(二)轄內(nèi)機構統(tǒng)算后主要審慎監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求;
(三)具備辦理信用卡業(yè)務的專業(yè)系統(tǒng)(包括但不限于自主建設維護的交易授權系統(tǒng)、交易監(jiān)測系統(tǒng)等),通過了必要的安全檢測和業(yè)務測試;
(四)轄內(nèi)機構信息系統(tǒng)運行良好,具備保障相關業(yè)務系統(tǒng)信息安全和運行質(zhì)量的技術能力;
(五)具備為發(fā)卡機構服務的專業(yè)客戶服務基礎設施;
(六)具有專業(yè)管理人員和技術人員。
第八十九條 使用統(tǒng)一信用卡品牌開辦發(fā)卡業(yè)務的農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社、村鎮(zhèn)銀行應符合以下條件:
(一)上一年度監(jiān)管評級3級以上;
(二)主要審慎監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求;
(三)具備良好的零售客戶基礎和較好的個人信貸管理能力及經(jīng)驗;
(四)具有專業(yè)的高級管理人才以及業(yè)務管理人員和技術人員。
第九十條 。ㄗ灾螀^(qū))農(nóng)村信用社聯(lián)合社申請統(tǒng)一信用卡品牌,由銀監(jiān)局受理、審查并決定,事后報告銀監(jiān)會。
使用。ㄗ灾螀^(qū))農(nóng)村信用社聯(lián)合社統(tǒng)一信用卡品牌的農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社申請開辦信用卡發(fā)卡業(yè)務,以及使用主發(fā)起人統(tǒng)一信用卡品牌的村鎮(zhèn)銀行申請開辦信用卡發(fā)卡業(yè)務的,由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。
第五節(jié) 開辦離岸銀行業(yè)務
第九十一條 農(nóng)村商業(yè)銀行開辦離岸銀行業(yè)務或增加業(yè)務品種,應符合以下條件:
(一)主要審慎監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求;
(二)風險管理和內(nèi)控制度健全有效;
(三)達到規(guī)定的外匯資產(chǎn)規(guī)模,且外匯業(yè)務經(jīng)營業(yè)績良好;
(四)外匯業(yè)務從業(yè)人員符合開展離岸銀行業(yè)務要求,且在以往經(jīng)營活動中無不良記錄,其中主管人員應從事外匯業(yè)務5年以上,其他從業(yè)人員中至少50%應從事外匯業(yè)務3年以上;
(五)有符合離岸銀行業(yè)務開展要求的場所和設施;
(六)最近3年無嚴重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導致的重大案件;
(七)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第九十二條 申請開辦離岸銀行業(yè)務或增加業(yè)務品種,由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理,銀監(jiān)局審查并決定,事后報告銀監(jiān)會。
第六節(jié) 申請開辦其他業(yè)務
第九十三條 申請開辦現(xiàn)行法規(guī)明確規(guī)定的其他業(yè)務和品種的,由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理,銀監(jiān)局審查并決定。
第九十四條 申請開辦現(xiàn)行法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務和品種的,應符合下列條件:
(一)公司治理良好,具備與業(yè)務發(fā)展相適應的組織機構和規(guī)章制度,內(nèi)部制度、風險管理和問責機制健全有效;
(二)與現(xiàn)行法律法規(guī)不相沖突;
(三)主要審慎監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求;
(四)符合本機構戰(zhàn)略發(fā)展定位與方向;
(五)經(jīng)董事會同意并出具書面意見;
(六)具備開展業(yè)務必需的技術人員和管理人員,并全面實施分級授權管理;
(七)具備與業(yè)務經(jīng)營相適應的營業(yè)場所和相關設施;
(八)具有開展該項業(yè)務的必要、安全且合規(guī)的信息科技系統(tǒng),具備保障信息科技系統(tǒng)有效安全運行的技術與措施;
(九)最近3年無嚴重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導致的重大案件;
(十)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
申請開辦本條所述業(yè)務和品種的,由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理,銀監(jiān)局審查并決定。
第九十五條 本章業(yè)務事項,由下級監(jiān)管機關受理、報上級監(jiān)管機關決定的,自上級監(jiān)管機關收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定;由同一監(jiān)管機關受理、審查并決定的,自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。
第七章 董事(理事)和高級管理人員任職資格許可
第一節(jié) 任職資格條件
第九十六條 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、村鎮(zhèn)銀行董事長、副董事長、獨立董事和其他董事等董事會成員以及董事會秘書;農(nóng)村信用合作社、農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、。ㄗ灾螀^(qū))農(nóng)村信用社聯(lián)合社、農(nóng)村資金互助社理事長、副理事長、獨立理事和其他理事等理事會成員須經(jīng)任職資格許可。
農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行的行長、副行長、行長助理、風險總監(jiān)、財務總監(jiān)、合規(guī)總監(jiān)、總審計師、總會計師、首席信息官以及同職級高級管理人員,內(nèi)審部門負責人、財務部門負責人、合規(guī)部門負責人;農(nóng)村信用合作社主任;農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社主任、副主任;。ㄗ灾螀^(qū))農(nóng)村信用社聯(lián)合社主任、副主任、主任助理、總審計師以及同職級高級管理人員,合規(guī)部門負責人、辦事處(區(qū)域審計中心)主任;貸款公司總經(jīng)理;農(nóng)村資金互助社經(jīng)理;農(nóng)村商業(yè)銀行分行行長、副行長、行長助理,專營機構總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理等高級管理人員須經(jīng)任職資格許可。
農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行營業(yè)部負責人和支行行長,縣(市、區(qū))農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社營業(yè)部負責人和信用社主任,地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社營業(yè)部負責人和信用社主任、副主任,農(nóng)村商業(yè)銀行分行營業(yè)部負責人應符合擬任人任職資格條件。
其他雖未擔任上述職務,但實際履行本條前兩款所列董事(理事)和高級管理人員職責的人員,應按銀監(jiān)會認定的同類人員納入任職資格管理。
第九十七條 農(nóng)村中小金融機構董事(理事)和高級管理人員擬任人應符合以下基本條件:
(一)具有完全民事行為能力;
(二)具有良好的守法合規(guī)記錄;
(三)具有良好的品行、聲譽;
(四)具有擔任擬任職務所需的相關知識、經(jīng)驗及能力;
(五)具有良好的經(jīng)濟、金融從業(yè)記錄;
(六)個人及家庭財務穩(wěn);
(七)具有擔任擬任職務所需的獨立性;
(八)履行對金融機構的忠實與勤勉義務。
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