中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)意見(jiàn)
時(shí)間:2017-04-10 18:15:55 來(lái)源:銀監(jiān)會(huì)
(三十)防范跨境業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格遵守外匯管理相關(guān)政策,加強(qiáng)跨境資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)預(yù)警。提高跨境并表風(fēng)險(xiǎn)管理能力,加快健全環(huán)境與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理體系,確保國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金計(jì)提充足。加強(qiáng)境外合規(guī)管理,及時(shí)排查反洗錢(qián)和重點(diǎn)領(lǐng)域合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。提高銀行及其客戶(hù)科學(xué)分析外匯收支、幣種結(jié)構(gòu)、匯率波動(dòng)走勢(shì)和規(guī)律的能力,避免簡(jiǎn)單跟風(fēng)變動(dòng)可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)和損失。
。ㄈ唬┓婪渡鐣(huì)金融風(fēng)險(xiǎn)。各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)配合地方金融監(jiān)管部門(mén)規(guī)范融資擔(dān)保和小貸公司行業(yè)。落實(shí)國(guó)務(wù)院清理整頓各類(lèi)交易場(chǎng)所要求,督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)排查,不得為違規(guī)交易所提供開(kāi)戶(hù)、托管、資金劃轉(zhuǎn)、代理買(mǎi)賣(mài)、支付清算、投資咨詢(xún)等服務(wù)。
。ㄈ﹪(yán)處非法集資風(fēng)險(xiǎn)。各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要加大對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的查處力度,嚴(yán)肅查處非法使用“銀行”名稱(chēng)、違法吸收公眾存款、違法發(fā)放貸款的行為。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)禁為非法集資提供任何金融服務(wù),嚴(yán)禁內(nèi)部員工違規(guī)參與各類(lèi)集資活動(dòng),積極協(xié)助相關(guān)部門(mén)加強(qiáng)賬戶(hù)、信息監(jiān)測(cè),及時(shí)發(fā)現(xiàn)和報(bào)告異常交易,勸阻客戶(hù)受騙參與非法集資。
十、維護(hù)銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定,防止出現(xiàn)重大案件和群體事件
。ㄈ┘訌(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防控。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)員工管理,有效防范內(nèi)外勾結(jié)、利益輸送等案件;加強(qiáng)重點(diǎn)環(huán)節(jié)管理,對(duì)授權(quán)卡、業(yè)務(wù)印章、空白憑證等物品管理全流程控制有效性進(jìn)行評(píng)估;落實(shí)票據(jù)業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定,規(guī)范業(yè)務(wù)操作,嚴(yán)禁與非法票據(jù)中介等機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)合作;加大案件查處問(wèn)責(zé)力度,切實(shí)做到發(fā)現(xiàn)一起、處理一起,做到“一案三問(wèn)”“上追兩級(jí)”,遏制案件多發(fā)頻發(fā)態(tài)勢(shì);強(qiáng)化安全管理,加強(qiáng)安全防范設(shè)施建設(shè),及時(shí)消除各類(lèi)安全隱患。
(三十四)加強(qiáng)信息科技風(fēng)險(xiǎn)防控。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要全面強(qiáng)化網(wǎng)絡(luò)信息安全管理,提高身份認(rèn)證機(jī)制安全性;加大對(duì)新興電子渠道風(fēng)險(xiǎn)的管理力度,完善災(zāi)備體系,制定完善應(yīng)對(duì)預(yù)案;完善外包管理體系,降低外包風(fēng)險(xiǎn),不得將信息科技管理責(zé)任外包。對(duì)發(fā)生嚴(yán)重信息科技風(fēng)險(xiǎn)事件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要及時(shí)采取必要的強(qiáng)制性監(jiān)管措施。
(三十五)加強(qiáng)預(yù)期管理。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要主動(dòng)發(fā)聲,強(qiáng)化主動(dòng)服務(wù)意識(shí)和溝通意識(shí),提高信息披露頻率和透明度。正確引導(dǎo)各方預(yù)期,提升各界對(duì)銀行業(yè)的信心。積極研判社會(huì)輿情走勢(shì),重點(diǎn)關(guān)注可能導(dǎo)致聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的各類(lèi)隱患,提前準(zhǔn)備應(yīng)對(duì)預(yù)案,提升應(yīng)對(duì)能力。
各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要穩(wěn)妥有序開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)防控工作,把握好節(jié)奏平衡,防止在化解風(fēng)險(xiǎn)過(guò)程中產(chǎn)生新的風(fēng)險(xiǎn)。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要履行風(fēng)險(xiǎn)防控主體責(zé)任,實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制,制定可行性、針對(duì)性強(qiáng)的實(shí)施方案,細(xì)化責(zé)任分工,層層壓實(shí)責(zé)任,把責(zé)任落實(shí)到具體的機(jī)構(gòu)、部門(mén)和人員,對(duì)于重大違規(guī)和案件風(fēng)險(xiǎn),要一查到底,對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)、違規(guī)人員和領(lǐng)導(dǎo)人員嚴(yán)格問(wèn)責(zé)。各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要做到守土有責(zé),及時(shí)開(kāi)展工作督查,對(duì)自查整改不到位、存在違法違規(guī)問(wèn)題的機(jī)構(gòu),要嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。
各法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)分別于2017年7月20日和2018年1月20日前,向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告本機(jī)構(gòu)上半年和全年相關(guān)工作進(jìn)展。各銀監(jiān)局應(yīng)分別于2017年7月31日和2018年1月31日前,向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告上半年和全年轄內(nèi)銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控及督查工作情況。
2017年4月7日
。ù思l(fā)至銀監(jiān)分局與地方法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu))
附:
1.銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》
http://www.cbrc.gov.cn/chinese/home/docView/A0D58BCC899043D6AC06A8DF63CA84C6.html
2.銀監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人就《關(guān)于銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》答記者問(wèn)
http://www.cbrc.gov.cn/chinese/home/docView/2E54908F10FC4476923088ADB7AF6A9D.html
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