(一)有良好的公司治理和內(nèi)部控制;
(二)經(jīng)營狀況良好,主要風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)符合要求;
(三)有有效識別和控制新業(yè)務(wù)風(fēng)險的管理制度和健全的新業(yè)務(wù)操作規(guī)程;
(四)具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的安全且合規(guī)的信息系統(tǒng),具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運營的技術(shù)與措施;
(五)有開辦新業(yè)務(wù)所需的合格管理人員和業(yè)務(wù)人員;
(六)最近3年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄;
(七)監(jiān)管評級良好;
(八)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
前款所稱其他新業(yè)務(wù),是指除本章第一節(jié)至第七節(jié)規(guī)定的業(yè)務(wù)以外的現(xiàn)行法律法規(guī)中已明確規(guī)定可以開辦,但非銀行金融機構(gòu)尚未開辦的業(yè)務(wù)。
第一百七十條 非銀行金融機構(gòu)開辦其他新業(yè)務(wù)的許可程序適用本辦法第一百六十四條的規(guī)定。
第一百七十一條 非銀行金融機構(gòu)申請開辦現(xiàn)行法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務(wù),由銀監(jiān)會另行規(guī)定。
第六章 董事和高級管理人員任職資格許可
第一節(jié) 任職資格條件
第一百七十二條 非銀行金融機構(gòu)董事長、副董事長、獨立董事和其他董事等董事會成員須經(jīng)任職資格許可。
非銀行金融機構(gòu)的總經(jīng)理(首席執(zhí)行官、總裁)、副總經(jīng)理(副總裁)、風(fēng)險總監(jiān)(首席風(fēng)險官)、財務(wù)總監(jiān)(首席財務(wù)官)、總會計師、總審計師(總稽核)、運營總監(jiān)(首席運營官)、信息總監(jiān)(首席信息官)、公司內(nèi)部按照高級管理人員管理的總經(jīng)理助理(總裁助理)和董事會秘書,金融資產(chǎn)管理公司財務(wù)部門、內(nèi)審部門負責(zé)人,分公司總經(jīng)理(主任)、副總經(jīng)理(副主任)、總經(jīng)理助理,財務(wù)公司、金融租賃公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司總經(jīng)理(主任),境外非銀行金融機構(gòu)駐華代表處首席代表等高級管理人員,須經(jīng)任職資格許可。
金融資產(chǎn)管理公司從境內(nèi)聘任的境外全資附屬或控股金融機構(gòu)董事長、副董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理,財務(wù)公司境外子公司董事長、副董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理,金融租賃公司專業(yè)子公司董事長、副董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理,須經(jīng)任職資格許可。
未擔(dān)任上述職務(wù),但實際履行前三款所列董事和高級管理人員職責(zé)的人員,應(yīng)按銀監(jiān)會有關(guān)規(guī)定納入任職資格管理。
第一百七十三條 申請非銀行金融機構(gòu)董事和高級管理人員任職資格,擬任人應(yīng)當(dāng)具備以下基本條件:
(一)具有完全民事行為能力;
(二)具有良好的守法合規(guī)記錄;
(三)具有良好的品行、聲譽;
(四)具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗及能力;
(五)具有良好的經(jīng)濟、金融從業(yè)記錄;
(六)個人及家庭財務(wù)穩(wěn)。
(七)具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的獨立性;
(八)履行對金融機構(gòu)的忠實與勤勉義務(wù)。
第一百七十四條 擬任人有以下情形之一的,視為不符合本辦法第一百七十三條第(二)項、第(三)項、第(五)項規(guī)定的條件,不得擔(dān)任非銀行金融機構(gòu)董事和高級管理人員:
(一)有故意或重大過失犯罪記錄的;
(二)有違反社會公德的不良行為,造成惡劣影響的;
(三)對曾任職機構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營活動或重大損失負有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任,情節(jié)嚴重的;
(四)擔(dān)任或曾任被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照的機構(gòu)的董事或高級管理人員的,但能夠證明本人對曾任職機構(gòu)被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照不負有個人責(zé)任的除外;
(五)因違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴重失職,造成重大損失或惡劣影響的;
(六)指使、參與所任職機構(gòu)不配合依法監(jiān)管或案件查處的;
(七)被取消終身的董事和高級管理人員任職資格,或受到監(jiān)管機構(gòu)或其他金融管理部門處罰累計達到2次以上的;
(八)不具備本辦法規(guī)定的任職資格條件,采取不正當(dāng)手段以獲得任職資格核準(zhǔn)的。
第一百七十五條 擬任人有以下情形之一的,視為不符合本辦法第一百七十三條第(六)項、第(七)項規(guī)定的條件,不得擔(dān)任非銀行金融機構(gòu)董事和高級管理人員:
(一)截至申請任職資格時,本人或其配偶仍有數(shù)額較大的逾期債務(wù)未能償還,包括但不限于在該金融機構(gòu)的逾期貸款;
(二)本人及其近親屬合并持有該金融機構(gòu)5%以上股份,且從該金融機構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構(gòu)股權(quán)凈值;
(三)本人及其所控股的股東單位合并持有該金融機構(gòu)5%以上股份,且從該金融機構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構(gòu)股權(quán)凈值;
(四)本人或其配偶在持有該金融機構(gòu)5%以上股份的股東單位任職,且該股東單位從該金融機構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構(gòu)股權(quán)凈值,但能夠證明授信與本人及其配偶沒有關(guān)系的除外;
(五)存在其他所任職務(wù)與其在該金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任職務(wù)有明顯利益沖突,或明顯分散其在該金融機構(gòu)履職時間和精力的情形。
前款第(四)項不適用于財務(wù)公司董事和高級管理人員。
第一百七十六條 申請非銀行金融機構(gòu)董事任職資格,擬任人除應(yīng)符合第一百七十三條至第一百七十五條的規(guī)定外,還應(yīng)當(dāng)具備以下條件:
(一)具有5年以上的經(jīng)濟、金融、法律、財會或其他有利于履行董事職責(zé)的工作經(jīng)歷,其中擬擔(dān)任獨立董事的還應(yīng)是經(jīng)濟、金融、法律、財會等方面的專家;
(二)能夠運用非銀行金融機構(gòu)的財務(wù)報表和統(tǒng)計報表判斷非銀行金融機構(gòu)的經(jīng)營管理和風(fēng)險狀況;
(三)了解擬任職非銀行金融機構(gòu)的公司治理結(jié)構(gòu)、公司章程以及董事會職責(zé),并熟知董事的權(quán)利和義務(wù)。
第一百七十七條 擬任人有以下情形之一的,不得擔(dān)任非銀行金融機構(gòu)獨立董事:
(一)本人及其近親屬合并持有該非銀行金融機構(gòu)1%以上股份或股權(quán);
(二)本人或其近親屬在持有該非銀行金融機構(gòu)1%以上股份或股權(quán)的股東單位任職;
(三)本人或其近親屬在該非銀行金融機構(gòu)、該非銀行金融機構(gòu)控股或者實際控制的機構(gòu)任職;
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