第一百五十七條 財(cái)務(wù)公司申請(qǐng)開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
（一）依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，內(nèi)控制度健全有效，經(jīng)營(yíng)狀況良好；
（二）有健全的外匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程和風(fēng)險(xiǎn)管理制度；
（三）具有與外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)的技術(shù)與措施；
（四）有與開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)相適應(yīng)的合格外匯業(yè)務(wù)從業(yè)人員；
（五）監(jiān)管評(píng)級(jí)良好；
（六）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第一百五十八條 財(cái)務(wù)公司申請(qǐng)開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)的許可程序適用本辦法第一百五十四條的規(guī)定。
第四節(jié) 金融租賃公司在境內(nèi)保稅地區(qū)設(shè)立項(xiàng)目公司開(kāi)展融資租賃業(yè)務(wù)
第一百五十九條 金融租賃公司在境內(nèi)保稅地區(qū)設(shè)立項(xiàng)目公司開(kāi)展融資租賃業(yè)務(wù)，應(yīng)具備以下條件：
（一）符合審慎監(jiān)管指標(biāo)要求；
（二）提足各項(xiàng)損失準(zhǔn)備金后最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度期末凈資產(chǎn)不低于10億元人民幣；
（三）具備良好的公司治理和內(nèi)部控制體系；
（四）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)的技術(shù)與措施；
（五）具備開(kāi)辦業(yè)務(wù)所需要的有相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人員；
（六）制定了開(kāi)辦業(yè)務(wù)所需的業(yè)務(wù)操作流程、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制和會(huì)計(jì)核算制度，并經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)；
（七）最近3年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；
（八）監(jiān)管評(píng)級(jí)良好；
（九）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第一百六十條 金融租賃公司在境內(nèi)保稅地區(qū)設(shè)立項(xiàng)目公司開(kāi)展融資租賃業(yè)務(wù)的許可程序適用本辦法第一百五十四條的規(guī)定。
第五節(jié) 金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費(fèi)金融公司發(fā)行金融債券
第一百六十一條 金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費(fèi)金融公司發(fā)行金融債券，應(yīng)具備以下條件：
（一）具有良好的公司治理機(jī)制、完善的內(nèi)部控制體系和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度；
（二）資本充足率不低于監(jiān)管部門(mén)的最低要求；
（三）最近3年連續(xù)盈利；
（四）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合審慎監(jiān)管要求；
（五）最近3年沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為；
（六）監(jiān)管評(píng)級(jí)良好；
（七）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
對(duì)于資質(zhì)良好但成立未滿3年的金融租賃公司，可由具有擔(dān)保能力的擔(dān)保人提供擔(dān)保。
第一百六十二條 金融資產(chǎn)管理公司發(fā)行金融債券，向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。
金融租賃公司、汽車金融公司、消費(fèi)金融公司發(fā)行金融債券的許可程序適用本辦法第一百五十四條的規(guī)定。
第六節(jié) 非銀行金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)資格
第一百六十三條 非銀行金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
（一）具有良好的社會(huì)信譽(yù)和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，最近3年內(nèi)沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為；
（二）具有良好的公司治理、風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制；
（三）對(duì)開(kāi)辦資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)具有合理的目標(biāo)定位和明確的戰(zhàn)略規(guī)劃，并且符合其總體經(jīng)營(yíng)目標(biāo)和發(fā)展戰(zhàn)略；
（四）具有開(kāi)辦資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)所需要的專業(yè)人員、業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)、會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)、管理信息系統(tǒng)以及風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度；
（五）監(jiān)管評(píng)級(jí)良好；
（六）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第一百六十四條 金融資產(chǎn)管理公司申請(qǐng)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)資格，向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。
其他非銀行金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)資產(chǎn)證券化資格的許可程序適用本辦法第一百五十四條的規(guī)定。
第七節(jié) 非銀行金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易資格
第一百六十五條 非銀行金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格分為基礎(chǔ)類資格和普通類資格。
基礎(chǔ)類資格只能從事套期保值類衍生產(chǎn)品交易；普通類資格除基礎(chǔ)類資格可以從事的衍生產(chǎn)品交易之外，還可以從事非套期保值類衍生產(chǎn)品交易。
第一百六十六條 非銀行金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基礎(chǔ)類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
（一）有健全的衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制制度；
（二）具有接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門(mén)培訓(xùn)半年以上、從事衍生產(chǎn)品或相關(guān)交易2年以上的交易人員至少2名，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理人員至少1名，風(fēng)險(xiǎn)模型研究或風(fēng)險(xiǎn)分析人員至少1名，熟悉套期會(huì)計(jì)操作程序和制度規(guī)范的人員至少1名，以上人員均需專崗專人，相互不得兼任，且無(wú)不良記錄；
（三）有適當(dāng)?shù)慕灰讏?chǎng)所和設(shè)備；
（四）有處理法律事務(wù)和負(fù)責(zé)內(nèi)控合規(guī)檢查的專業(yè)部門(mén)及相關(guān)專業(yè)人員；
（五）符合審慎監(jiān)管指標(biāo)要求；
（六）監(jiān)管評(píng)級(jí)良好；
（七）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第一百六十七條 非銀行金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)普通類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格，除符合第一百六十六條規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
（一）完善的衍生產(chǎn)品交易前中后臺(tái)自動(dòng)聯(lián)接的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)和實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)；
（二）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)具備5年以上直接參與衍生產(chǎn)品交易活動(dòng)或風(fēng)險(xiǎn)管理的資歷，且無(wú)不良記錄；
（三）嚴(yán)格的業(yè)務(wù)分離制度，確保套期保值類業(yè)務(wù)與非套期保值類業(yè)務(wù)的市場(chǎng)信息、風(fēng)險(xiǎn)管理、損益核算有效隔離；
（四）完善的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)管理框架；
（五）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第一百六十八條 非銀行金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格的許可程序適用本辦法第一百六十四條的規(guī)定。
第八節(jié) 非銀行金融機(jī)構(gòu)開(kāi)辦其他新業(yè)務(wù)
第一百六十九條 非銀行金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)辦其他新業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備以下基本條件：
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