度。要想人人防控，首先就要讓員工知道我國的反洗錢法律法規(guī)有哪些，制定的前提是什么，洗錢的定義及危害。只有在層層培訓(xùn)和學(xué)習(xí)中，將反洗錢的意識深入人心，才能在基礎(chǔ)上形成反洗錢的大范圍防控。
二、做好源頭控制。洗錢的主要方式是通過賬戶之間的頻繁資金進(jìn)出，所以賬戶開立的真實就是至關(guān)重要的。從2000年4月1日開始實行實名制，到二代身份證的廣泛推廣，都說明國家在賬戶方面的管理越來越完善。因此，銀行柜員在辦理賬戶開立時，必須嚴(yán)格按照制度要求客戶提供有效身份證件，并一律通過身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對身份證件的真實有效性進(jìn)行核查，對于虛假、過期或與經(jīng)辦人明顯不符的中止辦理開戶業(yè)務(wù)。只有這樣，才能大大縮小洗錢的范圍。
三、密切注意一切可疑交易�？蛻敉ㄟ^銀行柜臺辦理業(yè)務(wù)，若在短期內(nèi)頻繁進(jìn)出資金或是進(jìn)出資金與客戶的實際資產(chǎn)明顯不符的，應(yīng)及時通過反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)上報。相關(guān)負(fù)責(zé)人員還應(yīng)對系統(tǒng)中的可疑提示仔細(xì)查詢比對，確�？蛻糍Y金使用到底是自用還是疑點(diǎn)重重，若覺得不正常，應(yīng)多加關(guān)注并及時上報。
四、做好反洗錢工作的報表統(tǒng)計和上報。對于每季發(fā)生的身份核實和核實疑點(diǎn)，應(yīng)系統(tǒng)的分析，并形成報告。在網(wǎng)點(diǎn)做好歸納總結(jié)，對員工好的方法和建議要具體分析，采納使用，在全行從上至下形成反洗錢工作的預(yù)防框架。
洗錢工作的防控任重而道遠(yuǎn)，需要全社會的共同參與和重視。只有反洗錢觀念深入人心，防控意識普通提高，必能有效的防范洗錢案件的發(fā)生。
