關(guān)于就《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》公開征求意見的公告
時間：2010-08-12 12:33:09 來源：銀監(jiān)會
第六十九條 發(fā)卡銀行不得將信用卡發(fā)卡營銷、領(lǐng)卡協(xié)議簽約、授信審批、交易授權(quán)、交易監(jiān)測、資金結(jié)算等核心業(yè)務(wù)外包給發(fā)卡業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)。
第五章 收單業(yè)務(wù)管理
第七十條 收單銀行應(yīng)加強(qiáng)對特約商戶資質(zhì)的審核，實(shí)行商戶實(shí)名制，不得設(shè)定虛假商戶。特約商戶資料應(yīng)至少包括營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證或相關(guān)納稅證明、法定代表人或負(fù)責(zé)人身份證件、財務(wù)狀況或業(yè)務(wù)規(guī)模、經(jīng)營期限等。收單銀行應(yīng)對特約商戶進(jìn)行定期或不定期現(xiàn)場調(diào)查，認(rèn)真核實(shí)并及時更新特約商戶資料。
收單銀行不得因與特約商戶有其他業(yè)務(wù)往來而降低資質(zhì)審核標(biāo)準(zhǔn)和檢查要求，對批發(fā)、咨詢、投資、中介、公益類等低扣率商戶或可能出現(xiàn)高風(fēng)險的商戶應(yīng)從嚴(yán)審核。
第七十一條 收單銀行不得將個人銀行結(jié)算賬戶設(shè)置為特約商戶的單位結(jié)算賬戶，已納入單位銀行結(jié)算賬戶管理的除外。
第七十二條 收單銀行簽約的特約商戶應(yīng)至少滿足以下基本條件：
（一）合法設(shè)立的法人機(jī)構(gòu)或其他組織；
（二）從事的業(yè)務(wù)和行業(yè)符合國家法律、法規(guī)和政策規(guī)定；
（三）未成為本行或他行發(fā)卡業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)；
（四）商戶、商戶負(fù)責(zé)人（或法定代表人）未在征信系統(tǒng)、銀行卡組織的風(fēng)險信息共享系統(tǒng)、同業(yè)風(fēng)險信息共享系統(tǒng)中留有可疑信息或風(fēng)險信息。
第七十三條 收單銀行對從事網(wǎng)上交易的商戶，應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)格的審核和評估，以技術(shù)手段確保數(shù)據(jù)安全和資金安全。商業(yè)銀行不得與網(wǎng)站上未明確標(biāo)注如下信息的網(wǎng)絡(luò)商戶或第三方支付平臺簽訂收單業(yè)務(wù)相關(guān)合同：
（一）客戶服務(wù)電話號碼及郵箱地址；
（二）安全管理的聲明；
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