第十二條 對人民檢察院、公安機關、國家安全機關提出的超出查詢權限或者屬于跨地區(qū)查詢需求的,有條件的銀行業(yè)金融機構可以通過內部協(xié)作程序,向有權限查詢的上級機構或系統(tǒng)內其他分支機構提出協(xié)查請求,并通過內部程序反饋查詢的人民檢察院、公安機關、國家安全機關。
第十三條 協(xié)助查詢財產(chǎn)法律文書應當提供查詢賬號、查詢內容等信息。
人民檢察院、公安機關、國家安全機關無法提供具體賬號時,銀行業(yè)金融機構應當根據(jù)人民檢察院、公安機關、國家安全機關提供的足以確定該賬戶的個人身份證件號碼或者企業(yè)全稱、組織機構代碼等信息積極協(xié)助查詢。沒有所查詢的賬戶的,銀行業(yè)金融機構應當如實告知人民檢察院、公安機關、國家安全機關,并在查詢回執(zhí)中注明。
第十四條 銀行業(yè)金融機構協(xié)助人民檢察院、公安機關、國家安全機關查詢的信息僅限于涉案財產(chǎn)信息,包括:被查詢單位或者個人開戶銷戶信息,存款余額、交易日期、交易金額、交易方式、交易對手賬戶及身份等信息,電子銀行信息,網(wǎng)銀登錄日志等信息,POS機商戶、自動機具相關信息等。
人民檢察院、公安機關、國家安全機關根據(jù)需要可以抄錄、復制、照相,并要求銀行業(yè)金融機構在有關復制材料上加蓋證明印章,但一般不得提取原件。人民檢察院、公安機關、國家安全機關要求提供電子版查詢結果的,銀行業(yè)金融機構應當在采取必要加密措施的基礎上提供,必要時可予以標注和說明。
涉案賬戶較多,需要批量查詢的,人民檢察院、公安機關、國家安全機關應當同時提供電子版查詢清單。
第十五條 銀行業(yè)金融機構接到人民檢察院、公安機關、國家安全機關協(xié)助查詢需求后,應當及時辦理。能夠現(xiàn)場辦理完畢的,應當現(xiàn)場辦理并反饋。如無法現(xiàn)場辦理完畢,對于查詢單位或者個人開戶銷戶信息、存款余額信息的,原則上應當在三個工作日以內反饋;對于查詢單位或者個人交易日期、交易方式、交易對手賬戶及身份等信息、電子銀行信息、網(wǎng)銀登錄日志等信息、POS機商戶、自動機具相關信息的,原則上應當在十個工作日以內反饋。
對涉案賬戶較多,人民檢察院、公安機關、國家安全機關辦理集中查詢的,銀行業(yè)金融機構總部或有關省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行應當在前款規(guī)定的時限內反饋。
因技術條件、不可抗力等客觀原因,銀行業(yè)金融機構無法在規(guī)定時限內反饋的,應當向人民檢察院、公安機關、國家安全機關說明原因,并采取有效措施盡快反饋。
第十六條 協(xié)助凍結財產(chǎn)法律文書應當明確凍結賬戶名稱、凍結賬號、凍結數(shù)額、凍結期限等要素。
凍結涉案賬戶的款項數(shù)額,應當與涉案金額相當。不得超出涉案金額范圍凍結款項。凍結數(shù)額應當具體、明確。暫時無法確定具體數(shù)額的,人民檢察院、公安機關、國家安全機關應當在協(xié)助凍結財產(chǎn)法律文書上明確注明“只收不付”。
人民檢察院、公安機關、國家安全機關應當明確填寫凍結期限起止時間,并應當給銀行業(yè)金融機構預留必要的工作時間。
第十七條 人民檢察院、公安機關、國家安全機關提供手續(xù)齊全的,銀行業(yè)金融機構應當立即辦理凍結手續(xù),并在協(xié)助凍結財產(chǎn)法律文書回執(zhí)中注明辦理情況。
對涉案賬戶較多,人民檢察院、公安機關、國家安全機關辦理集中凍結的,銀行業(yè)金融機構總部或有關省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行一般應當在二十四小時以內采取凍結措施。
如被凍結賬戶財產(chǎn)余額低于人民檢察院、公安機關、國家安全機關要求數(shù)額時,銀行業(yè)金融機構應當在凍結期內對該賬戶做“只收不付”處理,直至達到要求的凍結數(shù)額。
第十八條 凍結涉案存款、匯款等財產(chǎn)的期限不得超過六個月。
有特殊原因需要延長的,作出原凍結決定的人民檢察院、公安機關、國家安全機關應當在凍結期限屆滿前按照本規(guī)定第八條辦理續(xù)凍手續(xù)。每次續(xù)凍期限不得超過六個月,續(xù)凍沒有次數(shù)限制。
對于重大、復雜案件,經(jīng)設區(qū)的市一級以上人民檢察院、公安機關、國家安全機關負責人批準,凍結涉案存款、匯款等財產(chǎn)的期限可以為一年。需要延長期限的,應當按照原批準權限和程序,在凍結期限屆滿前辦理續(xù)凍手續(xù),每次續(xù)凍期限最長不得超過一年。
凍結期限屆滿,未辦理續(xù)凍手續(xù)的,凍結自動解除。
第十九條 被凍結的存款、匯款等財產(chǎn)在凍結期限內如需解凍,應當由作出原凍結決定的人民檢察院、公安機關、國家安全機關出具協(xié)助解除凍結財產(chǎn)法律文書,由兩名以上辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和協(xié)助解除凍結財產(chǎn)法律文書到銀行業(yè)金融機構現(xiàn)場辦理,但符合本規(guī)定第二十六條情形除外。
在凍結期限內銀行業(yè)金融機構不得自行解除凍結。
第二十條 對已被凍結的涉案存款、匯款等財產(chǎn),人民檢察院、公安機關、國家安全機關不得重復凍結,但可以輪候凍結。凍結解除的,登記在先的輪候凍結自動生效。凍結期限屆滿前辦理續(xù)凍的,優(yōu)先于輪候凍結。
兩個以上人民檢察院、公安機關、國家安全機關要求對同一單位或個人的同一賬戶采取凍結措施時,銀行業(yè)金融機構應當協(xié)助最先送達協(xié)助凍結財產(chǎn)法律文書且手續(xù)完備的人民檢察院、公安機關、國家安全機關辦理凍結手續(xù)。
第二十一條 下列財產(chǎn)和賬戶不得凍結:
(一)金融機構存款準備金和備付金;
(二)特定非金融機構備付金;
(三)封閉貸款專用賬戶(在封閉貸款未結清期間);
(四)商業(yè)匯票保證金;
(五)證券投資者保障基金、保險保障基金、存款保險基金、信托業(yè)保障基金;
2/4 首頁 上一頁 1 2 3 4 下一頁 尾頁