關于就《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務監(jiān)督管理辦法》公開征求意見的公告
時間：2010-08-12 12:33:09 來源：銀監(jiān)會
（四）保護客戶隱私的聲明；
（五）客戶信息使用行為的管理要求；
（六）其他商業(yè)銀行相關管理制度要求具備的信息。
收單銀行應按照外包管理要求對簽約的第三方支付平臺進行監(jiān)督管理，并有責任對與第三方支付平臺簽約的商戶進行不定期的資質(zhì)審核情況或交易行為抽查，以確保為從事合法業(yè)務的商戶提供服務。
第七十四條 收單銀行應嚴格按照國家法律法規(guī)、相關行業(yè)規(guī)范和相關業(yè)務規(guī)則設置商戶名稱、商戶編碼、商戶類別碼、商戶服務類別碼等，留存真實完整的商戶地址、受理終端安裝地點和使用范圍、受理終端綁定通訊方式和號碼、法人（或負責人）、聯(lián)系人、聯(lián)系電話等信息，加強特約商戶培訓和交易檢查工作，并真實、準確、完整地傳遞信用卡交易信息，為發(fā)卡銀行開展信用卡交易授權和風險監(jiān)測提供準確的信息。
第七十五條 收單銀行應確保特約商戶按照聯(lián)網(wǎng)通用原則受理信用卡，不得出現(xiàn)商戶拒絕受理符合聯(lián)網(wǎng)通用管理要求的信用卡、或因持卡人使用信用卡而向持卡人收取附加費用等行為。
第七十六條 收單銀行應建立特約商戶管理制度，根據(jù)商戶類型和業(yè)務特點對商戶實行分類管理，嚴格控制交易處理程序和退款程序，不得因與特約商戶有其他業(yè)務往來而降低對特約商戶交易的檢查要求。
第七十七條 收單銀行應對特約商戶的風險進行綜合評估和分類管理，及時掌握其經(jīng)營范圍、場所、法定代表人或負責人、銀行卡受理終端裝機地址和使用范圍等重要信息的變更情況，不斷完善交易監(jiān)控機制。收單銀行應對特約商戶建立不定期現(xiàn)場核查制度，重點核對其銀行卡受理終端使用范圍、裝機地址、裝機編號是否與已簽訂的協(xié)議一致。
對通過郵寄、電話、電視和網(wǎng)絡等方式銷售商品或服務的特約商戶，收單銀行應采取特殊的風險控制措施，加強交易情況監(jiān)測，增加現(xiàn)場核查頻度。
第七十八條 收單銀行應根據(jù)特約商戶的業(yè)務性質(zhì)、業(yè)務特征、營業(yè)情況，對特約商戶設定動態(tài)營業(yè)額上限。對特約商戶交易量突增、頻繁出現(xiàn)大額交易、整數(shù)金額交易、交易額與經(jīng)營狀況明顯不符、爭議款項過高、退款交易過多、退款額過高、拖欠退款額過高、出現(xiàn)退款欺詐或非法交易等情況，收單銀行應及時調(diào)查處理，并及時采取有效措施，降低出現(xiàn)收單業(yè)務損失的風險。 17/24 首頁 上一頁 15 16 17 18 19 20 下一頁 尾頁
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