(二)外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行、外國銀行分行的行長(總經(jīng)理)、副行長(副總經(jīng)理)、合規(guī)負責人、管理型支行行長;外國銀行代表處首席代表;
(三)其他對經(jīng)營管理具有決策權(quán)或者對風險控制起重要作用的人員。
第四十五條 擬任人在中國境內(nèi)的銀行業(yè)金融機構(gòu)擔任過董事、高級管理人員和首席代表的,中國銀監(jiān)會或者所在地銀監(jiān)局在核準其任職資格前,可以根據(jù)需要征求擬任人原任職機構(gòu)所在地銀監(jiān)局的意見。
擬任人原任職機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應當及時提供反饋意見。
第四十六條 外資銀行遞交任職資格核準申請資料后,中國銀監(jiān)會以及所在地銀監(jiān)局可以約見擬任人進行任職前談話。
第四十七條 中國銀監(jiān)會直接監(jiān)管的外資銀行營業(yè)性機構(gòu)董事長、行長離崗連續(xù)1個月以上的,應當向中國銀監(jiān)會書面報告;其他外資銀行營業(yè)性機構(gòu)董事長、行長、分行行長、管理型支行行長、外國銀行代表處首席代表離崗連續(xù)1個月以上的,應當向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)書面報告。外資銀行在提交上述報告的同時,應指定專人代行其職,代為履職時間不得超過6個月。外資銀行應當在6個月內(nèi)選聘符合任職資格條件的人員正式任職。
第四十八條 外資銀行董事、高級管理人員和首席代表存在下列情形之一的,中國銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以視情節(jié)輕重,取消其一定期限直至終身的任職資格:
(一)被依法追究刑事責任的;
(二)拒絕、干擾、阻撓或者嚴重影響中國銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法監(jiān)管的;
(三)因內(nèi)部管理與控制制度不健全或者執(zhí)行監(jiān)督不力,造成所任職機構(gòu)重大財產(chǎn)損失,或者導致重大金融犯罪案件發(fā)生的;
(四)因嚴重違法違規(guī)經(jīng)營、內(nèi)控制度不健全或者長期經(jīng)營管理不善,造成所任職機構(gòu)被接管、兼并或者被宣告破產(chǎn)的;
(五)因長期經(jīng)營管理不善,造成所任職機構(gòu)嚴重虧損的;
(六)對已任職的外資銀行董事、高級管理人員、首席代表,中國銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)發(fā)現(xiàn)其任職前有違法、違規(guī)或者其他不宜擔任所任職務的行為的;
(七)中國銀監(jiān)會認定的其他情形。
第五章 監(jiān)督管理
第四十九條 外資銀行營業(yè)性機構(gòu)應當建立與其業(yè)務發(fā)展相適應的內(nèi)部控制制度和業(yè)務操作規(guī)程,并于每年3月末前將內(nèi)部控制制度和業(yè)務操作規(guī)程的修訂內(nèi)容報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)。
第五十條 外商獨資銀行、中外合資銀行應當設置獨立的風險管理部門、合規(guī)管理部門和內(nèi)部審計部門。
外國銀行分行應當指定專門部門或者人員負責合規(guī)工作。
第五十一條 外資銀行營業(yè)性機構(gòu)結(jié)束內(nèi)部審計后,應當及時將內(nèi)審報告報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu),所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)可以采取適當方式與外資銀行營業(yè)性機構(gòu)的內(nèi)審人員溝通。
第五十二條 外資銀行營業(yè)性機構(gòu)應當建立貸款風險分類制度,并將貸款風險分類標準與中國銀監(jiān)會規(guī)定的分類標準的對應關系報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)。
第五十三條 《條例》第四十條所稱資產(chǎn)負債比例管理的規(guī)定是指《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第三十九條的規(guī)定。
外商獨資銀行、中外合資銀行有關資產(chǎn)負債比例的計算方法執(zhí)行銀行業(yè)監(jiān)管報表指標體系的規(guī)定。
第五十四條 外商獨資銀行、中外合資銀行應當建立關聯(lián)交易管理制度,關聯(lián)交易必須符合商業(yè)原則,交易條件不得優(yōu)于與非關聯(lián)方進行交易的條件。
中國銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)按照商業(yè)銀行關聯(lián)交易有關管理辦法的規(guī)定對關聯(lián)方及關聯(lián)交易進行認定。
第五十五條 外資銀行營業(yè)性機構(gòu)應當制定與業(yè)務外包相關的政策和管理制度,包括業(yè)務外包的決策程序、對外包方的評價和管理、控制銀行信息保密性和安全性的措施和應急計劃等。
外資銀行營業(yè)性機構(gòu)簽署業(yè)務外包協(xié)議前應當向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告業(yè)務外包協(xié)議的主要風險及相應的風險規(guī)避措施等。
第五十六條 《條例》第四十四條所稱外國銀行分行的生息資產(chǎn)包括外匯生息資產(chǎn)和人民幣生息資產(chǎn)。
外國銀行分行外匯營運資金的30%應當以6個月以上(含6個月)的外幣定期存款作為外匯生息資產(chǎn);人民幣營運資金的30%應當以人民幣國債或者6個月以上(含6個月)的人民幣定期存款作為人民幣生息資產(chǎn)。
外國銀行分行以定期存款形式存在的生息資產(chǎn)應當存放在中國境內(nèi)經(jīng)營穩(wěn)健、具有一定實力的3家或者3家以下中資商業(yè)銀行。外國銀行分行不得對以人民幣國債形式存在的生息資產(chǎn)進行質(zhì)押回購,或者采取其他影響生息資產(chǎn)支配權(quán)的處理方式。
外國銀行分行應當分別于每年6月末和12月末向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告生息資產(chǎn)的存在情況,包括定期存款的存放銀行、金額、期限和利率,持有人民幣國債的金額、形式和到期日等內(nèi)容。
外國銀行分行動用生息資產(chǎn),應當在變更生息資產(chǎn)存在形式或定期存款存放銀行后5日內(nèi)向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告,提交變更生息資產(chǎn)的書面材料以及變更后生息資產(chǎn)存放憑證復印件。
第五十七條 《條例》第四十五條所稱營運資金加準備金等項之和是指營運資金、未分配利潤和貸款損失一般準備之和,所稱風險資產(chǎn)是指按照有關加權(quán)風險資產(chǎn)的規(guī)定計算的表內(nèi)、表外加權(quán)風險資產(chǎn)。
《條例》第四十五條所規(guī)定的比例,按照外國銀行在中國境內(nèi)分行單家計算,按季末余額考核。
第五十八條 外國銀行分行的流動性資產(chǎn)包括現(xiàn)金、黃金、在中國人民銀行存款、存放同業(yè)、1個月內(nèi)到期的拆放同業(yè)、1個月內(nèi)到期的借出同業(yè)、境外聯(lián)行往來及附屬機構(gòu)往來的資產(chǎn)方凈額、1個月內(nèi)到期的應收利息及其他應收款、1個月內(nèi)到期的貸款、1個月內(nèi)到期的債券投資、在國內(nèi)外二級市場上可隨時變現(xiàn)的其他債券投資、其他1個月內(nèi)可變現(xiàn)的資產(chǎn)。上述各項資產(chǎn)中應當扣除預計不可收回的部分。生息資產(chǎn)不計入流動性資產(chǎn)。
外國銀行分行的流動性負債包括活期存款、1個月內(nèi)到期的定期存款、同業(yè)存放、1個月內(nèi)到期的同業(yè)拆入、1個月內(nèi)到期的借入同業(yè)、境外聯(lián)行往來及附屬機構(gòu)往來的負債方凈額、1個月內(nèi)到期的應付利息及其他應付款、其他1個月內(nèi)到期的負債。凍結(jié)存款不計入流動性負債。
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