關(guān)于就《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》公開(kāi)征求意見(jiàn)的公告
時(shí)間:2010-08-12 12:33:09 來(lái)源:銀監(jiān)會(huì)
第七十九條 對(duì)確認(rèn)已出現(xiàn)虛假申請(qǐng)、信用卡套現(xiàn)、測(cè)錄客戶數(shù)據(jù)資料、泄露賬戶和交易信息、惡意倒閉等欺詐行為的特約商戶,收單銀行應(yīng)及時(shí)采取撤除受理終端,妥善留存交易記錄等相關(guān)證據(jù)并提交公安機(jī)關(guān)處理,列入黑名單,與相關(guān)銀行卡組織共享風(fēng)險(xiǎn)信息等有效的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。
第八十條 收單銀行應(yīng)建立相互獨(dú)立的市場(chǎng)營(yíng)銷和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,負(fù)責(zé)市場(chǎng)拓展、商戶資質(zhì)審核、服務(wù)和授權(quán)、異常交易監(jiān)測(cè)等職能的人員和崗位,不得相互兼崗。
第八十一條 收單銀行應(yīng)建立健全收單業(yè)務(wù)受理終端管理機(jī)制,設(shè)立管理臺(tái)賬,登記受理終端安裝地點(diǎn)、使用情況和不定期檢查情況。
對(duì)特約商戶提出的新增、更換、維護(hù)受理終端的要求,收單銀行應(yīng)履行必要的核實(shí)程序,發(fā)現(xiàn)特約商戶移機(jī)使用、出租、出借或超出其經(jīng)營(yíng)范圍使用受理終端的情況,應(yīng)立即采取撤除受理終端、妥善留存交易記錄相關(guān)證據(jù)等有效的風(fēng)險(xiǎn)管理措施,并將特約商戶、商戶法人(負(fù)責(zé)人)姓名、商戶法人(負(fù)責(zé)人)身份證件有關(guān)信息錄入銀行卡風(fēng)險(xiǎn)信息共享系統(tǒng)。
第八十二條 收單銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)收單業(yè)務(wù)移動(dòng)受理終端的管理,確保不同的終端設(shè)備使用不同的終端主密鑰并定期更換。收單銀行應(yīng)嚴(yán)格審核特約商戶安裝移動(dòng)受理終端的申請(qǐng),除航空、餐飲、交通罰款、上門收費(fèi)、移動(dòng)售貨、物流配送確有使用移動(dòng)受理終端需求的商戶外,其他類型商戶未經(jīng)收單銀行總行審核批準(zhǔn)不得安裝移動(dòng)受理終端。
第八十三條 收單銀行應(yīng)采用嚴(yán)格的技術(shù)手段對(duì)收單業(yè)務(wù)移動(dòng)受理終端的使用進(jìn)行有效跟蹤和監(jiān)控,并不定期進(jìn)行回訪,不允許移動(dòng)受理終端超越簽約范圍跨地區(qū)使用。
第八十四條 收單銀行應(yīng)確保對(duì)收單業(yè)務(wù)受理終端所有的打印憑條上的信用卡號(hào)碼進(jìn)行部分屏蔽,轉(zhuǎn)賬交易的轉(zhuǎn)入卡號(hào)和預(yù)授權(quán)交易預(yù)留卡號(hào)除外。
收單銀行和收單服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)確保業(yè)務(wù)系統(tǒng)只能存儲(chǔ)用于交易清分、資金結(jié)算、差錯(cuò)處理所必需的最基本的賬戶信息,不得以任何形式存儲(chǔ)信用卡磁道信息、卡片驗(yàn)證碼、個(gè)人標(biāo)識(shí)碼和卡片有效期等信息。
第八十五條 收單銀行應(yīng)與特約商戶簽訂收單業(yè)務(wù)合同。收單業(yè)務(wù)合同至少應(yīng)明確以下事項(xiàng):雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系;收單業(yè)務(wù)管理主體、法律責(zé)任和經(jīng)濟(jì)責(zé)任;移動(dòng)受理終端和無(wú)卡交易行為的管理主體、法律責(zé)任和經(jīng)濟(jì)責(zé)任;協(xié)助調(diào)查處理的責(zé)任和內(nèi)容;保證金條款; 18/24 首頁(yè) 上一頁(yè) 16 17 18 19 20 21 下一頁(yè) 尾頁(yè)
|