第九十八條 擬任人有下列情形之一的，視為不符合本辦法第九十七條（二）、（三）、（五）項規(guī)定的條件，不得擔(dān)任農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員：
（一）有故意或重大過失犯罪記錄的；
（二）有違反社會公德的不良行為，造成惡劣影響的；
（三）對曾任職機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營活動或重大損失負(fù)有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的；
（四）擔(dān)任或曾任被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照機(jī)構(gòu)的董事（理事）或高級管理人員的，但能夠證明本人對曾任職機(jī)構(gòu)被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照不負(fù)有個人責(zé)任的除外；
（五）因違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴(yán)重失職，造成重大損失或惡劣影響的；
（六）指使、參與所任職機(jī)構(gòu)不配合依法監(jiān)管或案件查處的；
（七）被取消終身的董事（理事）和高級管理人員任職資格，或受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融管理部門處罰累計達(dá)到兩次以上的；
（八）不具備本辦法規(guī)定的任職資格條件，采取不正當(dāng)手段以獲得任職資格核準(zhǔn)的。
第九十九條 擬任人有下列情形之一的，視為不符合本辦法第九十七條（六）、（七）項規(guī)定的條件，不得擔(dān)任農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員：
（一）截至申請任職資格時，本人或其配偶仍有數(shù)額較大的逾期債務(wù)未能償還，包括但不限于在該金融機(jī)構(gòu)的逾期貸款；
（二）本人或其配偶及其他近親屬合并持有該金融機(jī)構(gòu)5％以上股份或股金，且從該金融機(jī)構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值；
（三）本人及其所控股的股東單位合并持有該金融機(jī)構(gòu)5％以上股份或股金，且從該金融機(jī)構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值；
（四）本人或其配偶在持有該金融機(jī)構(gòu)5％以上股份或股金的股東單位任職，且該股東從該金融機(jī)構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值，但能夠證明授信與本人及其配偶沒有關(guān)系的除外；
（五）存在其他所任職務(wù)與其在該金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任職務(wù)有明顯利益沖突，或明顯分散其在該金融機(jī)構(gòu)履職時間和精力的情形；
（六）銀監(jiān)會按照實質(zhì)重于形式原則確定的未達(dá)到農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)董事（理事）、高級管理人員在財務(wù)狀況、獨立性方面最低監(jiān)管要求的其他情形。
第一百條 申請農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)董事（理事）任職資格，擬任人除應(yīng)符合本辦法第九十七條規(guī)定條件外，還應(yīng)具備以下條件：
（一）5年以上的法律、經(jīng)濟(jì)、金融、財務(wù)或其他有利于履行董事（理事）職責(zé)的工作經(jīng)歷；
（二）能夠運用金融機(jī)構(gòu)的財務(wù)報表和統(tǒng)計報表判斷金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理和風(fēng)險狀況；
（三）了解擬任職機(jī)構(gòu)公司治理結(jié)構(gòu)、公司章程和董事（理事）會職責(zé)。
申請農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)獨立董事（理事）任職資格，擬任人還應(yīng)是法律、經(jīng)濟(jì)、金融、財會方面的專業(yè)人員，并符合相關(guān)法規(guī)規(guī)定。
農(nóng)村資金互助社理事不適用本條規(guī)定。
第一百零一條 除不得存在第九十八條、第九十九條所列情形外，農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)擬任獨立董事（理事）還不得存在下列情形：
（一）本人及其近親屬合并持有該金融機(jī)構(gòu)1％以上股份或股金；
（二）本人或其近親屬在持有該金融機(jī)構(gòu)1％以上股份或股金的股東單位任職；
（三）本人或其近親屬在該金融機(jī)構(gòu)、該金融機(jī)構(gòu)控股或者實際控制的機(jī)構(gòu)任職；
（四）本人或其近親屬在不能按期償還該金融機(jī)構(gòu)貸款的機(jī)構(gòu)任職；
（五）本人或其近親屬任職的機(jī)構(gòu)與本人擬任職金融機(jī)構(gòu)之間存在法律、會計、審計、管理咨詢、擔(dān)保合作等方面的業(yè)務(wù)聯(lián)系或債權(quán)債務(wù)等方面的利益關(guān)系，以致妨礙其履職獨立性的情形；
（六）本人或其近親屬可能被擬任職金融機(jī)構(gòu)大股東、高管層控制或施加重大影響，以致妨礙其履職獨立性的情形；
（七）銀監(jiān)會按照實質(zhì)重于形式原則確定的未達(dá)到農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)獨立董事（理事）在獨立性方面最低監(jiān)管要求的其他情形。
獨立董事（理事）在同一家農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)任職時間累積不得超過6年。
第一百零二條 申請農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)董事長（理事長）、副董事長（副理事長）、獨立董事（理事）和董事會秘書任職資格，擬任人還應(yīng)分別符合以下學(xué)歷和從業(yè)年限條件：
（一）擬任農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行董事長、副董事長，�。ㄗ灾螀^(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社理事長、副理事長，地市農(nóng)村信用聯(lián)社董事長、副董事長，地市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事長、副理事長，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；
（二）擬任縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用聯(lián)社董事長、副董事長，縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事長、副理事長，農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社董事會秘書，農(nóng)村信用合作社理事長、副理事長，村鎮(zhèn)銀行董事長、執(zhí)行董事、董事會秘書，應(yīng)具備大專以上學(xué)歷，從事金融工作4年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作6年以上（其中從事金融工作2年以上）；
（三）擬任農(nóng)村資金互助社理事長，應(yīng)具備高中或中專以上學(xué)歷；
（四）擬任獨立董事（理事），應(yīng)具備本科以上學(xué)歷。
第一百零三條 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)擬任高級管理人員應(yīng)了解擬任職務(wù)的職責(zé)，熟悉同類型機(jī)構(gòu)的管理框架、盈利模式，熟知同類型機(jī)構(gòu)的內(nèi)控制度，具備與擬任職務(wù)相適應(yīng)的風(fēng)險管理能力。
第一百零四條 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)高級管理人員擬任人還應(yīng)分別符合以下學(xué)歷和從業(yè)年限條件：
（一）擬任農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行行長、副行長、行長助理、風(fēng)險總監(jiān)、財務(wù)總監(jiān)、合規(guī)總監(jiān)，分行行長、副行長、行長助理，專營機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理，省（自治區(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社主任、副主任、主任助理、總審計師，地市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、地市農(nóng)村信用聯(lián)社主任、副主任，�。ㄗ灾螀^(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦事處（區(qū)域?qū)徲嬛行模┲魅�，�?yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；
（二）擬任縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社主任、副主任、營業(yè)部負(fù)責(zé)人，地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社信用社主任、副主任、營業(yè)部負(fù)責(zé)人，農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行營業(yè)部負(fù)責(zé)人，農(nóng)村商業(yè)銀行分行營業(yè)部負(fù)責(zé)人，農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行支行行長，村鎮(zhèn)銀行行長、副行長、行長助理、風(fēng)險總監(jiān)、財務(wù)總監(jiān)、合規(guī)總監(jiān)、營業(yè)部負(fù)責(zé)人、支行行長，農(nóng)村信用合作社主任、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社信用社主任、農(nóng)村信用聯(lián)社信用社主任，貸款公司總經(jīng)理，應(yīng)具備大專以上學(xué)歷，從事金融工作4年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作6年以上（其中從事金融工作2年以上）；
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