(一)進(jìn)入征信機(jī)構(gòu)、金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)運(yùn)行機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查,對(duì)向金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)提供或者查詢信息的機(jī)構(gòu)遵守本條例有關(guān)規(guī)定的情況進(jìn)行檢查;
(二)詢問當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人,要求其對(duì)與被調(diào)查事件有關(guān)的事項(xiàng)作出說明;
(三)查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的文件、資料,對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件、資料予以封存;
(四)檢查相關(guān)信息系統(tǒng)。
進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查或者調(diào)查的人員不得少于2人,并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查、調(diào)查通知書。
被檢查、調(diào)查的單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合,如實(shí)提供有關(guān)文件、資料,不得隱瞞、拒絕和阻礙。
第三十四條 經(jīng)營(yíng)個(gè)人征信業(yè)務(wù)的征信機(jī)構(gòu)、金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)、向金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)提供或者查詢信息的機(jī)構(gòu)發(fā)生重大信息泄露等事件的,國(guó)務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門可以采取臨時(shí)接管相關(guān)信息系統(tǒng)等必要措施,避免損害擴(kuò)大。
第三十五條 國(guó)務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門及其派出機(jī)構(gòu)的工作人員對(duì)在工作中知悉的國(guó)家秘密和信息主體的信息,應(yīng)當(dāng)依法保密。
第七章 法律責(zé)任
第三十六條 未經(jīng)國(guó)務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn),擅自設(shè)立經(jīng)營(yíng)個(gè)人征信業(yè)務(wù)的征信機(jī)構(gòu)或者從事個(gè)人征信業(yè)務(wù)活動(dòng)的,由國(guó)務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門予以取締,沒收違法所得,并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。
第三十七條 經(jīng)營(yíng)個(gè)人征信業(yè)務(wù)的征信機(jī)構(gòu)違反本條例第九條規(guī)定的,由國(guó)務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正,對(duì)單位處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下的罰款;對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告,處1萬(wàn)元以下的罰款。
經(jīng)營(yíng)企業(yè)征信業(yè)務(wù)的征信機(jī)構(gòu)未按照本條例第十條規(guī)定辦理備案的,由其所在地的國(guó)務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;逾期不改正的,依照前款規(guī)定處罰。
第三十八條 征信機(jī)構(gòu)、金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)運(yùn)行機(jī)構(gòu)違反本條例規(guī)定,有下列行為之一的,由國(guó)務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門或者其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正,對(duì)單位處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款;對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款;有違法所得的,沒收違法所得。給信息主體造成損失的,依法承擔(dān)民事責(zé)任;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任:
(一)竊取或者以其他方式非法獲取信息;
(二)采集禁止采集的個(gè)人信息或者未經(jīng)同意采集個(gè)人信息;
(三)違法提供或者出售信息;
(四)因過失泄露信息;
(五)逾期不刪除個(gè)人不良信息;
(六)未按照規(guī)定對(duì)異議信息進(jìn)行核查和處理;
(七)拒絕、阻礙國(guó)務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門或者其派出機(jī)構(gòu)檢查、調(diào)查或者不如實(shí)提供有關(guān)文件、資料;
(八)違反征信業(yè)務(wù)規(guī)則,侵害信息主體合法權(quán)益的其他行為。 經(jīng)營(yíng)個(gè)人征信業(yè)務(wù)的征信機(jī)構(gòu)有前款所列行為之一,情節(jié)嚴(yán)重或者造成嚴(yán)重后果的,由國(guó)務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門吊銷其個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證。
第三十九條 征信機(jī)構(gòu)違反本條例規(guī)定,未按照規(guī)定報(bào)告其上一年度開展征信業(yè)務(wù)情況的,由國(guó)務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門或者其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;逾期不改正的,對(duì)單位處2萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款;對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告,處1萬(wàn)元以下的罰款。
第四十條 向金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)提供或者查詢信息的機(jī)構(gòu)違反本條例規(guī)定,有下列行為之一的,由國(guó)務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門或者其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正,對(duì)單位處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款;對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款;有違法所得的,沒收違法所得。給信息主體造成損失的,依法承擔(dān)民事責(zé)任;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任:
(一)違法提供或者出售信息;
(二)因過失泄露信息;
(三)未經(jīng)同意查詢個(gè)人信息或者企業(yè)的信貸信息;
(四)未按照規(guī)定處理異議或者對(duì)確有錯(cuò)誤、遺漏的信息不予更正;
(五)拒絕、阻礙國(guó)務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門或者其派出機(jī)構(gòu)檢查、調(diào)查或者不如實(shí)提供有關(guān)文件、資料。
第四十一條 信息提供者違反本條例規(guī)定,向征信機(jī)構(gòu)、金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)提供非依法公開的個(gè)人不良信息,未事先告知信息主體本人,情節(jié)嚴(yán)重或者造成嚴(yán)重后果的,由國(guó)務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門或者其派出機(jī)構(gòu)對(duì)單位處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下的罰款;對(duì)個(gè)人處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下的罰款。
第四十二條 信息使用者違反本條例規(guī)定,未按照與個(gè)人信息主體約定的用途使用個(gè)人信息或者未經(jīng)個(gè)人信息主體同意向第三方提供個(gè)人信息,情節(jié)嚴(yán)重或者造成嚴(yán)重后果的,由國(guó)務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門或者其派出機(jī)構(gòu)對(duì)單位處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下的罰款;對(duì)個(gè)人處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下的罰款;有違法所得的,沒收違法所得。給信息主體造成損失的,依法承擔(dān)民事責(zé)任;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。 第四十三條 國(guó)務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門及其派出機(jī)構(gòu)的工作人員濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊,不依法履行監(jiān)督管理職責(zé),或者泄露國(guó)家秘密、信息主體信息的,依法給予處分。給信息主體造成損失的,依法承擔(dān)民事責(zé)任;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。
第八章 附則
第四十四條 本條例下列用語(yǔ)的含義:
(一)信息提供者,是指向征信機(jī)構(gòu)提供信息的單位和個(gè)人,以及向金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)提供信息的單位。
3/4 首頁(yè) 上一頁(yè) 1 2 3 4 下一頁(yè) 尾頁(yè)