中國金融業(yè)已全面對外開放，順應(yīng)金融全球化趨勢和金融服務(wù)的不斷創(chuàng)新，加快推進(jìn)我國金融改革與發(fā)展已經(jīng)迫在眉睫；另一方面，我國國有商業(yè)銀行不良資產(chǎn)額巨大和不良資產(chǎn)率較高已是不爭的事實，如何解決我國國有商業(yè)銀行存在的巨額不良資產(chǎn)問題，如何對銀行風(fēng)險進(jìn)行管理與合理規(guī)避，發(fā)達(dá)國家經(jīng)濟(jì)金融體制的變革與科學(xué)管理方法及其實踐值得我們認(rèn)真研究和借鑒。
澳大利亞是一個資源大國，同時是一個人口小國。一個后起的工業(yè)化國家，外貿(mào)依存度高，在世界經(jīng)濟(jì)受亞洲金融危機(jī)嚴(yán)重沖擊，由衰退中緩慢復(fù)蘇之時，澳大利亞經(jīng)濟(jì)卻連續(xù)15年持續(xù)增長，保持低通脹率和低失業(yè)率，并擁有強(qiáng)大的財政實力，成績?yōu)槭廊怂毮�。澳大利亞成功實現(xiàn)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌，金融業(yè)起到了非常重要的作用，而澳大利亞銀行業(yè)又在金融體系中占據(jù)了主導(dǎo)地位。目前在澳境內(nèi)由APRA監(jiān)管的有54家銀行，包括本土和外資銀行；35家人壽保險公司；133家財產(chǎn)保險公司；14家房屋互助協(xié)會；148家信用聯(lián)盟；27家友好社團(tuán)；7812家養(yǎng)老基金會；332家持照監(jiān)護(hù)人，12家非營業(yè)性機(jī)構(gòu)。澳大利亞商業(yè)金融是混業(yè)經(jīng)營，商業(yè)銀行業(yè)務(wù)范圍包括存款、貸款、匯款、人壽保險、信托投資、證券承銷和交易、基金管理等幾乎覆蓋所有金融服務(wù)領(lǐng)域的業(yè)務(wù)。聯(lián)邦銀行、國民銀行、澳新銀行和西太銀行占澳全部存款資產(chǎn)近60％，號稱銀行業(yè)的四大支柱。
由澳大利亞聯(lián)邦國際合作協(xié)會精心打造的銀行風(fēng)險管理與規(guī)避培訓(xùn)項目將為您揭開澳大利亞銀行業(yè)的神秘面紗。
培訓(xùn)項目課程內(nèi)容梗概：
澳大利亞銀行風(fēng)險管理概述
• 澳大利亞金融體系概況
• 銀行資本金風(fēng)險管理
• 銀行流動性風(fēng)險管理
• 銀行信用風(fēng)險管理
• 銀行利率風(fēng)險管理
• 銀行外匯風(fēng)險管理
• 銀行內(nèi)部控制
• 澳大利亞風(fēng)險范疇與風(fēng)險管理框架
• 澳大利亞風(fēng)險管理信息系統(tǒng)
• 風(fēng)險管理戰(zhàn)略、偏好、政策、過程與組織架構(gòu)
• 澳大利亞風(fēng)險管理模式的經(jīng)驗借鑒
• 現(xiàn)代商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理
• 澳大利亞審慎監(jiān)管局對金融機(jī)構(gòu)改革的風(fēng)險評估系統(tǒng)
澳大利亞金融體系概況
• 銀行資本金風(fēng)險管理
• 銀行流動性風(fēng)險管理
• 銀行信用風(fēng)險管理
• 銀行利率風(fēng)險管理
• 銀行外匯風(fēng)險管理
• 銀行內(nèi)部控制
• 澳大利亞風(fēng)險范疇與風(fēng)險管理框架
• 澳大利亞風(fēng)險管理信息系統(tǒng)
• 風(fēng)險管理戰(zhàn)略、偏好、政策、過程與組織架構(gòu)
• 澳大利亞風(fēng)險管理模式的經(jīng)驗借鑒
• 現(xiàn)代商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理
• 澳大利亞審慎監(jiān)管局對金融機(jī)構(gòu)改革的風(fēng)險評估系統(tǒng)
• 澳大利亞銀行業(yè)協(xié)會功能
• 澳大利亞社區(qū)金融服務(wù)概況
• 社區(qū)信用聯(lián)盟對我國農(nóng)村信用社改革和社區(qū)金融服務(wù)體系設(shè)計的參考
• 公司業(yè)務(wù)、信貸管理、風(fēng)險部門“一放、一垂直、一集中”的管理架構(gòu)
澳大利亞銀行風(fēng)險管理文化及理念透視
• 制度執(zhí)行的“零容忍”(zero tolerance)和行為依從制度的理念
• 風(fēng)險集中管理理念
• 獨立性評價理念
• 全面風(fēng)險管理理念
• 成本收益比理念
• 風(fēng)險管理文化建設(shè)
澳大利亞風(fēng)險管理的技術(shù)與方法
• 統(tǒng)一授信與盡職調(diào)查
• 客戶最高風(fēng)險限額的確定、風(fēng)險限額的調(diào)整和占用
• 客戶信用評級與貸款風(fēng)險分類
• 資產(chǎn)組合管理模型、經(jīng)濟(jì)資本配置與貸款定價
• 巴塞爾新資本協(xié)議內(nèi)部評級法
• 信用風(fēng)險側(cè)度方法之標(biāo)準(zhǔn)法和內(nèi)部評級法
• 風(fēng)險價值法（VAR）
• 壓力測試與動態(tài)模擬
• 公司治理機(jī)制建設(shè)與風(fēng)險管理效果
• 以風(fēng)險為核心的績效考核以及基層業(yè)績考核指標(biāo)體系的完善
• 概率和影響評級系統(tǒng)(PAIRS)
• 監(jiān)管疏漏和反應(yīng)系統(tǒng)(SOARS)
• 如何用技術(shù)手段提高銀行風(fēng)險預(yù)測能力
• 如何以成本收益比為核心經(jīng)營新增貸款
• 如何在貸款投放和管理過程中注意封閉風(fēng)險，消除風(fēng)險敞口
• 如何對貸款風(fēng)險狀況進(jìn)行集中評定
• 如何建立平行制約的審批機(jī)制
• 如何規(guī)范貸后管理流程
• 如何構(gòu)建獨立性的稽核評價體系
• 如何清晰定位公司業(yè)務(wù)、信貸管理、風(fēng)險部門等職責(zé)
• 如何以全面風(fēng)險管理的理念再造信貸資產(chǎn)審批和管理流程
• 如何采用電子商務(wù)方式來提高生產(chǎn)率和運營效率，降低銀行風(fēng)險
• 如何減少賬戶編碼錯誤
• 如何減少加載和調(diào)節(jié)數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)、手工編制報表以及對單據(jù)進(jìn)行多次處理等非增值活動
澳大利亞銀行操作風(fēng)險規(guī)避
• 存款及柜臺業(yè)務(wù)操作風(fēng)險規(guī)避
• 會計業(yè)務(wù)操作風(fēng)險規(guī)避
• 信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險規(guī)避
• 資金業(yè)務(wù)操作風(fēng)險規(guī)避
• 中間業(yè)務(wù)員操作風(fēng)險規(guī)避
• 計算機(jī)信息系統(tǒng)操作風(fēng)險規(guī)避
戰(zhàn)略合作伙伴及參觀考察機(jī)構(gòu)：
• 澳大利亞聯(lián)邦銀行
• 澳大利亞財政部(ACT)
• 澳大利亞儲備銀行(RBA)
• 澳大利亞審慎監(jiān)管局(APRA)
• 澳大利亞證券和投資委員會(ASIC)
• 澳大利亞金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)理事會
• 澳大利亞交易報告和分析中心(AUSTRAC)
• 澳大利亞公司與金融服務(wù)委員會(ACFSC)
• 澳大利亞競爭和消費者委員會(ACCC)
• 澳大利亞股票交易所(ASX)
• 澳大利亞外國投資復(fù)審委員會(FIRB)
• 澳大利亞新西蘭銀行(簡稱“澳新銀行”或ANZ)
• 堪培拉社區(qū)信用聯(lián)盟(CPS)
• 澳大利亞銀行業(yè)協(xié)會(ABA)
• Westpac銀行公司
• 澳大利亞金融管理局(AOFM)
