（六）黨、團(tuán)費(fèi)賬戶和工會(huì)經(jīng)費(fèi)集中戶；
（七）社會(huì)保險(xiǎn)基金；
（八）國有企業(yè)下崗職工基本生活保障資金；
（九）住房公積金和職工集資建房賬戶資金；
（十）人民法院開立的執(zhí)行賬戶；
（十一）軍隊(duì)、武警部隊(duì)一類保密單位開設(shè)的“特種預(yù)算存款”、“特種其他存款”和連隊(duì)賬戶的存款；
（十二）金融機(jī)構(gòu)質(zhì)押給中國人民銀行的債券、股票、貸款；
（十三）證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、銀行間市場(chǎng)交易組織機(jī)構(gòu)、銀行間市場(chǎng)集中清算機(jī)構(gòu)、銀行間市場(chǎng)登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)、經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)或者同意設(shè)立的黃金交易組織機(jī)構(gòu)和結(jié)算機(jī)構(gòu)等依法按照業(yè)務(wù)規(guī)則收取并存放于專門清算交收賬戶內(nèi)的特定股票、債券、票據(jù)、貴金屬等有價(jià)憑證、資產(chǎn)和資金，以及按照業(yè)務(wù)規(guī)則要求金融機(jī)構(gòu)等登記托管結(jié)算參與人、清算參與人、投資者或者發(fā)行人提供的、在交收或者清算結(jié)算完成之前的保證金、清算基金、回購質(zhì)押券、價(jià)差擔(dān)保物、履約擔(dān)保物等擔(dān)保物，支付機(jī)構(gòu)客戶備付金；
（十四）其他法律、行政法規(guī)、司法解釋、部門規(guī)章規(guī)定不得凍結(jié)的賬戶和款項(xiàng)。
第二十二條 對(duì)金融機(jī)構(gòu)賬戶、特定非金融機(jī)構(gòu)賬戶和以證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、銀行間市場(chǎng)交易組織機(jī)構(gòu)、銀行間市場(chǎng)集中清算機(jī)構(gòu)、銀行間市場(chǎng)登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)、經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)或者同意設(shè)立的黃金交易組織機(jī)構(gòu)和結(jié)算機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等名義開立的各類專門清算交收賬戶、保證金賬戶、清算基金賬戶、客戶備付金賬戶，不得整體凍結(jié)，法律另有規(guī)定的除外。
第二十三條 經(jīng)查明凍結(jié)財(cái)產(chǎn)確實(shí)與案件無關(guān)的，人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在三日以內(nèi)按照本規(guī)定第十九條的規(guī)定及時(shí)解除凍結(jié)，并書面通知被凍結(jié)財(cái)產(chǎn)的所有人；因此對(duì)被凍結(jié)財(cái)產(chǎn)的單位或者個(gè)人造成損失的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不承擔(dān)法律責(zé)任，但因銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自身操作失誤或設(shè)備故障造成被凍結(jié)財(cái)產(chǎn)的單位或者個(gè)人損失的除外。
上級(jí)人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)解除凍結(jié)措施的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令作出凍結(jié)決定的下級(jí)人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)解除凍結(jié)。
第二十四條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照內(nèi)部授權(quán)審批流程辦理協(xié)助查詢、凍結(jié)工作。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)協(xié)助查詢、凍結(jié)工作做好登記記錄，妥善保存登記信息。
第二十五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)辦理完畢凍結(jié)手續(xù)后，在存款單位或者個(gè)人查詢時(shí)，應(yīng)當(dāng)告知其賬戶被凍結(jié)情況。被凍結(jié)款項(xiàng)的單位或者個(gè)人對(duì)凍結(jié)有異議的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)告知其與作出凍結(jié)決定的人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)聯(lián)系。
第二十六條 人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立快速查詢、凍結(jié)工作機(jī)制，辦理重大、緊急案件查詢、凍結(jié)工作。具體辦法由銀監(jiān)會(huì)會(huì)同最高人民檢察院、公安部、國家安全部另行制定。
人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立電子化專線信息傳輸機(jī)制，查詢、凍結(jié)（含續(xù)凍、解除凍結(jié)）需求發(fā)送和結(jié)果反饋原則上依托銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的金融專網(wǎng)完成。
銀監(jiān)會(huì)會(huì)同最高人民檢察院、公安部、國家安全部制定規(guī)范化的電子化信息交互流程，確保各方依法合規(guī)使用專線傳輸數(shù)據(jù)，保障專線運(yùn)行和信息傳輸?shù)陌踩浴?/p>
第二十七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)賬戶要求后，應(yīng)當(dāng)立即進(jìn)行辦理；發(fā)現(xiàn)存在文書不全、要素欠缺等問題，無法辦理協(xié)助查詢、凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)要求人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)采取必要的補(bǔ)正措施；確實(shí)無法補(bǔ)正的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在回執(zhí)上注明原因，退回人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)提出的不符合本規(guī)定第二十一條、第二十二條的協(xié)助凍結(jié)要求有權(quán)拒絕，同時(shí)將相關(guān)理由告知辦案人員。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)在協(xié)助查詢、凍結(jié)工作中意見不一致的，應(yīng)當(dāng)先行辦理查詢、凍結(jié)，并提請(qǐng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的法律部門協(xié)調(diào)解決。
第二十八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)工作中有下列行為之一的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予處分；必要時(shí)，予以通報(bào)批評(píng)；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
（一）向被查詢、凍結(jié)單位、個(gè)人或者第三方通風(fēng)報(bào)信，偽造、隱匿、毀滅相關(guān)證據(jù)材料，幫助隱匿或者轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)；
（二）擅自轉(zhuǎn)移或解凍已凍結(jié)的存款；
（三）故意推諉、拖延，造成應(yīng)被凍結(jié)的財(cái)產(chǎn)被轉(zhuǎn)移的；
（四）其他無正當(dāng)理由拒絕協(xié)助配合、造成嚴(yán)重后果的。
第二十九條 人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助開展相關(guān)工作時(shí)，應(yīng)當(dāng)符合法律、行政法規(guī)以及本規(guī)定。人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)違反法律、行政法規(guī)及本規(guī)定，強(qiáng)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展協(xié)助工作，其上級(jí)機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)立即予以糾正；違反相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的，依法追究法律責(zé)任。
第三十條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將協(xié)助查詢、凍結(jié)工作納入考核，建立獎(jiǎng)懲機(jī)制。
銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)對(duì)在協(xié)助查詢、凍結(jié)工作中有突出貢獻(xiàn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員給予表彰。
第三十一條 此前有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)工作的相關(guān)規(guī)定與本規(guī)定不一致的，以本規(guī)定為準(zhǔn)。
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