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淺談柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制

時(shí)間:2011-12-12 12:05:02  來(lái)源:建行瀏陽(yáng)支行  作者:鄧心怡

 作為一名會(huì)計(jì)柜員,在柜面業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制上,需要注意做好以下幾個(gè)方面。

    一是認(rèn)真審核憑證。包括憑證要素是否齊全、賬戶戶名是否一致、大小寫(xiě)是否相符,還有憑證的上下聯(lián)次是否相符等。另外還要認(rèn)真進(jìn)行折角驗(yàn)印,確保準(zhǔn)確性。

    二是對(duì)重要空白憑證的領(lǐng)用要做到當(dāng)面點(diǎn)清。在點(diǎn)清無(wú)誤后,按品種設(shè)立分賬戶,并登記備忘登記簿:保管要實(shí)行“專(zhuān)人管理,入箱保管”,堅(jiān)持交接班復(fù)核和簽章制度:有價(jià)單證視同現(xiàn)金保管,實(shí)行“證賬分管”。出入庫(kù)要及時(shí)辦妥登記手續(xù);領(lǐng)用時(shí)要辦理領(lǐng)用和簽收手續(xù);簽發(fā)時(shí)要進(jìn)行銷(xiāo)號(hào)控制;注銷(xiāo)與銷(xiāo)毀時(shí)要造具清單。

    三是要加強(qiáng)重要物品、重要崗位控制。重要物品要專(zhuān)人保管,明確責(zé)任,縮小接觸重要物品的人員范圍;業(yè)務(wù)操作過(guò)程中重點(diǎn)控制章、證、款、押,離柜應(yīng)收起鎖好,營(yíng)業(yè)終了,重要物品應(yīng)入庫(kù)或入保險(xiǎn)柜妥善保管,以保證此類(lèi)物品安全;重要物品章、證、押必須分開(kāi)保管,相互制約;領(lǐng)用、交接手續(xù)必須嚴(yán)密,防止各環(huán)節(jié)出現(xiàn)漏洞,重點(diǎn)崗位人員實(shí)行定期輪換,平行交接。
 

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